外匯交易商的FCA監管查詢方法

外匯交易的全球性特點，讓它成為了金融市場中備受關注的投資方式。選擇外匯交易商就像是挑選信譽良好的超市一樣重要，需要綜合考慮各種因素來確保安全和便利。投資人會像去餐廳前查看衛生評級一樣，檢查交易商是否受到監管。這樣就能夠確保資金的安全，從而更放心地進行交易。但許多人卻不知道該怎樣確認監管機構的安全性，更不知道該怎麼查詢。所以本文就未來重點講述一下，外匯交易商的FCA監管查詢方法。

外匯交易商選擇之監管

外匯市場具有較高的彈性，因此存在著巨大的市場需求。但在中國大陸由於並沒有開放外匯市場，因此外匯產業處於灰色地帶。充斥著各種詐騙黑平台和假白標等問題，許多投資人很難分辨真假不知道該選擇外匯交易商。

其實在選擇外匯交易商時，監管是一個非常重要的考慮因素。監管機構在金融市場中扮演著至關重要的角色，其作用涵蓋了多個方面，保護投資者的權益和資金安全是其中之一。

首先，監管機構透過實施嚴格的規定和標準，確保交易商遵循公平、透明的交易實務。合規的交易商通常需要遵守資金分離、風險揭露、客戶資金安全等規定，這有助於防止詐欺和操縱行為的發生，保護投資者免受損失。

監管機構扮演著確保金融市場秩序和投資者利益的角色，規定了交易商必須遵守的合規標準和行業規範。這些規定涵蓋了交易執行、客戶服務、廣告宣傳等方面，確保市場秩序和公平競爭。合規的交易商必須遵守規定，確保客戶資金安全，並提供透明的交易環境，保護投資者免受欺詐、操縱和不當行為的傷害。

其次，受監管的交易商通常被要求將客戶資金與自身資金分開存放，以確保客戶資金的安全性。監管機構還要求交易商定期接受審計，並提供透明的財務報告，以驗證其財務狀況和合規性。這種審計和報告機制有助於確保交易商的財務穩健，並增強投資者對交易商的信任。

另外，監管機構也要求交易商提供透明度和資訊揭露，包括有關交易執行、費用結構、風險揭露等方面的資訊。這有助於投資者了解交易商的運作方式和風險管理措施，以便更好地做出投資決策。

此外，受監管的外匯交易商通常需要設立有效的投訴處理機制，並確保公正解決客戶投訴和爭議。確保投資者有管道表達投訴，並提供仲裁服務，幫助解決糾紛和爭議。這種機制有助於保護投資者的合法權益，並維護金融市場的秩序和穩定。

正規的外匯交易商會受到一些常見的監管機構監管，包括英國金融行為監理局(FCA)、澳洲證券和投資委員會(ASIC)、塞浦路斯證券交易委員會(CySEC)和瑞士金融市場監督管理局(FINMA)。這些知名的監管機構能夠確保交易商遵守嚴格的規定，並保護投資者的利益和資金安全。

英國金融行為監理局(FCA)

英國是全球最老牌的金融王國，也是全球金融業最發達的國家。英國金融行為監理局(FCA)被業界廣泛認可為主流監管機構，許多投資者和代理商將其視為首選監管機構。 FCA的英文全稱為Financial Conduct Authority。總部在英國倫敦，其前身為成立於1997年的英國金融服務管理局(FSA)。

2013年4月1日，英國金融服務管理局(FSA)被英國金融行為監理局(FCA)和英國審慎金融監理局(PRA)兩個平行的監理機關所取代。 FCA負責監管英國金融市場行為和相關的審慎監管，而PRA則負責英國的審慎管理。 FCA繼承了FSA的監管職責，目前負責監管英國超過56.000家金融服務公司和金融市場的行為，以及其中超過18.000家的審慎監管。

FCA核發STP牌照的申請流程通常需要12至24個月的時間。在FCA監管下，外匯公司的牌照類型包括投資顧問牌照、STP直通式牌照和MM做市商牌照。

受FCA監管的外匯公司允許海外客戶開戶，同時要求將客戶資金與公司資金分開存放。這些公司需要提交年度帳目和報告、客戶資金報告、交易報告以及產品銷售數據報告等，同時保留客戶資金保管記錄、客戶訂單和交易記錄、資訊揭露記錄以及客戶投訴計畫的原始資料記錄。

FCA監管的外匯交易商在中國受到廣大投資者的歡迎，除了其嚴格審查牌照申請人的政策外，最重要的原因是其提供的外部賠償保障制度。這包括英國金融申訴服務機構FOS以及英國金融服務補償計畫FSCS。

英國金融申訴服務機構FOS

FOS(Financial Ombudsman Service)成立於2001年，總部位於倫敦的FOS是英國官方專業機構，致力於解決金融實體與其客戶之間的糾紛。當金融實體和個人遇到無法解決的投訴時，FOS可以介入調查，並提供免費、公正的意見。其處理投訴的金額上限通常不超過15萬英鎊;超過該金額時，建議向法庭提出投訴。 FOS的官方網址是https://www.financial-ombudsman.org.uk/

FSCS的英文全名為Financial Services Compensation Scheme。一旦受到FCA監管，投資者的資金相對安全，因為FCA監管的公司自動成為FSCS成員，擔任FCA委任的存款、保險和投資賠償職能。如果受監管的公司倒閉或可能倒閉，針對零售外匯經紀商，FCA將提供每位客戶最高上限為8萬5英鎊的賠償。

2015年瑞郎事件導致艾福瑞英國公司(Alpari UK)破產，FCA在賠償過程中對90多個Alpari公司的中國投資者公開透明地進行處理，沒有對任何國家的客戶進行區別對待。整個賠償過程歷時三年四個月，最終協助所有中國投資者追回賠償款，金額達700多萬元人民幣(部分投資者未登記獲賠金額或間接維權獲賠金額未計算在內)。

外匯交易商的FCA監管查詢方法

首先，需要造訪FCA的監管查詢頁面，並輸入監管號碼或公司的英文名稱： https://register.fca.org.uk/

注意：如果搜尋結果傳回多個公司，請根據它們的註冊號碼來進行區分判斷。

第二步：確認監理狀態(Status)

常見狀態：

(1)受監管狀態： Authorised;註銷中：Authorised-in liquidation;

(2)不再受監管狀態： No longer authorised;

(3)歐盟監管狀態： EEA Authorised;註銷中：EEA Authorised-Applied to Cancel;註銷：Cancelled;

(4)授權代表狀態： Appointed representative;已登出：No longer registered as an Appointed Representative since某日/某月/某年

以下舉例說明：

(1)Authorised說明目前接受監管

(2)No longer authorised意味著該公司的監管已被註銷。

(3)EEA Authorised表示該公司在歐洲經濟區(EEA)授權經營，僅允許在英國開展業務。實際上，該公司的監管機構並非FCA，而是所在歐盟國家的監管機構。 (下圖交易商已申請註銷)

(4) Appointed representative意義該公司持有AR(Appointed Representative)牌照。 AR授權代表可以是個人或企業，他們獲得FCA或歐盟監管公司的授權許可，以進行投資服務。然而，授權公司對授權代表的商業行為負全部責任。 (下圖交易商已註銷)

第三步：確認聯絡資訊(Details)：地址、電話、郵箱、網址確保網址的準確性至關重要，因為許多仿冒公司往往會使用與正規公司極其相似的網站地址來欺騙投資者。

FCA網站定期發布仿冒公司警告訊息，提醒投資人保持警覺。一般來說，合規經營的外匯交易商會在其詳細資料中登記電話號碼、網址或信箱等聯絡資訊。投資人可以透過FCA登記的聯絡方式確認交易商的真實性和合規性。

第四步：確認該公司是否受到英國金融服務補償保護計畫(FSCS)的保護。如下圖，在Protections and support及Activities and services，說明是有FSCS的賠償計畫的。

FSCS的角色在於，如果受FCA監管的企業破產，那麼在英國FCA監管下的投資者可以向FSCS申請最高8萬5英鎊的賠償。客戶實際的賠付額度是根據破產公司資產清算之後破產清算機構裁定，即可以理解為單一客戶的賠付金額可以高於8萬5英鎊。查看FSCS索賠涵蓋內容： https://www.fscs.org.uk/what-we-cover/

第五步：確認公司是否有能力持有和控制客戶資金。

(1)能夠容納和客戶資金的交易商「Restricitons」一欄，如下圖

(2)不能持有但是可能在一定的條件下能控制客戶資金，如下圖所示(未找到實際截圖)

(3)歐盟授權狀態EEA Authorised代表該公司受歐盟國家監管，而非FCA監管，因此無法在FCA監管條例下容納和控制客戶資金。該公司的資金安全受其註冊地的歐盟國家監管條例管轄。

(4)授權代表(AR)牌照的客戶資金容納和控制取決於授權公司的政策。如果授權公司允許容納和控制客戶資金，那麼AR牌照的客戶資金將存放在授權公司指定的隔離帳戶中。如下圖所示(未找到實際截圖)

步驟六：在Activities and services中Investments一欄中可以提供的金融服務中是否包含rolling spot forex contact(外匯保證金交易)

以下所列是一家FCA全牌照的外匯交易商一般都會包含的項目，其中必有Rolling Spot Forex Contracts，即期滾動外匯交易合約(也就是外匯保證金交易)這項。

Arranging(bringing about)deals in investments(投資交易)

Safeguarding and aDMInistration of assets(資產的保護與管理)

Dealing in investments as agent(交易代理業務)

Dealing in investments as principal(交易主體業務)

第七步：關注其金融服務可以面向的客戶範圍。在Activities and services中Investments一欄中會列出每大項金融服務可以面對的客戶範圍：Customer Type(客戶範圍)，Eligible Counterparty(合格對手)，professional(專業客戶)，retail(零售客戶)。

第八步：FCA的聯絡方式。如客戶有特定問題，也可以讓客戶直接與FCA聯繫確認。

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