Яагаад VT нь танд хэрэгтэй цорын ганц ETF байж болох вэ?

Vanguard Total World Stock ETF (VT) нь дэлхийн зах зээлд олон мянган компаниудад хялбар, бага өртөгтэйгээр хөрөнгө оруулах боломжийг олгодог.

VT-тай Танилц: Бүх дэлхий нэг санд

Энгийн байдалтай бөгөөд боломжийг алдалгүйгээр хөрөнгө оруулахыг хүсэгчдэд Vanguard Total World Stock ETF (VT) нь ихэвчлэн хамгийн тохиромжтой сонголт болдог.

2008 онд үүсгэн байгуулагдсан VT нь FTSE Global All Cap Index-ийг даган ажилладаг бөгөөд энэ индекс нь томоос жижиг хүртэлх, хөгжсөн болон хөгжиж буй зах зээлд орших мянга мянган компанийг хамардаг. VT нь идэвхтэй удирдлагатай бус, зах зээлийг даган ажилладаг пассив сан юм.

Давуу тал нь тодорхой. Зөвхөн 0.06% зардлын харьцаатай тул VT нь дэлхий даяар хөрөнгө оруулахад бага өртөгтэй. Урт хугацааны хөрөнгө оруулагчдад энэ нь хугацааны туршид томоохон ялгаа авчирч чадна.

VT ETF юугаараа онцлог вэ?

VT-ийг онцгой болгодог хэд хэдэн шинж чанар:

• Асар их төрөлжилт – VT нь 10.000 гаруй хувьцаа эзэмшдэг тул ямар нэг компани эсвэл улс оронд хэт их найдахаас хамгаална.

• Маш бага зардал – жилд 0.06%, идэвхтэй удирдлагатай дэлхийн сангаас хамаагүй хямд.

• Хэмжээ ба шингээлт – 50 тэрбум ам.доллараас дээш хөрөнгөтэй тул худалдан авах, зарахад хялбар.

• Дэлхий даяар хүрэх боломж – сангийн ойролцоогоор 60% нь АНУ-ын хувьцаа, бусад нь Европ, Япон, Их Британи болон хурдтай хөгжиж буй зах зээлүүдэд хамрагдана.

Товчхондоо, VT нь дэлхийн хувьцааны зах зээлийн бараг бүх хэсэгт хөрөнгө оруулах нэг цэгийн багц санал болгодог.

VT хэрхэн ажилласан бэ?

Гүйцэтгэл нь хүчтэй. 2008 оноос хойш VT нь жилийн дундажаар ойролцоогоор 8%-ийн өгөөж өгчээ.

Хамгийн сүүлийн үеийн байдлаар 2025 оны дунд үе гэхэд энэ ETF жилийн дотор бараг 19%-ийн өсөлт үзүүлж, шинэ оргилд хүрч, 52 долоо хоногийн хамгийн доод түвшнээсээ 24%-иар давсан байна. Европ, Япон болон хөгжиж буй зах зээлүүдийн дэлхийн өсөлт VT-ийн хөдөлгөөнийг дэмжсэн.

Гэхдээ тохиролцоотой тал бий. АНУ дэлхийн гүйцэтгэлийг давамгайлж байгаа жилүүдэд VT нь зөвхөн АНУ-ын сангууд (жишээ нь VTI)-аас хоцрох боломжтой. Гэсэн хэдий ч өргөн хүрээ нь тэнцвэрийг хангаж, нэг зах зээлд хэт их найдахыг багасгана.

Олны анхаарлын төвд байгаа VT: Чухал харьцуулалт

VT-г сонгохдоо олон хөрөнгө оруулагчид өөр сонголтуудтай харьцуулдаг:

1. VT vs. VTI
   VTI нь зөвхөн АНУ-ын хувьцаанд хөрөнгө оруулдаг бол VT нь дэлхий даяар тарсан байдаг. VTI саяхан АНУ-ын зах зээлийн хүчээр илүү үр дүн үзүүлсэн ч VT нь төрөлжилт илүүтэй.

2. VT vs. ACWI
   iShares ACWI бас дэлхийн сангийн нэг сонголт, гэхдээ VT нь илүү олон компанийг, тэр дундаа жижиг компанийг багтаадаг. VT мөн ихэвчлэн хямд байдаг.

Иймээс VT-ийг ихэвчлэн “нэг зогсоолын ETF” гэж нэрлэдэг – нэг хөрөнгийн эзэмшилд дэлхийн хувьцаанд хөрөнгө оруулах боломжийг олгодог.

VT-ийн ирээдүй: Нэг ETF үнэхээр бүгдийг хийж чадах уу?

Алдар хүндтэй хэдий ч зарим хөрөнгө оруулагчид дэлхийн төрөлжилт үнэхээр шаардлагатай эсэхийг асуудаг. Ялангуяа АНУ инноваци, технологи, капиталын зах зээлд давамгайлсаар байна.

АНУ-ын лидерчлэл үргэлжлэх гэж боддог хөрөнгө оруулагчдад зөвхөн АНУ-д төвлөрсөн ETF (VTI) илүү сонирхолтой санагдаж болно.

Гэхдээ түүх өөр түүх өгдөг. 1980-аад онд Япон дэлхийн өсч буй эдийн засгийн од байв. 2000-аад онд Хятад, Бразил зэрэг хөгжиж буй зах зээлүүд тэргүүлжээ. Аль нэг улс урт хугацаанд өсөлтийн аварга хэвээр үлддэггүй.

VT эзэмшихэд хөрөнгө оруулагчид удирдлага солигдох үед автоматаар ашиг хүртэх боломжтой.

Ирээдүйд хөгжиж буй эдийн засгуудын өсөлт VT-ийн хамгийн сонирхолтой онцлогийн нэг юм. Энэтхэг, Индонези, Вьетнам зэрэг улс орнууд өргөжихөд VT хөрөнгийн багцыг зохицуулна.

Үүний ачаар хөрөнгө оруулагчид дараагийн том өсөлтийн түүхийг таах шаардлагагүй – сан нь дэлхийн зах зээлтэйгээ хамт байнга шинэчлэгддэг.

VT-ийн далд давуу талууд

Ихэвчлэн анзаарагддаггүй давуу талууд:

1. Автомат тэнцвэржүүлэлт
   VT хөрөнгөө байнга шинэчилж, дэлхийн индексэд нийцүүлдэг. Хөрөнгө оруулагчид бүс нутгуудын жинг өөрчлөх талаар санаа зовох шаардлагагүй – ETF үүнийг хийдэг.

2. Жижиг компаниудад нэвтрэх боломж
   Олон дэлхийн ETF жижиг компанийг үл ойшоодог. VT тэднийг багтаадаг, ингэснээр ирээдүйд салбарын удирдагч болж болох компаниудад хөрөнгө оруулна.

3. Байгууллагын түвшний хамрах хүрээ
   10.000 гаруй хувьцаатай VT нь ихэвчлэн зөвхөн тэтгэврийн сан, улсын хөрөнгийн сангууд эзэмшдэг өргөн хувиарлалттай ижил түвшний бүтцийг даган ажилладаг.

Эдгээр нууц чанарууд VT-ийг “өнөр бүхий дэлхийн ETF”-ээс илүү болгож, нэг багцад бүрэн хувьцааны портфолио үүсгэдэг.

VT-ийн талаар хэн анхаарах ёстой вэ?

VT хамгийн тохиромжтой:

• Урт хугацааны, байнга худалдан авч эзэмших хөрөнгө оруулагчид, дэлхий даяар хөрөнгө оруулахыг хүсдэг.

• Хамгийн бага зүйлд найдахыг хүсэгчид, нэг фонд бүх зүйл багтсан.

• Гол портфолио бүтээгчид, бат бөх суурь хайж байгаа, дараа нь бонд эсвэл бусад хөрөнгүүдтэй хослуулах боломжтой.

Гэхдээ технологи, жижиг компани, нэг бүс нутгийг чиглэсэн хөрөнгө оруулалт сонирхож буй хөрөнгө оруулагчид VT-ийг илүү мэргэжлийн ETF-үүдтэй хослуулахыг хүсэж магадгүй.

Түгээмэл асуултууд: Шууд хариултууд

1. VT яг юунд хөрөнгө оруулдаг вэ?
   VT нь FTSE Global All Cap Index-ийг дагаж, хөгжсөн болон хөгжиж буй зах зээлд орших 10.000 гаруй компанид хөрөнгө оруулдаг.

2. VT-ийг хадгалахад хэдэн хувь зардал авдаг вэ?
   Зардлын харьцаа жилд зөвхөн 0.06%, дэлхийн хувьцааны хамгийн хямд ETF-үүдийн нэг.

3. VT сүүлийн үед хэрхэн гүйцэтгэл үзүүлэв?
   Сүүлийн жилд VT бараг 19%-ийн өгөөж өгч, шинэ 52 долоо хоногийн оргилд хүрсэн. Урт хугацаандаа 2008 оноос хойш жилийн дундажаар ойролцоогоор 8%-ийн өгөөжтэй.

4. VT эсвэл VTI-г сонгох уу?
   Дэлхийн төрөлжилт хүсвэл VT-г сонго. Зөвхөн АНУ-ын хувьцаанд төвлөрөхийг хүсвэл VTI-г сонго. Аль аль нь зорилгоос хамааран хүчтэй сонголт.

Эцсийн дүгнэлт

Vanguard Total World Stock ETF (VT) нь зүгээр л хялбар хэрэгсэл биш – дэлхийн эдийн засгийн хаалга юм. Автомат төрөлжилт, нууц давуу талууд, зах зээлийн өөрчлөлтөд нийцэх чадварын ачаар VT нь бараг ямар ч хөрөнгө оруулагчийн гол эзэмшилд санал болгох бүрэн үнэ цэнэтэй.

Анхааруулга: Энэ материал нь зөвхөн ерөнхий мэдээллийн зорилгоор зориулагдсан бөгөөд санхүү, хөрөнгө оруулалт болон бусад зөвлөгөө өгөхөд зориулагдаагүй болно. Материалд өгөгдсөн ямар ч санал нь EBC эсвэл зохиогчийн зүгээс аливаа тодорхой хөрөнгө оруулалт, аюулгүй байдал, гүйлгээ, хөрөнгө оруулалтын стратеги нь тодорхой хүнд тохиромжтой гэсэн зөвлөмж биш юм.