تخصيص الأصول : النمو على المدى الطويل ، والحد من المخاطر من خلال أهداف واضحة ، وتنويع المحافظ ، والنسب ، وإعادة التوازن ، والبحوث ، وتوصيات الخبراء ، والمرونة .
توزيع الأصول هو استراتيجية استثمارية هامةالمخاطر وتحقيق النمو المطرد على المدى الطويل . في عالم اليوم المالي ،فعالية تخصيص الأصول أصبحت أكثر وأكثر أهمية بالنسبة للأفرادوكذلك المستثمرين من المؤسسات . هذه المادة سوف توفر كفاءة الأصولدليل تكوين المستثمرين لمساعدتهم على فهم أفضل والنجاح في توزيع الأصول .
وتتطلب المبادئ التوجيهية الفعالة لتوزيع الأصول ما يلي :
تحديد الأهداف الاستثمارية الخاصة بك : هذه الخطوة حاسمة . وكما يقول المثل ،" معرفة نفسك وأعدائك هو المفتاح للفوز في مائة معركةأي استثمار ، يجب أن يكون هناك هدف الاستثمار ، وهذا الهدف قد يكونالتخطيط المالي على المدى الطويل ، خطة التقاعد أو صندوق تعليم الأطفال .وهذا يساعد على تحديد الإطار الزمني المستثمر الأصول والقدرة على تحمل المخاطرالتكوين ، والحد من مخاطر الاستثمار .
تنويع المحفظة : الفكرة الأساسية من تخصيص الأصولتنويع الاستثمارات في الأصول من مختلف الفئات والصناعات ،للحد من مخاطر الاستثمار . من خلال التنويع ،الأصول الأخرى يمكن أن تظل مستقرة أو أداء جيدا عند بعض الأصول لا تؤدي بشكل جيد .العودة .
منظور الاستثمار على المدى الطويل : الاستثمار هو مهنة مدى الحياة ، لا يمكنالسعي الأعمى من المكاسب والخسائر ، ناهيك عن الانسحاب الأعمى في منتصف الطريق . توزيع الأصولالتركيز على الاستثمار على المدى الطويل ، في محاولة لتجنب التدخل على المدى القصيرتقلبات السوق في قرارات الاستثمار لا ينبغي الخلط بين المدى القصيرالربح . بعد دراسة متأنية ، واختيارعلى المدى الطويل ، مثل النمو المطرد في الأسهم ، وارتفاع الائتمان السنداتتصنيف العقارات مع التقدير المحتملة . الإصرار على الاستثمارالتخطيط أمر بالغ الأهمية .
نسبة تخصيص الأصول : تحديد نسبة تخصيص الأصول المناسبةاستناداً إلى أهداف الاستثمار والقدرة على تحمل المخاطر . وتشمل فئات الأصول المشتركةالأسهم والسندات والعقارات النقدية . بسبب اختلاف فئات الأصولتختلف خصائص المخاطر والمكافآت اللازمة فيلتحقيق التوازن بين المخاطر والمكافآت .
إعادة التوازن الدوري : أداء فئات الأصول المختلفة مع مرور الوقتالتغييرات التي يمكن أن تؤدي إلى انحراف عن الأصل نسبة تخصيص الأصول .من أجل الحفاظ على نسبة تخصيص الأصول المستهدفة ، يحتاج المستثمرونتعديل المحفظة بانتظام . إعادة التوازن يمكن أن تباعشراء الأصول ذات الأداء الجيد من أجل الربح ، شراء الأصول ذات الأداء الضعيف في المستقبلتنموي
البحث ورصد الأسواق : الأسواق المتغيرةتتطلب من المستثمرين لدراسة ورصد الأسواق في مختلف فئات الأصول ،فهم الاتجاهات والمؤشرات الاقتصادية وعوامل أداء الشركات في كل مجالتقييم وتعديل الحافظة بشكل دوريالتغيرات في السوق وأهداف الاستثمار .
التماس المشورة المهنية : إذا كان المستثمر غير مألوف مع الأصولاستراتيجيات التوزيع أو تتطلب مشورة مهنية ، فإنها يمكن أن تتشاور مع الماليةمستشار أو خبير الاستثمار . أنها يمكن أن توفر تخصيص الأصول الشخصيةاستناداً إلى حالة المستثمرين والأهداف المقترحة ، ينبغي عدم اتخاذ أي إجراءعمياء .
مرونة التكيف : تخصيص الأصول يجب أن يكون على أساسالظروف الشخصية وبيئة السوق . وبالإضافة إلى ذلك ، والاستثمارتنطوي على مخاطر المستثمرين بحاجة إلى فهمتحمل المخاطر ذات الصلة .
مبادئ توجيهية فعالة لتخصيص الأصول تساعد المستثمرين على بناء أصول قويةتخصيص استراتيجية لتحقيق النجاح المالي على المدى الطويل وإدارة المخاطر .ولكن توزيع الأصول ليست ثابتة ، تحتاج إلى المرونة والقدرة على التكيفالاستراتيجية . السوق والظروف الشخصية يمكن أن تتغير . ناجحتخصيص الأصول يتطلب تصميم قويالتعلم المستمر .
تنويه : هذه المواد هي لأغراض إعلامية عامة فقط ، وليس ( ولا ينبغي أن تعتبر ) المالية أو الاستثمار أو غيرها من التوصيات التي ينبغي الاعتماد عليها . أي تعليقات في هذه المواد لا تشكل توصية من المجلس التنفيذي الانتقالي أو صاحب البلاغ أن أي استثمار معين ، والأوراق المالية ، والتجارة ، أو استراتيجية استثمارية مناسبة لأي شخص .
تحتل شركة بروكتر آند جامبل الصدارة في مجال السلع الاستهلاكية بفضل تنوع العلامات التجارية والابتكار. وقد شهد سهمها زيادة بنسبة 1.673% منذ عام 1990، مما يُظهِر نموًا مستقرًا.
2024-09-06تقيس نسبة كفاية رأس المال مدى صحة البنك المالية وقدرته على تحمل المخاطر. وتعزز النسبة المرتفعة الاستقرار، ولكن ارتفاعها بشكل مفرط قد يؤدي إلى خفض الكفاءة.
2024-09-06تحتل شركة جونسون آند جونسون مكانة رائدة في مجال الرعاية الصحية بفضل مواردها المالية القوية. ويقترب السهم من القيمة العادلة، مما يوفر نقطة دخول جيدة على الرغم من المخاطر السوقية.
2024-08-30