銀の投資価値

銀と金という2つの金属は、古代から貨幣機能を持っており、金は歴史上のある時点で国際通貨制度の基礎となったことさえあります。対照的に、金属としての銀の貨幣価値は消えてしまったようです。日常生活でも投資市場でも、人々は主に金に関心を持っています。しかし、それは銀には投資価値がないという意味ではありません。むしろ、銀の投資価値は依然として非常に高いです。本記事では、そんな銀とその投資価値について詳しく解説します。

銀とは

銀は化学元素であり、その化学記号はAg、原子番号は47です。銀は貴金属でもあり、通常は金属の形で存在します。その希少性と特殊な貴重性から、富の象徴ともされ、貨幣製造や財政備蓄などの機能を持っています。自然界には黄銅鉱や輝石などの鉱石として存在しています。比較的珍しい金属であるにもかかわらず、地殻中の分布は比較的広いです。

銀ははじめは装飾に使われていましたが、後にはコインの鋳造にも使われるようになり、ポンドとドルが国際流通通貨になる前にも使われていました。歴史の発展に伴い、貨幣は紙幣に取って代わられ、特に1970年にブレトンウッズシステムが廃止された後、銀の通貨属性は徐々に弱まっていきました。

銀はその特殊な物理的・化学的性質により、1990年代末には工業用に多く使われ、通貨機能は更に弱まっていきました。銀は良好な導電性と熱伝導性を持っているため、電子、電気工学と光学分野で広く応用されています。それは工業の中で重要な役割を果たしており、特に電子工業と化学製造業の中で、かけがえのない能力を持っています。

銀は自然界に広く分布しており、鉛、銅、亜鉛を含む硫化物のほとんどに銀炭素が含まれています。工業による白銀の需要は世界全体の需要の半分以上を占めており、これは経済成長が白銀価格に与える影響は金よりも大きくなる可能性があります。

金融のグローバリゼーションを背景に、銀はグローバルな投資先になりつつあり、金のように有形資産でもあります。銀はその価値が認められているため、銀の購入は資産の減損リスクを防ぐ方法の一つでもあります。例えば、ドルが下落すると、リスク嫌悪から銀に投資する人が増えます。

銀条、銀貨、銀メダルなどの実物の銀を購入するなど、投資の方法はさまざまですが、これらは通常、収蔵や価値維持に使われています。また、現物金属銀やリセット価格で行われる金属銀先物など、投資家はさまざまな方法で投資することもできます。これらの投資品種は、名称や取引方法は異なりますが、ロンドン金取引所の5つの黄金銀行が制定した国際銀価を採用します。

銀の価格は予測不可能であり、いつでも激しく変動するため、ハイリスクな投資となっています。ハイレベルなスキルと経験のない投資家は、金属銀に投資する前によく考えてから行動しなければなりません。

銀の工業価値

銀は高い導電性と耐久性を持ち、電子工業において重要な役割を果たしており、コネクタ、スイッチ、相互接続システム、コンピュータ、携帯電話、自動車、家電製品などに使用されています。

優れた導電性のため、銀は回路基板接点に適した素材でもあり、電子部品の製造に広く使用されています。開閉ボタンのある機械器具のほとんどの接触点として銀は使用されています。世界的に電子製品への需要が増加し続けていることに伴い、同業界の金属銀への需要も年々上昇しています。

銀は高い反射率のため、ミラーの製造に広く使用されています。建築や自動車業界で広く見られる ガラスコーティングの製造にも使われています。

また、グリーンエネルギー業界、特に太陽エネルギー業界において銀への需要が大きくなっています。光に対する感受性のため、金属銀は日光を電気エネルギーに変換する導電性インクとして用いられています。世界的なグリーンエネルギー需要の増加、特に電気自動車や太陽エネルギーの発展に伴い、この分野での銀の需要が増加しています。

化学反応を加速させる能力もあり、反応の速度と効率を高めることができます。その優れた化学性能のため、多くの工業触媒の理想的な選択となり、石油、化学工業、炭素生産、環境保護などの多くの工業プロセスに広く応用されています。

また、銀は、化学実験室でよく使われる触媒でもあります。炭素反応の研究、触媒活性の探索など、様々な実験に使用されています。炭素の安定性はそれを科学界の工業炭素の貴重な資源にさせました。他にも、銀はエチレンを多くの有機化合物の重要な前駆体であるエチレンオキサイドに変換できます。

工業部門だけでなく、医療分野での銀の重要性もますます重視されています。極めて強力な抗菌作用と動物細胞への最小毒性のため、医療製品に広く応用され、感染対策を支援するためにストローやカーボンカテーテルなどの様々な医療機器に添加されています。

細菌の成長を抑制する特性のため、治療や軟膏にも使用され、治癒を促進するのに役立ちます。そのほか、写真、医療機器、食器、ジュエリー、貨幣としても銀は使われています。

全体として、銀の工業や医療分野での応用は多種多様であり、極めて重要です。同時に、技術の進歩と市場の変化に伴い、その需要も変化しています。それは電子、医学と太陽エネルギーの分野だけでなく、その導電性と熱伝導性のため、いくつかのハイテク製品の製造において重要な役割を果たしています。そのため、工業需要の増加は白銀の投資価値に積極的な影響を与える可能性があります。

銀の投資価値

銀の多方面の重要性はその巨大な需要を招きました。しかし、その自然埋蔵量は限られているため、供給が需要を満たすことができるように絶えず採掘し、精製する必要があります。銀はまだ、その多くの用途とポテンシャルが十分な理解を得ていないため、多くの人が金属銀の価値がその価格をはるかに上回っていると推測しています。ですので、銀にはかなりの投資価値があると言えます。

銀は工業で広く使用されているため、その価格と需要は世界経済と工業活動の影響を受けています。工業需要が増加すれば、その投資価値に積極的な影響を与える可能性があります。

金融分野では、銀は金に似た貴金属投資として扱われることが多いです。貴金属は一般的に金融市場の避難資産として使用されます。投資家はインフレ、経済不安、金融市場の変動の下でこれらを安定資産として探すことがよくあります。金融市場の不安定な時期や不況の時期には、投資家は貴金属で価値を維持したりヘッジしたりすることが多くあります。

銀と金などの貴金属は一般的に危険回避資産とされており、経済不安や市場不安の時期には、投資家が金属銀に転向して価値を保つことがよくあります。そのため、経済的に不安定な時期には、その投資価値がより高くなる可能性があります。インフレ期には、貴金属は通常値を保つため、一部の投資家はインフレリスクに対するヘッジツールと見なしています。

金に比べて銀の価格は一般的に安く、幅広い投資家が市場に参入できるようになっています。貴金属市場に参入したい投資家にとっては、より経済的な選択かもしれません。また、価格が低いため、潜在的な上りスペースが大きくなります。投資家はより大きな利益率を得ることができる可能性があるため、投資家もこれを潜在的な投機機会と見なしています。

銀の投資市場は比較的小さく、価格変動が大きいため、いくつかの投機機会を提供しています。投資家は市場変動を利用して適切なタイミングを見つけて売買し、短期投機収益を得ることができます。しかし、特に経験のない投資家に対して大きな投資リスクとなります。

それでも、投資家の中には金よりも銀を好む人もいます。有名な投資家のウォーレン・バフェット氏は、投資の原則は有用で目的のある、実際の需要に合った資産を選択することだと強調しました。銀は工業や医学に無数の用途があるため、彼は金よりも銀に投資するのを好みました。そして実際、彼は銀に10億ドル近く投資しており、これは彼が商工業で銀を認めていることを示しています。

医学的には、銀は包帯、カテーテル、火傷やその他の健康状態の治療剤に使われています。電子製品の中で、銀は最も良い導体であり、腐食しにくく、配線や接続部品に広く使われています。また、電気自動車の電池や光起電力業界などの新興業界でも銀の需要が高まっています。

銀の約10%は銀鉱山から生産され、80%が家電回収によるものと銅鉱山採掘の関連製品です。市場の実物銀に対する見方が先物価格と異なり、相対的なズレがあるため、実物銀の価格は先物価格よりも高いことがあります。銀の先物価格と実際の価値の違いを認識する人が増えることは、銀価格の上昇の積極的な駆動要因になると予想されています。

ヘッジツールとしての銀

銀のような貴金属を買いだめする必要があるかどうかは、通常、一人の投資目標、リスク耐性、市場分析にかかっています。銀はインフレを防ぐヘッジツールとしてよく扱われています。インフレの上昇が予想される時期には、一部の投資家は銀を買いだめして富を守ることを選ぶかもしれません。

これは、貴金属がインフレを防ぐ資産として扱われることが多いからによるものです。インフレの際には物価が上昇しますが、貴金属の価値は比較的安定しているため、一部の投資家は貴金属を保有して資産をキープすることを選びます。一部の投資家は、比較的安定した資産保護方式として、金や銀などの貴金属を持つことを好みます。このような場合、銀の買いだめは彼らの長期投資戦略と一致します。

投資家はポートフォリオに異なるタイプの資産を追加することで、リスクを分散させることができます。銀などの貴金属は多様なポートフォリオの一部として、投資家に別の資産カテゴリを提供することができます。貴金属は通常、株式や債券などの伝統的な資産との関連性が低いため、市場の変動時に保護を提供する可能性があります。

経済不安や地政学的リスクが上昇した場合、貴金属はよく愛顧され、市場不安や経済不確実性の場合、危険回避資産と見なされます。投資家は個人的に金融システムの不安定さを懸念し、市場に衝撃が予想される場合に、貴金属白銀の保有を検討する必要があります。これは他の資産が直面する可能性のあるリスクに対するヘッジでもあります。

長期投資を計画している場合は、銀貨や銀ストリップなどの実物銀の購入を検討することができます。短期トレーダーは、先物や取引所取引基金(ETF)などの金融派生物を使用するのを好むかもしれません。同様に重要なのは、銀の買いだめには、市場価格の変動や管理と貯蔵コストなど、潜在的なリスクと欠点があることを理解することです。

免責事項: この資料は一般的な情報提供のみを目的としており、信頼できる財務、投資、その他のアドバイスを意図したものではなく、またそのように見なされるべきではありません。この資料に記載されている意見は、EBCまたは著者が特定の投資、証券、取引、または投資戦略が特定の個人に適していることを推奨するものではありません。