มูลค่าการลงทุนของเงิน

โลหะทั้งสองชนิดที่เป็นทองคำและเงินแท้มีหน้าที่ทางการเงินมาตั้งแต่สมัยโบราณ และทองคำยังทำหน้าที่เป็นพื้นฐานของระบบการเงินระหว่างประเทศ ณ จุดหนึ่งในประวัติศาสตร์อีกด้วย ในทางตรงกันข้าม มูลค่าเงินของเงินในฐานะโลหะนั้นเริ่มจะหายไป ไม่ว่าจะในชีวิตประจำวันหรือในตลาดการลงทุน ผู้คนส่วนใหญ่มักให้ความสำคัญกับทองคำมากกว่า แต่นี่ไม่ได้หมายความว่ามันไม่มีมูลค่าการลงทุน ในทางกลับกันมูลค่าการลงทุนของเงินยังคงสูงมาก

ความหมายของ‘เงิน’คืออะไร?

มันเป็นองค์ประกอบทางเคมีที่มีสัญลักษณ์ทางเคมี Ag และเลขอะตอม 47 นอกจากนี้ยังเป็นโลหะมีค่าที่มักพบในรูปของโลหะ เนื่องจากความหายากและล้ำค่าเป็นพิเศษนอกจากนี้ยังถือเป็นสัญลักษณ์ของความมั่งคั่งที่มีหน้าที่เช่นการสร้างเงินและการคลังสำรอง พบในธรรมชาติในรูปของแร่ เช่น แร่ทองเหลือง และแร่ไฟว์ แม้ว่าจะเป็นโลหะที่ค่อนข้างหายาก แต่ก็ยังมีการกระจายค่อนข้างกว้างขวางในเปลือกโลก

เดิมทีจะใช้ในการตกแต่ง และต่อมาก็ค่อยๆ ประยุกต์ใช้ในการหล่อเหรียญ,แม้ก่อนที่เงินปอนด์และดอลลาร์สหรัฐจะกลายเป็นเงินหมุนเวียนระหว่างประเทศ ด้วยประวัติศาสตร์การพัฒนา สกุลเงินค่อย ๆ ถูกแทนที่ด้วยธนบัตร โดยเฉพาะหลังจากระบบเบรตตัน ฟอเรสต์ ถูกยกเลิกไปเมื่อปี 1970 เนื่องจากคุณสมบัติค่าเงินอ่อนค่าลงเรื่อยๆ

เนื่องจากมีคุณสมบัติทางกายภาพและทางเคมีเป็นพิเศษ ในช่วงปลายทศวรรษ 1990 มันถูกใช้ในอุตสาหกรรมมากขึ้นและการทํางานของสกุลเงินก็อ่อนแอลง เนื่องจากมีการนำไฟฟ้าและการนำความร้อนที่ดีจึงมีการใช้งานที่หลากหลายในด้านอิเล็กทรอนิกส์วิศวกรรมไฟฟ้าและออปติคอล มันมีบทบาทสำคัญในอุตสาหกรรมที่ไม่สามารถถูกแทนที่ได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในอุตสาหกรรมอิเล็กทรอนิกส์และอุตสาหกรรมการผลิตเคมีที่มีความสามารถที่ไม่สามารถทดแทนได้

มันแพร่กระจายอย่างกว้างขวางในธรรมชาติ และซัลไฟด์เกือบทั้งหมดที่มีตะกั่ว ทองแดง และสังกะสี จะมีคาร์บอนเงินบางส่วน อุตสาหกรรมมีความต้องการเงินมากกว่าครึ่งหนึ่งของความต้องการทั้งหมดของโลก ซึ่งหมายความว่าการเติบโตทางเศรษฐกิจอาจส่งผลกระทบต่อราคาเงินมากกว่าทองคำ

ประกอบกับการรวมตัวของการเงินโลก กลายเป็นการลงทุนของโลกาภิวัตน์ เช่นเดียวกับทองคำก็เป็นทรัพย์สินที่จับต้องได้ มูลค่าของมันเองได้รับการยอมรับมาโดยตลอด ดังนั้นการซื้อเงินจึงเป็นวิธีหนึ่งในการป้องกันความเสี่ยงจากการด้อยค่าของสินทรัพย์ ตัวอย่างเช่น เมื่อค่าเงินดอลลาร์อ่อนค่าลง จํานวนคนที่ลงทุนเพราะความรังเกียจความเสี่ยงก็เพิ่มขึ้นตามไปด้วย

การลงทุนมีหลายวิธี เช่น การซื้อเงินทางกายภาพ เช่น แท่งเงิน เหรียญเงิน ฯลฯ แต่สิ่งเหล่านี้มักใช้สําหรับการสะสมและรักษามูลค่า นอกจากนี้ ยังสามารถลงทุนได้หลายวิธี เช่น สปอตซิลเวอร์ (Spot Metallic Silver) และฟิวเจอร์ส Metallic Silver Futures ที่ราคารีเซ็ต ความหลากหลายในการลงทุนเหล่านี้แม้จะมีชื่อและวิธีการซื้อขายที่แตกต่างกัน แต่ราคาก็เหมือนกับราคาเงินระหว่างประเทศที่ London Gold Exchange ซึ่งเป็นธนาคารทองคำ 5 อันดับแรก

เนื่องจากราคาเงินไม่สามารถคาดการณ์ได้และมีความผันผวนอย่างรุนแรงตลอดเวลา จึงเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง นักลงทุนที่ไม่มีทักษะและประสบการณ์ระดับสูงควรคิดให้รอบคอบก่อนลงทุนในโลหะเงิน

มูลค่าอุตสาหกรรมของเงิน

มีการนำไฟฟ้าและความทนทานสูงซึ่งมีบทบาทสำคัญในอุตสาหกรรมอิเล็กทรอนิกส์ พบในตัวเชื่อมต่อสวิตช์และระบบเชื่อมต่อคอมพิวเตอร์โทรศัพท์มือถือรถยนต์และแม้แต่เครื่องใช้ในครัวเรือน

นอกจากนี้ยังเหมาะสำหรับการติดต่อแผงวงจรเนื่องจากคุณสมบัติการนำไฟฟ้าที่ดีเยี่ยมและใช้กันอย่างแพร่หลายในการผลิตชิ้นส่วนอิเล็กทรอนิกส์ อุปกรณ์เครื่องจักรกลที่มีปุ่มเปิด/ปิดเกือบทุกชิ้นอาจใช้เป็นจุดสัมผัส เนื่องจากความต้องการผลิตภัณฑ์อิเล็กทรอนิกส์ทั่วโลกยังคงเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง ความต้องการโลหะเงินในอุตสาหกรรมนี้ก็เพิ่มขึ้นทุกปี

เนื่องจากมีการสะท้อนแสงสูงจึงใช้กันอย่างแพร่หลายในการผลิตกระจกสะท้อนแสง นอกจากนี้ยังใช้ในการผลิตกระจกเคลือบที่ใช้กันอย่างแพร่หลายในอุตสาหกรรมก่อสร้างและยานยนต์

มีความต้องการเทคโนโลยีพลังงานสีเขียวอย่างมากในอุตสาหกรรมพลังงานแสงอาทิตย์ เนื่องจากความไวต่อแสงโลหะเงินจึงถูกใช้เป็นหมึกนำไฟฟ้าที่เปลี่ยนแสงแดดเป็นพลังงานไฟฟ้า เนื่องจากความต้องการพลังงานสีเขียวทั่วโลกเพิ่มขึ้นโดยเฉพาะการพัฒนารถยนต์ไฟฟ้าและพลังงานแสงอาทิตย์ความต้องการในสาขานี้กําลังเพิ่มขึ้น

นอกจากนี้ยังมีความสามารถในการเร่งปฏิกิริยาทางเคมีซึ่งสามารถเพิ่มอัตราและประสิทธิภาพของปฏิกิริยา เนื่องจากคุณสมบัติทางเคมีที่เหนือกว่าจึงกลายเป็นตัวเลือกที่เหมาะสำหรับตัวเร่งปฏิกิริยาอุตสาหกรรมจำนวนมากและใช้กันอย่างแพร่หลายในกระบวนการทางอุตสาหกรรมหลายอย่างเช่นปิโตรเลียมเคมีการผลิตคาร์บอนและการปกป้องสิ่งแวดล้อม

นอกจากนี้ยังเป็นตัวเร่งปฏิกิริยาที่ใช้กันทั่วไปในห้องปฏิบัติการเคมี มันถูกใช้ในการทดลองต่าง ๆ เพื่อศึกษาปฏิกิริยาคาร์บอนและสำรวจกิจกรรมการเร่งปฏิกิริยาของมัน ความเสถียรของคาร์บอนทำให้เป็นทรัพยากรที่มีค่าสำหรับคาร์บอนอุตสาหกรรมในชุมชนวิทยาศาสตร์ นอกจากจะเป็นตัวเร่งให้เกิดการเปลี่ยนแปลงทางเคมีแล้ว ยังเปลี่ยนเอธิลีนให้กลายเป็นเอทิลีนออกไซด์ (Ethylene Oxide) ซึ่งเป็นสารตั้งต้นที่สำคัญสำหรับสารประกอบอินทรีย์หลายชนิด

ซึ่งนอกจากภาคอุตสาหกรรมจะให้ความสำคัญในด้านการแพทย์มากขึ้น มีการใช้กันอย่างแพร่หลายในผลิตภัณฑ์ทางการแพทย์เนื่องจากมีฤทธิ์ต้านเชื้อแบคทีเรียและความเป็นพิษต่อเซลล์ของสัตว์น้อยที่สุดและเพิ่มลงในอุปกรณ์ทางการแพทย์ต่างๆเช่นหลอดและสายคาร์บอนเพื่อช่วยในการต่อสู้กับการติดเชื้อ

เนื่องจากคุณสมบัติในการยับยั้งการเจริญเติบโตของแบคทีเรียนอกจากนี้ยังใช้ในการรักษาและครีมเพื่อช่วยเร่งการรักษา นอกจากนั้นยังใช้เป็นเงินตราในการถ่ายภาพ เครื่องมือแพทย์ เครื่องใช้บนโต๊ะอาหาร และเครื่องประดับ

โดยรวมแล้วการประยุกต์ใช้ในภาคอุตสาหกรรมหรือการแพทย์มีความหลากหลายและมีความสำคัญ ในขณะเดียวกันด้วยความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีและการเปลี่ยนแปลงของตลาดความต้องการก็เปลี่ยนไปเช่นกัน ไม่เพียง แต่ในด้านอิเล็กทรอนิกส์การแพทย์และพลังงานแสงอาทิตย์เท่านั้น แต่ยังมีบทบาทสำคัญในการผลิตผลิตภัณฑ์ไฮเทคบางอย่างเนื่องจากการนำไฟฟ้าและการนำความร้อน ดังนั้น ความต้องการภาคอุตสาหกรรมที่เพิ่มขึ้นอาจส่งผลดีต่อมูลค่าการลงทุนของเงิน

มูลค่าการลงทุนของเงิน

ความสำคัญของมูลค่าหลายด้านทำให้เกิดความต้องการอย่างมาก แต่ปริมาณสำรองที่จุดไฟเผาไหม้เองมีจำกัด ดังนั้นเราจึงจำเป็นต้องขุดและกลั่นอย่างต่อเนื่องเพื่อให้แน่ใจว่าอุปทานสามารถตอบสนองความต้องการได้ มันยังมีการใช้งานและศักยภาพอีกมากมายที่ยังไม่ได้รับการสำรวจและทำความเข้าใจอย่างถ่องแท้ หลายคนจึงสันนิษฐานว่ามูลค่าของโลหะเงินนั้นสูงกว่าราคาของมันมากจึงมีมูลค่าการลงทุนค่อนข้างมาก

เนื่องจากมีการใช้ในอุตสาหกรรมอย่างแพร่หลาย ทำให้ราคาและความต้องการได้รับผลกระทบจากกิจกรรมทางเศรษฐกิจและอุตสาหกรรมทั่วโลก หากความต้องการภาคอุตสาหกรรมเพิ่มขึ้นก็อาจส่งผลดีต่อมูลค่าการลงทุน

ในภาคการเงินมักถูกมองว่าเป็นการลงทุนในโลหะมีค่าคล้ายกับทองคำ โลหะมีค่ามักถูกใช้เป็นสินทรัพย์ปลอดภัยในตลาดการเงินที่นักลงทุนอาจมองหาในสถานการณ์เงินเฟ้อความไม่มั่นคงทางเศรษฐกิจหรือความผันผวนของตลาดการเงิน ในช่วงเวลาที่ตลาดการเงินไม่มั่นคงหรือเศรษฐกิจมีความผันผวน นักลงทุนมักจะหันมาใช้โลหะมีค่าเพื่อรักษามูลค่าหรือป้องกันความเสี่ยงของเงินทุน

มักถูกมองว่าเป็นสินทรัพย์ปลอดภัย และนักลงทุนอาจหันมาใช้โลหะเงินเพื่อรักษามูลค่าในช่วงที่เศรษฐกิจไม่มั่นคงหรือตลาดมีความผันผวน ส่งผลให้มูลค่าการลงทุนมีแนวโน้มสูงขึ้นในช่วงที่เศรษฐกิจไม่แน่นอน ในช่วงอัตราเงินเฟ้อ โลหะมีค่ามักจะรักษามูลค่าไว้ ดังนั้นนักลงทุนบางรายจึงมองว่าโลหะมีค่าเป็นเครื่องมือในการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราเงินเฟ้อ

ราคาของพวกเขามักจะถูกกว่าเมื่อเทียบกับทองคําซึ่งทําให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงตลาดได้มากขึ้น นี่อาจเป็นทางเลือกที่ประหยัดกว่าสําหรับนักลงทุนบางคนที่ต้องการเข้าสู่ตลาดโลหะมีค่า ยิ่งไปกว่านั้น พื้นที่ขาขึ้นที่มีศักยภาพมีมากขึ้นเนื่องจากราคาที่ต่ำกว่า นักลงทุนอาจได้รับอัตรากำไรที่มากขึ้นดังนั้นนักลงทุนจึงมองว่าเป็นโอกาสในการเก็งกำไรที่อาจเกิดขึ้น

โลหะซิลเวอร์มีตลาดการลงทุนที่ค่อนข้างเล็กและราคามีความผันผวนสูงจึงมีโอกาสในการเก็งกำไร นักลงทุนสามารถใช้ความผันผวนของตลาดในการหาเวลาซื้อ-ขาย และรับผลประโยชน์จากการเก็งกำไรระยะสั้น อย่างไรก็ตาม ยังเพิ่มความเสี่ยงในการลงทุน โดยเฉพาะนักลงทุนที่ขาดประสบการณ์

อย่างไรก็ตาม ยังมีนักลงทุนบางคนที่ชอบเงินโลหะมากกว่าทอง ตัวอย่างเช่น วอร์เรน บัฟเฟตต์ นักลงทุนชื่อดังได้เน้นย้ําว่าหลักการลงทุนคือการเลือกสินทรัพย์ที่มีประโยชน์ มุ่งเป้า และสอดคล้องกับความต้องการที่แท้จริง เนื่องจากเงินมีการใช้ในอุตสาหกรรมและการแพทย์นับไม่ถ้วนเขาชอบลงทุนในเงินมากกว่าทองคำ อันที่จริง เขาลงทุนเงินเกือบ 1 พันล้านเหรียญ ซึ่งแสดงถึงการยอมรับเงิน ในธุรกิจและอุตสาหกรรมของเขา

เขาเชื่อว่าในทางการแพทย์เงินถูกใช้ในผ้าพันแผลสายสวนและตัวแทนการรักษาแผลไฟไหม้และสภาพสุขภาพอื่น ๆ ในบรรดาผลิตภัณฑ์อิเล็กทรอนิกส์เงินเป็นตัวนำที่ดีที่สุดซึ่งไม่กัดกร่อนได้ง่ายและใช้กันอย่างแพร่หลายในการเดินสายไฟและการเชื่อมต่อชิ้นส่วน นอกจากนี้ ความต้องการเงินในอุตสาหกรรมเกิดใหม่ เช่น แบตเตอรี่รถยนต์ไฟฟ้าและอุตสาหกรรมไฟฟ้าโซลาร์เซลล์ก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน

ประมาณ 10% ของการผลิตเงินมาจากแร่เงิน ในขณะที่ 80% มาจากผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวข้องกับการรีไซเคิลและการทําเหมืองทองแดง ราคาของเงินจริงอาจสูงกว่าราคาฟิวเจอร์สเนื่องจากมุมมองของตลาดเกี่ยวกับเงินจริงอาจแตกต่างจากราคาฟิวเจอร์สทำให้เกิดการขาดการเชื่อมต่อกัน เนื่องจากผู้คนจำนวนมากตระหนักถึงความแตกต่างระหว่างราคาเงินและมูลค่าที่แท้จริงคาดว่าจะเป็นตัวขับเคลื่อนเชิงบวกสำหรับการเพิ่มขึ้นของราคาเงิน

เราจำเป็นต้องกักตุนซื้อเงินไว้เยอะๆหรือไม่？

ความจำเป็นในการกักตุนโลหะมีค่าเช่นเงินมักจะขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุนความสามารถในการรับความเสี่ยงและการวิเคราะห์ตลาดของบุคคล มันมักถูกมองว่าเป็นเครื่องมือป้องกันความเสี่ยงเพื่อต่อต้านภาวะเงินเฟ้อ ในช่วงที่คาดการณ์เงินเฟ้อเพิ่มขึ้น นักลงทุนบางรายอาจเลือกที่จะกักตุนเงินเพื่อรักษาความมั่งคั่ง

นี่เป็นเพราะโลหะมีค่ามักถูกมองว่าเป็นสินทรัพย์ที่ต่อต้านภาวะเงินเฟ้อ ในช่วงอัตราเงินเฟ้อราคาจะเพิ่มขึ้น แต่มูลค่าของโลหะมีค่ายังคงค่อนข้างคงที่ นักลงทุนบางรายจึงเลือกที่จะถือโลหะมีค่าเพื่อรักษามูลค่า นักลงทุนบางคนต้องการถือครองโลหะมีค่าเช่นทองและเงินเป็นวิธีการจัดเก็บมูลค่าที่ค่อนข้างคงที่ ในกรณีนี้การกักตุนเงินอาจสอดคล้องกับกลยุทธ์การลงทุนระยะยาวของพวกเขา

การเพิ่มสินทรัพย์ประเภทต่างๆในพอร์ตการลงทุนสามารถช่วยกระจายความเสี่ยงได้ มันสามารถใช้เป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายเพื่อให้นักลงทุนมีสินทรัพย์อีกประเภทหนึ่ง โลหะมีค่ามักมีความสัมพันธ์ต่ำกับสินทรัพย์แบบดั้งเดิม เช่น หุ้นและพันธบัตร ดังนั้นจึงอาจให้การปกป้องเมื่อตลาดมีความผันผวน

โลหะมีค่ามักได้รับความนิยมในช่วงเวลาที่ความไม่มั่นคงทางเศรษฐกิจหรือความเสี่ยงทางภูมิรัฐศาสตร์เพิ่มขึ้น และถือเป็นสินทรัพย์ปลอดภัยในช่วงเวลาที่ตลาดมีความผันผวนและความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ หากบุคคลทั่วไปมีความกังวลเกี่ยวกับความไม่มั่นคงของระบบการเงินหรือคาดว่าตลาดจะได้รับผลกระทบ พวกเขาอาจพิจารณาถือครองโลหะมีค่าเงิน นี่คือการป้องกันความเสี่ยงและในขณะเดียวกันก็เป็นการป้องกันความเสี่ยงที่สินทรัพย์อื่น ๆ อาจเผชิญ

หากวางแผนที่จะลงทุนระยะยาว พวกเขาสามารถพิจารณาซื้อเงินทางกายภาพ (เช่นเหรียญเงินหรือแท่งเงิน) เทรดเดอร์ระยะสั้นอาจนิยมใช้อนุพันธ์ทางการเงินเช่นฟิวเจอร์สหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าการกักตุนเงินมีความเสี่ยงและข้อเสียที่อาจเกิดขึ้นซึ่งรวมถึงความผันผวนของราคาตลาดและค่าใช้จ่ายในการจัดการและการเก็บรักษา

ข้อสงวนสิทธิ์: เนื้อหานี้มีไว้สำหรับข้อมูลทั่วไปเท่านั้นและไม่ใช่ (และไม่ควรถือว่าเป็น) คำแนะนำทางการเงินการลงทุนหรืออื่น ๆ ที่ควรพึ่งพา ความคิดเห็นใด ๆ ที่ให้ไว้ในเนื้อหาไม่ถือเป็นคำแนะนำของ EBC หรือผู้เขียนว่าการลงทุนหลักทรัพย์การซื้อขายหรือกลยุทธ์การลงทุนใด ๆ ที่เหมาะสมกับบุคคลใดบุคคลหนึ่ง