พื้นฐาน Forex เปิดโลกการเทรด ทำกำไรได้จริง

พื้นฐาน Forex คือแนวคิดสำคัญในการเทรดสกุลเงิน ซึ่งเทรดเดอร์จะซื้อสกุลเงินหนึ่งและขายอีกสกุลหนึ่งเพื่อทำกำไรจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน

Forex คืออะไร และเหตุใดจึงสำคัญ?

โดยพื้นฐานแล้ว การเทรด Forex คือการแลกเปลี่ยนสกุลเงินหนึ่งกับอีกสกุลหนึ่ง ไม่ว่าจะเป็นนักท่องเที่ยวแลกปอนด์เป็นยูโรที่สนามบิน หรือบริษัทข้ามชาติกำลังป้องกันความเสี่ยงจากความผันผวนของสกุลเงิน ฟอเร็กซ์สนับสนุนกิจกรรมทางเศรษฐกิจในปัจจุบันอย่างกว้างขวาง

สิ่งที่ทำให้ Forex แตกต่างคือขนาดที่มหาศาล เป็นตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดและมีสภาพคล่องสูงที่สุดในโลก โดยมีปริมาณการซื้อขายต่อวันสูงกว่า 6 ล้านล้านดอลลาร์ ซึ่งมากกว่าตลาดหุ้นและตลาดพันธบัตรรวมกัน

ต่างจากตลาดหุ้นแบบรวมศูนย์ เช่น ตลาดหุ้นลอนดอน Forex ทำงานเป็นตลาดซื้อขายนอกตลาด (OTC) แบบกระจายอำนาจ ซึ่งมีทั้งธนาคาร นายหน้า บริษัท รัฐบาล และเทรดเดอร์รายย่อยเข้าร่วม

ผู้เข้าร่วมตลาดหลัก ได้แก่:

• ธนาคารกลาง: การมีอิทธิพลต่อมูลค่าสกุลเงินผ่านนโยบายการเงิน

• ธนาคารพาณิชย์และการลงทุน: อำนวยความสะดวกด้านการค้าและการเก็งกำไร

• บริษัทต่าง ๆ: ป้องกันความเสี่ยงจากธุรกิจระหว่างประเทศ

• กองทุนป้องกันความเสี่ยงและสถาบัน: การเก็งกำไรตามแนวโน้มเศรษฐกิจมหภาค

• เทรดเดอร์รายย่อย: บุคคลที่ต้องการแสวงหาผลกำไรจากความผันผวนของราคา

การถอดรหัสคู่สกุลเงิน, Pips และคำศัพท์เทรดในพื้นฐาน Forex

คู่สกุลเงิน

ในตลาด Forex สกุลเงินจะถูกอ้างอิงเป็นคู่ (เช่น GBP/USD) โดยสกุลเงินตัวแรกคือ สกุลเงินฐาน (Base Currency) และตัวที่สองคือ สกุลเงินอ้างอิง (Quote Currency) ราคาที่อ้างอิงบอกคุณว่าต้องใช้สกุลเงินอ้างอิงเท่าใดในการซื้อสกุลเงินฐานหนึ่งหน่วย

ตัวอย่างเช่น หาก GBP/USD ซื้อขายที่ 1.2700 แสดงว่า 1 ปอนด์เท่ากับ 1.27 ดอลลาร์สหรัฐ

Pips และขนาดล็อต

Pips (percentage in point) คือหน่วยการเคลื่อนไหวราคาที่เล็กที่สุด โดยปกติอยู่ที่ทศนิยมตำแหน่งที่สี่ (0.0001) ของคู่สกุลเงินส่วนใหญ่ ยกเว้นคู่ที่เกี่ยวข้องกับเงินเยนญี่ปุ่น ซึ่งเคลื่อนไหวที่ทศนิยมตำแหน่งที่สอง

การเทรดทำในล็อตโดยล็อตมาตรฐาน (Standard Lot) เท่ากับ 100,000 หน่วย, มินิล็อต (Mini Lot) เท่ากับ 10,000 หน่วย, และ ไมโครล็อต (Micro Lot) เท่ากับ 1,000 หน่วย สำหรับผู้เริ่มต้น ไมโครล็อตเป็นวิธีเริ่มต้นที่เหมาะสมเพื่อลดความเสี่ยง

สเปรด

สเปรดคือความแตกต่างระหว่างราคาซื้อ (Ask) และราคาขาย (Bid) ซึ่งถือเป็นค่าธรรมเนียมของโบรกเกอร์ สเปรดที่แคบมักบ่งบอกถึงสภาพคล่องที่สูง

เลเวอเรจและมาร์จิ้น

เลเวอเรจช่วยให้เทรดเดอร์สามารถควบคุมตำแหน่งขนาดใหญ่ด้วยเงินฝาก (มาร์จิ้น) ที่ค่อนข้างน้อย

ตัวอย่างเช่น เลเวอเรจ 30:1 ทำให้ควบคุมตำแหน่ง £30,000 ด้วยเงินเพียง £1,000 แม้ว่าจะช่วยเพิ่มโอกาสทำกำไร แต่ก็เพิ่มความเสี่ยงในการขาดทุนเช่นกัน จึงต้องใช้ด้วยความระมัดระวัง

ขี่คลื่นตลาด Forex 24 ชั่วโมง

ตลาด Forex เปิดทำการตลอด 24 ชั่วโมง 5 วันต่อสัปดาห์ ครอบคลุมศูนย์กลางการเงินหลักของโลก:

• ช่วงเอเชีย (โตเกียว สิงคโปร์ ฮ่องกง)

• ช่วงยุโรป (ลอนดอน แฟรงก์เฟิร์ต)

• ช่วงอเมริกาเหนือ (นิวยอร์ก โตรอนโต)

เมื่อช่วงเวลาของเซสชันเหล่านี้ทับซ้อนกัน เช่น ลอนดอนและนิวยอร์ก ปริมาณการซื้อขายจะเพิ่มขึ้นอย่างมาก มักสร้างความผันผวนสูงและโอกาสสำหรับเทรดเดอร์ระยะสั้น

เนื่องจาก Forex เป็นตลาด กระจายอำนาจ (OTC) ไม่มีตลาดกลางเพียงแห่งเดียว การซื้อขายทั้งหมดเกิดขึ้นทางอิเล็กทรอนิกส์ระหว่างธนาคารและโบรกเกอร์ ทำให้ตลาดทำงานต่อเนื่องและราบรื่น

เหตุใดเทรดเดอร์จึงแห่เข้าสู่ตลาด Forex

1)สภาพคล่องและการเข้าถึง:

ปริมาณการซื้อขายมหาศาลทำให้เทรดได้รวดเร็วและมีสลิปเพียงเล็กน้อย แพลตฟอร์มปัจจุบันยังช่วยให้บุคคลทั่วไปเข้าตลาดได้ง่ายด้วยเงินฝากเริ่มต้นไม่สูง

2)ศักยภาพกำไร:

เนื่องจากสกุลเงินมีความผันผวนรายวัน เทรดเดอร์สามารถเก็งกำไรได้ทั้งตลาดขาขึ้นและขาลง

3) การใช้การป้องกันความเสี่ยง:

ธุรกิจที่มีการทำธุรกรรมระหว่างประเทศหรือการนำเข้ามักใช้ Forex เพื่อลดความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน

4) โอกาสที่หลากหลาย:

ด้วยคู่สกุลเงินหลัก คู่รอง และคู่เกิดใหม่มากมาย เทรดเดอร์สามารถเลือกสกุลเงินที่สอดคล้องกับกลยุทธ์และความเสี่ยงที่ตนยอมรับได้

การใช้เครื่องมือเทรดอย่างชำนาญในพื้นฐาน Forex

1) การวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน

เป็นการศึกษาตัวชี้วัดเศรษฐกิจ เช่น การเติบโตของ GDP, อัตราเงินเฟ้อ, การจ้างงาน และการตัดสินใจเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลาง ตัวอย่างเช่น การปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยในสหราชอาณาจักรมักทำให้ปอนด์แข็งค่าขึ้น เพราะนักลงทุนแสวงหาผลตอบแทนที่สูงกว่า

2) การวิเคราะห์ทางเทคนิค

การใช้กราฟ, รูปแบบราคา และอินดิเคเตอร์ เช่น ค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ หรือ RSI ช่วยให้เทรดเดอร์ระบุแนวโน้มและจุดกลับตัวที่เป็นไปได้ การวิเคราะห์เชิงเทคนิคมักใช้ควบคู่กับปัจจัยพื้นฐานเพื่อให้สัญญาณการเข้าและออกจากการเทรด

3) จิตวิทยาการเทรด

จิตวิทยาการเทรด อาจเป็นปัจจัยที่ถูกมองข้ามมากที่สุด ซึ่งส่งผลต่อการตัดสินใจภายใต้ความกดดัน ความกลัวและความโลภมักนำไปสู่การจัดการความเสี่ยงที่ไม่ดี เทรดเดอร์ที่ประสบความสำเร็จจะมีวินัยและยึดตามกลยุทธ์ที่กำหนดไว้ล่วงหน้าแทนที่จะตามอารมณ์

4) การจดบันทึกการเทรด

การบันทึกการเทรดช่วยทบทวนการตัดสินใจที่ผ่านมา ติดตามความผิดพลาด และปรับปรุงกลยุทธ์ในอนาคต เป็นแนวทางที่แนะนำอย่างยิ่งสำหรับผู้เริ่มต้น

การนำทางความเสี่ยงในการเทรด Forex อย่างมืออาชีพ

การเทรด Forex มีความเสี่ยง ความผันผวน เลเวอเรจ และลักษณะการกระจายอำนาจของตลาดอาจส่งผลเสียต่อผู้ที่ไม่มีประสบการณ์ ดังนั้น การบริหารความเสี่ยงจึงเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง:

• ใช้คำสั่ง Stop Loss เสมอ

• เสี่ยงเพียง 1–2% ของเงินทุนต่อการเทรด

• หลีกเลี่ยงการใช้เลเวอเรจมากเกินไป

เมื่อเลือกโบรกเกอร์ มือใหม่ควรให้ความสำคัญกับ:

• การกำกับดูแล: ตรวจสอบว่าโบรกเกอร์ได้รับอนุญาตจากหน่วยงานที่เชื่อถือได้ เช่น FCA ของสหราชอาณาจักร

• ความโปร่งใส: มองหาข้อมูลที่ชัดเจนเกี่ยวกับสเปรด ค่าธรรมเนียม และเลเวอเรจ

• บัญชีทดลอง: ให้ฝึกเทรดโดยไม่เสี่ยงเงินจริง ช่วยสร้างความมั่นใจก่อนลงทุนจริง

แผนที่สำหรับมือใหม่สู่การเทรดอย่างมั่นใจ

1. เรียนรู้คำศัพท์ที่สำคัญ (pips, lots, leverage, spread)

2. เปิดบัญชีทดลองเพื่อฝึกฝนโดยไม่มีความเสี่ยง

3. ทำความคุ้นเคยกับคู่สกุลเงินหลักเช่น EUR/USD หรือ GBP/USD

4. เรียนรู้เทคนิคการวิเคราะห์ทั้งเชิงพื้นฐานและเชิงเทคนิค

5. พัฒนาแผนการเทรดที่ชัดเจนพร้อมกฎการเข้า/ออกและพารามิเตอร์ความเสี่ยง

6. เริ่มต้นด้วยเงินทุนเล็ก ๆ ประเมินผล และปรับกลยุทธ์ผ่านการจดบันทึกการเทรด

คำถามที่พบบ่อย (FAQ)

1. Pip ใน Forex คืออะไร?

Pip คือหน่วยการเปลี่ยนแปลงราคาที่เล็กที่สุดของคู่สกุลเงิน โดยปกติอยู่ที่ทศนิยมตำแหน่งที่สี่ (0.0001) ยกเว้นคู่ที่เกี่ยวข้องกับเงินเยนญี่ปุ่น ซึ่งอยู่ที่ทศนิยมตำแหน่งที่สอง (0.01)

2. ต้องมีเงินทุนเท่าไหร่จึงเริ่มเทรดได้?

โบรกเกอร์หลายแห่งอนุญาตให้เปิดบัญชีด้วยเงินเพียง £50–£100 อย่างไรก็ตาม การเริ่มต้นด้วยเงินทุนมากกว่า เช่น £500–£1,000 จะช่วยให้มีความยืดหยุ่นและสามารถบริหารความเสี่ยงได้ดียิ่งขึ้น

3. Forex แตกต่างจากการเทรดหุ้นอย่างไร?

ตลาด Forex เปิดทำการตลอด 24 ชั่วโมง 5 วันต่อสัปดาห์ ในขณะที่ตลาดหุ้นมีเวลาซื้อขายที่แน่นอน ตลาด Forex ซื้อขายเป็นคู่สกุลเงิน โดยซื้อสกุลเงินหนึ่งและขายอีกสกุลเงินหนึ่งเสมอ ต่างจากหุ้นที่ซื้อขายสินทรัพย์เดี่ยวๆ

4. จะบริหารความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพอย่างไร?

ใช้คำสั่ง Stop-Loss, จำกัดเลเวอเรจ, กระจายการลงทุน, และไม่เสี่ยงเกินสัดส่วนของเงินทุนในตำแหน่งเดียว แผนการเทรดและการจดบันทึกช่วยให้รักษาวินัยได้

บทสรุป

Forex เป็นตลาดที่น่าตื่นเต้นแต่ท้าทาย ขนาดและความเคลื่อนไหวต่อเนื่องดึงดูดเทรดเดอร์นับล้าน แต่กำไรก็มาพร้อมกับความเสี่ยงสูง ผู้เริ่มต้นจะประสบความสำเร็จได้ด้วย การศึกษา ฝึกฝน และวินัย ผ่านการเรียนรู้พื้นฐาน การเลือกโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือ และการจัดการความเสี่ยงอย่างรอบคอบ

ข้อสงวนสิทธิ์: เอกสารนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็น (และไม่ควรพิจารณาว่าเป็น) คำแนะนำทางการเงิน การลงทุน หรือคำแนะนำอื่นใดที่ควรอ้างอิง ความคิดเห็นใดๆ ในเอกสารนี้ไม่ได้เป็นคำแนะนำจาก EBC หรือผู้เขียนว่ากลยุทธ์การลงทุน หลักทรัพย์ ธุรกรรม หรือการลงทุนใดๆ เหมาะสมกับบุคคลใดบุคคลหนึ่งโดยเฉพาะ