Phân tích lợi thế cho các nhà giao dịch ngoại hối cá nhân

Hầu hết các nhà giao dịch forex không làm việc trong các ngân hàng đầu tư lớn, mà chủ yếu sử dụng thời gian rảnh để thử giao dịch. So với các tổ chức lớn, nhà giao dịch cá nhân là "người nhỏ", trong khi ngân hàng đầu tư là "người khổng lồ". Dù thiếu các thiết bị, nhân sự, và hệ thống phân tích tiên tiến, nhưng họ lại có một số lợi thế mà các tổ chức lớn không có. Để chiến thắng trong thị trường, nhà giao dịch cá nhân cần tận dụng tối đa những lợi thế này.

Lợi thế của nhà giao dịch forex cá nhân

1. Không bắt buộc giao dịch

Nhà giao dịch cá nhân không phải chịu áp lực phải giao dịch liên tục, điều này mang lại lợi thế lớn so với các nhà giao dịch chuyên nghiệp tại các ngân hàng đầu tư, những người thường phải đối mặt với sự giám sát từ cấp trên.

Nếu bạn là một nhà giao dịch trong một tổ chức lớn, rất khó để nói rằng "Thị trường hôm nay không tốt, tôi sẽ nghỉ ngơi," vì có thể cấp trên của bạn sẽ hỏi, "Tại sao không giao dịch?" Thực tế, nếu một nhà giao dịch có thể giảm số lượng giao dịch xuống 50%, họ thường sẽ kiếm được nhiều tiền hơn.

Giả sử bạn giao dịch 250 ngày mỗi năm, mỗi ngày một giao dịch, bạn biết kết quả cuối cùng sẽ như thế nào không? Kết quả là chỉ có 5 giao dịch quan trọng, 3 giao dịch có nhận định sai hoàn toàn gây thua lỗ nặng, 2 giao dịch nhận định đúng hoàn toàn gây ra lợi nhuận lớn. Còn 245 giao dịch còn lại không đáng kể – lãi nhỏ, lỗ nhỏ. Thường thì không phải lúc nào cũng thích hợp để tham gia thị trường, nhưng nếu bạn cứ cố gắng giao dịch, kết quả có thể sẽ không tốt. Việc rút lui khỏi thị trường và chờ đợi cơ hội tốt hơn đôi khi lại là chiến lược hiệu quả hơn.

2. Kiểm soát quyết định giao dịch

Nếu bạn sử dụng vốn của mình để giao dịch, mọi quyết định đều do bạn kiểm soát. Tương tự, nếu bạn không phải là nhà giao dịch sàn và thực hiện giao dịch ủy thác, chỉ cần các khách hàng của bạn là những nhà đầu tư cá nhân, bạn vẫn có không gian rộng rãi để đầu tư.

Nhà đầu tư cá nhân không gọi điện cho bạn mỗi ngày để hỏi về vị thế của bạn – mua dài, bán ngắn, hoặc giao dịch gì. Trong mọi khía cạnh, bạn là người đưa ra quyết định duy nhất: giao dịch cái gì, khi nào giao dịch, hoặc có nên giao dịch hay không. Nếu bạn có thể hoàn toàn nắm bắt các quyết định giao dịch, kết quả hoạt động của bạn sẽ lý tưởng, có thể tốt hơn cả những nhà giao dịch chuyên nghiệp trong ngân hàng.

Theo Bill, nếu bạn có thể kiểm soát hoàn toàn các quyết định giao dịch, kết quả hoạt động của bạn sẽ đạt được mức lý tưởng, thậm chí tốt hơn so với các nhà giao dịch chuyên nghiệp trong ngân hàng. Nếu nhà giao dịch cá nhân không đạt được mức hiệu suất này, một khi có người giám sát bạn, điều đó trở nên khó khăn. Khi tôi thảo luận điều này với Cavy Alamoti, trưởng phòng phái sinh và chênh lệch giá tại Ngân hàng Đông Hải, ông cũng đồng ý với quan điểm này. Tôi đã đề cập rằng kết quả giao dịch của tôi không thua kém các nhà giao dịch ngôi sao tại các ngân hàng đầu tư. Về điều này, tôi tiếc rằng những nhà giao dịch ngôi sao này chỉ có một chút vốn nhiều hơn tôi thôi!

3. Thông tin

Nhà đầu tư cá nhân ngày càng có nhiều thông tin hơn và không còn thua kém các nhà giao dịch chuyên nghiệp về mặt này, thậm chí có thể đứng ngang hàng. Do đó, không ai thực sự có lợi thế về thông tin.

Vào năm 1997, tốc độ truyền tải thông tin rất nhanh và không ai có thể nắm bắt hết mọi thứ. Một người ngồi trong phòng khách ở một thị trấn nhỏ tại Kansas xem TV không thua kém về tốc độ nhận thông tin so với các nhà giao dịch trên thị trường. Mười năm trước, tôi có lợi thế vì làm việc tại Salomon, nơi tôi có công nghệ thông tin tiên tiến. Bây giờ, tất cả những điều này trở nên quá phổ biến.

Tôi mong muốn nhà mình cũng được trang bị hệ thống thông tin; nếu không, tôi cũng phải hỏi thăm tình hình thị trường từ các đồng nghiệp ở London như những nhà giao dịch khác. Vì vậy, thông qua hệ thống thông tin tại nhà, tôi có thể làm việc bất cứ lúc nào và theo dõi sát sao diễn biến thị trường. Ngày nay, hầu như mọi người đều có quyền truy cập vào loại thông tin này, và lợi thế của các nhà giao dịch chuyên nghiệp không còn tồn tại.

4. Khả năng thích ứng và linh hoạt

Chúng ta đều biết rằng các tổ chức lớn khó có thể điều chỉnh linh hoạt, điều này có thể giải thích bằng các định luật quán tính trong vật lý. Tương tự, trong lĩnh vực giao dịch, những nhà giao dịch nhỏ lẻ có lợi thế về khả năng thích ứng nhanh chóng.

Là một nhà giao dịch cá nhân, bạn có thể nhanh chóng điều chỉnh hướng đi của mình. Nhiều công ty nhỏ hoạt động trên nhiều thị trường cùng lúc. Chẳng hạn, nếu một thị trường đột nhiên xuất hiện cơ hội giao dịch hoặc có sự thay đổi cấu trúc, các tổ chức lớn có thể sẽ khó phản ứng ngay lập tức. Càng lớn, các tổ chức càng mất nhiều thời gian để điều chỉnh.

Nhà giao dịch phải quan sát sự thay đổi trong toàn ngành, tương tự như cách mà CEO của Coca-Cola phải chú ý đến thay đổi trong toàn bộ thị trường nước giải khát. Trong suốt sự nghiệp giao dịch, lợi thế này có thể chỉ được áp dụng một lần, nhưng nó vẫn đáng để ghi nhớ.

5. Áp lực

Số phận của các nhà giao dịch forex cá nhân hoàn toàn nằm trong tay họ, và thường thì họ không phải chịu áp lực từ người khác. Tuy nhiên, điều này không hẳn là một lợi thế tuyệt đối.

So với các nhà giao dịch chuyên nghiệp, nhà giao dịch forex cá nhân ít phải chịu áp lực giám sát hơn, không ai luôn dõi theo bạn và nói, "Bạn phải làm điều này hoặc nên làm điều kia." Tuy nhiên, ngược lại, không ai luôn nhắc nhở bạn về những quy tắc mà bạn nên có, chẳng hạn như: "Bạn phải thừa nhận lỗ ngay lập tức; vị thế này quá lớn; vị thế kia quá nhỏ." Điều này có thể là một bất lợi. Là một nhà giao dịch cá nhân, bạn không có người giám sát để đưa ra lời khuyên cho bạn. Bạn có thể tự nói, "Đây là một giao dịch tuyệt vời; tôi muốn giữ nó," nhưng trong các tổ chức lớn, thường có một người giám sát nhiệt tình sẽ nói với bạn, "Vị thế này không ổn; vị thế kia quá lớn; lỗ của bạn đã quá nghiêm trọng; bạn phải thoát ra".

Do đó, là một nhà giao dịch forex cá nhân, bạn phải tự mình trải qua những lợi ích tích cực của áp lực bên ngoài (chẳng hạn như quy định bắt buộc), vì vậy bạn phải rèn luyện tinh thần tự giác.

Lưu ý: Đầu tư liên quan đến rủi ro. Nội dung của bài viết này không phải là lời khuyên đầu tư và không cấu thành lời đề nghị hoặc lời mời hoặc giới thiệu cho bất kỳ sản phẩm đầu tư nào.