外汇交易商的FCA监管查询方法

外汇交易的全球性特点，让它成为了金融市场中一项备受关注的投资方式。选择一家外汇交易商就像是在挑选信誉良好的超市一样重要，需要综合考虑各种因素来确保安全和便利。投资者会像去餐厅前查看卫生评级一样，查看交易商是否受到监管。这样就能够确保资金的安全，从而更加放心地进行交易。但许多人却并不知道该怎样去确认监管机构的安全性，更不知道该怎样查询。所以本文就将来重点讲述一下，外汇交易商的FCA监管查询方法。

外汇交易商选择之监管

外汇市场具有较高的灵活性，因此存在着巨大的市场需求。但在中国大陆由于并没有开放外汇市场，因此外汇行业处于灰色地带。充斥着各种诈骗黑平台和假白标等问题，许多投资者很难辨别真假不知道该选择外汇交易商。

其实在选择外汇交易商时，监管是一个非常重要的考虑因素。监管机构在金融市场中扮演着至关重要的角色，其作用涵盖了多个方面，保护投资者的权益和资金安全是其中之一。

首先，监管机构通过实施严格的规定和标准，确保交易商遵循公平、透明的交易实践。合规的交易商通常需要遵守资金分离、风险披露、客户资金安全等规定，这有助于防止欺诈和操纵行为的发生，保护投资者免受损失。

监管机构扮演着确保金融市场秩序和投资者利益的角色，规定了交易商必须遵守的合规标准和行业规范。这些规定涵盖了交易执行、客户服务、广告宣传等方面，确保市场秩序和公平竞争。合规的交易商必须遵守规定，确保客户资金安全，并提供透明的交易环境，保护投资者免受欺诈、操纵和不当行为的伤害。

其次，受监管的交易商通常被要求将客户资金与自身资金分开存放，以确保客户资金的安全性。监管机构还要求交易商定期接受审计，并提供透明的财务报告，以验证其财务状况和合规性。这种审计和报告机制有助于确保交易商的财务稳健，并增强投资者对交易商的信任。

另外，监管机构还要求交易商提供透明度和信息披露，包括关于交易执行、费用结构、风险披露等方面的信息。这有助于投资者了解交易商的运营方式和风险管理措施，从而更好地做出投资决策。

此外，受监管的外汇交易商通常需要设立有效的投诉处理机制，并确保公正解决客户投诉和纠纷。确保投资者有渠道表达投诉，并提供仲裁服务，帮助解决纠纷和争议。这种机制有助于保护投资者的合法权益，并维护金融市场的秩序和稳定。

正规的外汇交易商会受到一些常见的监管机构监管，包括英国金融行为监管局(FCA)、澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)、塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)和瑞士金融市场监督管理局(FINMA)。这些知名的监管机构能够确保交易商遵守严格的规定，保护投资者的利益和资金安全。

英国金融行为监管局(FCA)

英国是全球最老牌的金融王国，也是全球金融业最发达的国家。英国金融行为监管局(FCA)被业内广泛认可为主流监管机构，许多投资者和代理商将其视为首选监管机构。FCA的英文全称为Financial Conduct Authority。总部在英国伦敦，其前身为成立于1997年的英国金融服务管理局(FSA)。

2013年4月1日，英国金融服务管理局(FSA)被英国金融行为监管局(FCA)和英国审慎金融监管局(PRA)两个平行的监管机构所取代。FCA负责监管英国金融市场行为和相关的审慎监管，而PRA则负责英国的审慎管理。FCA继承了FSA的监管职责，目前负责监管英国超过56.000家金融服务公司和金融市场的行为，以及其中超过18.000家的审慎监管。

FCA颁发STP牌照的申请流程通常需要12至24个月的时间。在FCA监管下，外汇公司的牌照类型包括投资顾问牌照、STP直通式牌照和MM做市商牌照。

受FCA监管的外汇公司允许海外客户开户，同时要求将客户资金与公司资金分开存放。这些公司需要提交年度账目和报告、客户资金报告、交易报告以及产品销售数据报告等，同时要保留客户资金保管记录、客户订单和交易记录、信息披露记录以及客户投诉计划的原始资料记录。

FCA监管的外汇交易商在中国受到广大投资者的欢迎，除了其严格审查牌照申请人的政策外，最重要的原因是其提供的外部赔偿保障制度。这包括英国金融申诉服务机构FOS以及英国金融服务补偿计划FSCS。

英国金融申诉服务机构FOS

FOS(Financial Ombudsman Service)成立于2001年，总部位于伦敦的FOS是英国官方专业机构，致力于解决金融实体与其客户之间的纠纷。在金融实体和个人遇到无法解决的投诉时，FOS可以介入调查，并提供免费、公正的意见。其处理投诉的金额上限通常不超过15万英镑;超过该金额时，建议向法庭提出投诉。FOS的官方网址是https://www.financial-ombudsman.org.uk/

FSCS的英文全称是Financial Services Compensation Scheme。一旦受到FCA监管，投资者的资金相对安全，因为FCA监管的公司自动成为FSCS成员，担任FCA委任的存款、保险和投资赔付职能。如果受监管的公司倒闭或可能倒闭，针对零售外汇经纪商，FCA将提供每个客户最高上限为8万5英镑的赔偿。

2015年瑞郎事件导致艾福瑞英国公司(Alpari UK)破产，FCA在赔偿过程中对90多个Alpari公司的中国籍投资者公开透明地进行处理，没有对任何国家的客户进行区别对待。整个赔偿过程历时三年四个月，最终协助所有中国投资者追回赔偿款，金额达700多万元人民币(部分投资者未登记获赔金额或间接维权获赔金额未计算在内)。

外汇交易商的FCA监管查询方法

首先，需要访问FCA的监管查询页面，并输入监管号或公司的英文名称：https://register.fca.org.uk/

注意：如果搜索结果返回多个公司，请根据它们的注册号来进行区分判断。

第二步：确认监管状态(Status)

常见状态：

(1)受监管状态：Authorised;注销中：Authorised-in liquidation;

(2)不再受监管状态：No longer authorised;

(3)欧盟监管状态：EEA Authorised;注销中：EEA Authorised-Applied to Cancel;注销：Cancelled;

(4)授权代表状态：Appointed representative;已注销：No longer registered as an Appointed Representative since某日/某月/某年

下文举例说明：

(1)Authorised说明目前接受监管

(2)No longer authorised意味着该公司的监管已被注销。

(3)EEA Authorised表示该公司在欧洲经济区(EEA)授权经营，仅允许在英国开展业务。实际上，该公司的监管机构并非FCA，而是所在欧盟国家的监管机构。(下图交易商已申请注销)

(4)Appointed representative意味该公司持有AR(Appointed Representative)牌照。AR授权代表可以是个人或企业，他们获得FCA或欧盟监管公司的授权许可，以开展投资服务。然而，授权公司对授权代表的商业行为负全部责任。(下图交易商已注销)

第三步：确认联系信息(Details)：地址、电话、邮箱、网址确保网址的准确性至关重要，因为许多仿冒公司往往会使用与正规公司极其相似的网站地址来欺骗投资者。

FCA网站定期发布仿冒公司警告信息，提醒投资者保持警惕。一般来说，合规经营的外汇交易商会在其详细信息中登记电话号码、网址或邮箱等联系方式。投资者可以通过FCA登记的联系方式确认交易商的真实性和合规性。

第四步：确认该公司是否受到英国金融服务补偿保护计划(FSCS)的保护。如下图，在Protections and support及Activities and services，说明是有FSCS的赔偿计划的。

FSCS的作用在于，如果受FCA监管的企业破产，那么在英国FCA监管下的投资者可以向FSCS申请最高8万5英镑的赔偿。客户实际的赔付额度是根据破产公司资产清算之后破产清算机构裁定，即可以理解为单个客户的赔付金额可以高于8万5英镑。查看FSCS索赔涵盖内容：https://www.fscs.org.uk/what-we-cover/

第五步：确认公司是否能够持有和控制客户资金。

(1)能够容纳和客户资金的交易商“Restricitons”一栏，如下图

(2)不能持有但是可能在一定的条件下能控制客户资金，如下图所示(未找到实际截图)

(3)欧盟授权状态EEA Authorised代表该公司受欧盟国家监管，而非FCA监管，因此无法在FCA监管条例下容纳和控制客户资金。该公司的资金安全受其注册地的欧盟国家监管条例管辖。

(4)授权代表(AR)牌照的客户资金容纳和控制取决于授权公司的政策。如果授权公司允许容纳和控制客户资金，那么AR牌照的客户资金将存放在授权公司指定的隔离账户中。如下图所示(未找到实际截图)

第六步：在Activities and services中Investments一栏中可以提供的金融服务中是否包含rolling spot forex contact(外汇保证金交易)

以下所列是一家FCA全牌照的外汇交易商一般都会包含的项目，其中必有Rolling Spot Forex Contracts，即即期滚动外汇交易合约(也就是外汇保证金交易)这项。

Arranging(bringing about)deals in investments(投资交易)

Safeguarding and aDMInistration of assets(资产的保护与管理)

Dealing in investments as agent(交易代理业务)

Dealing in investments as principal(交易主体业务)

第七步：关注其金融服务可以面向的客户范围。在Activities and services中Investments一栏中会列出每大项金融服务可以面向的客户范围：Customer Type(客户范围)，Eligible Counterparty(合格对手)，professional(专业客户)，retail(零售客户)。

第八步：FCA的联系方式。如客户有特定问题，也可以让客户直接与FCA联系确认。

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