Những điều mà mọi nhà giao dịch Forex cần biết về phí giao dịch

Khi bạn tham gia giao dịch Forex, một trong những điều đầu tiên bạn cần phải hiểu là chi phí giao dịch — và điều này thường xuất hiện dưới dạng phí giao dịch Forex. Cho dù bạn là người mới bắt đầu hay là một nhà giao dịch có kinh nghiệm, việc hiểu các loại phí này là rất quan trọng để quản lý chi phí giao dịch và tối đa hóa lợi nhuận của bạn. Xét cho cùng, ngay cả những khoản phí nhỏ cũng có thể tăng lên theo thời gian và ảnh hưởng đến lợi nhuận của bạn.

Vậy, chính xác thì những khoản phí này là gì và chúng hoạt động như thế nào?

Các loại phí giao dịch Forex

Có ba loại phí chính trong giao dịch ngoại hối: chênh lệch giá, hoa hồng và phí tài trợ qua đêm. Hãy cùng phân tích chúng để hiểu rõ hơn về cách chúng tác động đến giao dịch của bạn.

Phí phổ biến nhất mà bạn sẽ gặp phải là chênh lệch giá. Chênh lệch giá là chênh lệch giữa giá mua và giá bán của một cặp tiền tệ. Ví dụ, nếu bạn đang giao dịch EUR/USD, nhà môi giới có thể đưa ra mức giá mua là 1,2005 và giá bán là 1,2000. nghĩa là chênh lệch giá là 0,0005. hoặc năm pip. Về cơ bản, các nhà môi giới kiếm tiền từ chênh lệch giá này. Mặc dù đây là một khái niệm tương đối đơn giản, nhưng bạn cần lưu ý vì ngay cả chênh lệch giá nhỏ cũng có thể tăng lên, đặc biệt là với giao dịch tần suất cao hoặc ngắn hạn.

Một cấu trúc phí phổ biến khác liên quan đến hoa hồng, trong đó các nhà môi giới tính một khoản phí cố định cho mỗi giao dịch. Một số nhà môi giới chọn mô hình này vì nó có thể cung cấp mức chênh lệch giá hẹp hơn, có lợi nếu bạn thực hiện nhiều giao dịch. Tuy nhiên, các khoản hoa hồng này có thể nhanh chóng tăng lên, vì vậy bạn cần cân nhắc xem mô hình dựa trên hoa hồng có phù hợp nhất với phong cách giao dịch của mình hay không. Nếu bạn là một nhà giao dịch tần suất cao, mô hình dựa trên hoa hồng cuối cùng có thể tiết kiệm chi phí hơn, nhưng đối với những người giao dịch ít thường xuyên hơn, thì đây có thể không phải là lựa chọn kinh tế nhất.

Phí thứ ba mà bạn có thể gặp phải là phí tài trợ qua đêm, còn được gọi là phí hoán đổi. Phí này áp dụng nếu bạn để một vị thế mở qua đêm. Các nhà môi giới tính phí vay tiền để giữ vị thế đó mở và phí này có thể là khoản ghi nợ hoặc ghi có, tùy thuộc vào chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ liên quan. Nếu bạn giữ vị thế trong nhiều ngày hoặc lâu hơn, các khoản phí này có thể tăng lên, vì vậy, điều cần thiết là phải biết về chúng khi quyết định có nên giữ vị thế mở qua đêm hay không.

Các nhà môi giới Forex tính phí như thế nào

Khi chọn một nhà môi giới, điều cần thiết là phải hiểu cách họ tính các loại phí này. Có hai loại cấu trúc phí chính: nhà môi giới dựa trên hoa hồng và nhà môi giới dựa trên chênh lệch giá. Các nhà môi giới dựa trên hoa hồng có xu hướng tính một khoản hoa hồng cố định cho mỗi giao dịch, nhưng họ thường cung cấp mức chênh lệch giá hẹp hơn. Mô hình này thường phù hợp hơn với các nhà giao dịch thực hiện nhiều giao dịch. Đối với những người tìm kiếm sự đơn giản, các nhà môi giới dựa trên chênh lệch giá có thể hấp dẫn hơn vì họ thường tính mức chênh lệch giá rộng hơn nhưng không có phí hoa hồng. Mặc dù điều này có thể đơn giản hơn, nhưng nếu bạn giao dịch thường xuyên, mức chênh lệch giá rộng hơn vẫn có thể đắt hơn.

Tuy nhiên, hãy luôn thận trọng với các tài khoản "zero spread", vì chúng thường đi kèm với hoa hồng cao hơn hoặc phí ẩn có thể làm giảm lợi nhuận của bạn. Nhà môi giới tốt nhất cho bạn phụ thuộc phần lớn vào phong cách giao dịch của bạn. Ví dụ, nếu bạn là một scalper hoặc nhà giao dịch trong ngày, một nhà môi giới có mức chênh lệch giá hẹp và hoa hồng thấp có lẽ là lựa chọn tốt nhất của bạn. Mặt khác, nếu bạn là một nhà giao dịch lướt sóng hoặc nhà đầu tư dài hạn, một nhà môi giới dựa trên chênh lệch giá có thể hiệu quả hơn về mặt chi phí trong thời gian dài vì bạn sẽ không phải trả hoa hồng mỗi lần giao dịch.

Các yếu tố ảnh hưởng đến phí giao dịch Forex

Nhiều yếu tố khác nhau cũng ảnh hưởng đến phí bạn phải trả khi giao dịch ngoại hối. Ví dụ, loại tài khoản đóng một vai trò. Nhiều nhà môi giới cung cấp cấu trúc tài khoản theo từng cấp, trong đó các tài khoản cấp cao hơn có mức chênh lệch thấp hơn hoặc hoa hồng giảm. Tuy nhiên, các tài khoản này thường yêu cầu khoản tiền gửi cao hơn, khiến chúng phù hợp hơn với các nhà giao dịch có kinh nghiệm hoặc những người sẵn sàng đầu tư nhiều hơn ngay từ đầu.

Đòn bẩy là một yếu tố khác cần cân nhắc. Khi bạn sử dụng đòn bẩy, bạn đang vay tiền để tăng quy mô giao dịch của mình, điều này có thể khuếch đại cả lợi nhuận và phí. Đòn bẩy có xu hướng làm tăng phí tài trợ qua đêm, vì vậy điều quan trọng là phải ghi nhớ điều này khi tính toán chi phí của bạn. Ngoài ra, khối lượng giao dịch có thể ảnh hưởng đến phí bạn phải trả. Nhiều nhà môi giới cung cấp mức phí thấp hơn cho khối lượng giao dịch cao hơn, đây là lợi ích cho các nhà giao dịch tích cực.

Cặp tiền tệ bạn giao dịch cũng có thể ảnh hưởng đến phí của bạn. Các cặp tiền tệ chính như EUR/USD hoặc GBP/USD có xu hướng có mức chênh lệch thấp hơn do tính thanh khoản của chúng, trong khi các cặp tiền tệ ngoại lai thường có mức chênh lệch rộng hơn, nghĩa là bạn sẽ phải trả nhiều hơn để vào và thoát khỏi một giao dịch.

Làm thế nào để giảm thiểu phí giao dịch Forex

Để giảm thiểu tác động của phí giao dịch, điều quan trọng là phải có chiến lược. Một trong những cách hiệu quả nhất để giảm chi phí là chọn đúng nhà môi giới. So sánh tổng chi phí giao dịch giữa các nhà môi giới, tính đến chênh lệch giá, hoa hồng và phí qua đêm. Nếu bạn là nhà giao dịch trong ngày, hãy chú ý đến số lượng giao dịch bạn thực hiện — bạn thực hiện càng nhiều giao dịch, tổng chi phí của bạn càng cao. Tập trung vào ít giao dịch hơn, được tính toán kỹ hơn thay vì cố gắng kiếm lợi nhuận từ mọi biến động giá nhỏ.

Nếu bạn giữ vị thế qua đêm, hãy cố gắng hạn chế điều này càng nhiều càng tốt để tránh phát sinh phí hoán đổi không cần thiết. Khi bạn giữ vị thế qua đêm, bạn nên chú ý đến chênh lệch lãi suất giữa các loại tiền tệ, vì điều này có thể giúp giảm chi phí hoán đổi. Các nhà giao dịch tích cực cũng nên tìm kiếm các nhà môi giới thưởng cho giao dịch khối lượng lớn bằng mức phí hoặc chiết khấu thấp hơn.

Tóm lại, việc hiểu và quản lý phí giao dịch ngoại hối là rất quan trọng để duy trì lợi nhuận. Bằng cách lựa chọn nhà môi giới cẩn thận, lưu ý đến các khoản phí liên quan đến giao dịch của bạn và sử dụng các chiến lược để giảm chi phí, bạn sẽ được trang bị tốt hơn để điều hướng thị trường ngoại hối một cách hiệu quả. Tất cả là về việc đưa ra những lựa chọn sáng suốt phù hợp với phong cách giao dịch và mục tiêu của bạn.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ dành cho mục đích thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc các lời khuyên khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào là phù hợp với bất kỳ người cụ thể nào.