白銀的投資價值

2024年01月03日
摘要:

白銀是貴金屬,在工業和醫學領域有廣泛用途,具有多元化價值。是貴金屬投資和通貨膨脹的對沖資產,價格波動較大,提供一定的投機機會,但也伴隨高風險。

真金白銀中的兩種金屬,從古時候起就具有貨幣功能,黃金甚至在歷史上曾經作為國際貨幣體系的基礎。與之相比,銀這種金屬的貨幣價值似乎已經消失殆盡。不管是在日常生活,還是在投資市場中,人們大多將目光投向黃金。但這並不是說它沒有投資價值,相反白銀的投資價值還很高。

白银白銀是什麼

它是一種化學元素,化學符號為Ag,原子序數為47。也是一種貴金屬,通常以金屬形式存在。因其稀少特殊珍貴,也被視為財富的象徵,具有製造貨幣、金融儲備等功能。它在自然界中以礦石的形式存在,如黃銅礦、輝銀礦等。雖然是相對稀有的金屬,但在地殼中仍然較為廣泛分佈。


其最初被用來製作裝飾品,逐漸應用於造幣,甚至早於英鎊和美元成為國際流通貨幣。隨著歷史發展,該貨幣逐漸被紙幣取代。尤其是在1970年布雷頓森林體係被廢除後,其貨幣屬性逐漸減弱。


由於其具有特殊的物理和化學性質,進入20世紀90年代後期,它被更多地應用於工業中,貨幣職能日漸弱化。因為它具有良好的導電性和導熱性,因此在電子、電氣工程和光學等領域有廣泛的應用。其在工業領域扮演著無可取代的關鍵角色,尤其在電子工業和化學製成中具有不可替代的能力。


其在自然界中分佈範圍廣大,實際上所有含有鉛、銅和鋅的硫化物都會含有一些白銀碳。工業對於它的需求超過了全球總需求的一半,這意味著經濟成長對於銀價的影響可能比黃金更為顯著。


隨著全球金融整合的發展,其逐漸成為全球化的投資品種。就像黃金一樣,它也是一種有形資產。其本身所擁有的價值始終被人們所認可,因此購買銀也是抵禦資產減損風險的方式之一。如當美元貶值時,出於避險心理投資它的人就會相應的有所增加。


投資它的方法多種多樣,例如購買實體銀,如銀條、銀幣、銀章等,不過這些一般都是用於收藏及保值。此外還可以透過替價地現貨金屬銀、金屬銀期貨等多種方式進行投資。這些投資品種雖名稱和交易方式不同,但其採用的價格均是國際銀價,由倫敦黃金交易所的五大金行鎖定。


因為白銀價格陰晴不定時刻都在劇烈波動中,所以它是一種高風險投資。投資者若沒有較高的技巧和豐富的經驗,對於投資金屬銀還需三思而後行。

白銀價格2005-2020變化
年份 USD AUD CAD CHF CNY EUR GBP INR JPY
2005 33.40% 43.30% 28.40% 53.30% 30.10% 52.10% 48.00% 38.20% 53.00%
2006 46.60% 35.50% 46.50% 35.90% 41.80% 31.70% 28.80% 44.00% 48.00%
2007 14.60% 3.50% -1.90% 6.50% 7.10% 3.60% 13.10% 2.00% 7.60%
2008 -23.00% -4.30% -5.10% -27.20% -28.90% -19.50% 4.40% -6.10% -37.60%
2009 47.60% 16.00% 26.60% 43.50% 47.80% 44.30% 34.80% 42.60% 51.60%
2010 83.00% 60.40% 72.80% 64.90% 76.50% 96.20% 89.80% 74.80% 59.70%
2011 -10.20% -10.20% -7.50% -9.40% -13.70% -6.90% -10.00% 6.90% -14.80%
2012 8.30% 6.70% 5.60% 5.50% 7.50% 6.20% 3.50% 11.60% 22.20%
2013 -35.90% -25.20% -31.30% -37.60% -37.60% -38.50% -37.00% -27.40% -22.10%
2014 -19.60% -12.10% -11.90% -10.30% -17.40% -8.50% -14.30% -17.80% -8.30%
2015 -11.50% -0.70% 6.20% -11.00% -7.30% -1.50% -6.40% -7.00% -11.10%
2016 17.30% 18.80% 13.90% 19.20% 25.60% 20.90% 40.10% 20.40% 13.90%
2017 7.10% -1.5% . -0.10% 1.80% 0.30% -6.70% -2.70% 0.30% 2.70%
2018 -9.50% 0.30% -1.80% -8.70% -4.30% -5.10% -4.10% -1.50% -11.90%
2019 15.50% 16.00% 9.80% 13.80% 16.90% 19.20% 11.00% 18.10% 14.40%
2020 50.80% 45.20% 51.80% 42.80% 47.90% 43.00% 51.70% 55.60% 47.50%
平均 13.40% 12.00% 12.60% 11.40% 12.00% 14.40% 15.70% 15.90% 13.40%

白銀的工業價值

它具有高電導性和耐用性,在電子工業中扮演重要角色。如連接器開關和電氣系統,我們使用的電腦、手機、汽車,甚至家用電器其中都含有銀的成分。


因其出色的電導性能,它也是電路板接觸點的理想材料,被廣泛用於製造電子元件。幾乎每一種具有開關按鈕的機械設備,都可能使用它作為接觸點。由於全球對電子產品的需求持續增加,因此這一領域的金屬銀需求也逐年上升。


因其高反射率,它在製造鏡子時被廣泛使用。也被用於玻璃塗層的製造,廣泛應用於建築和汽車行業。


在綠能科技中的太陽能產業,它的需求尤其突出。由於金屬銀對光的敏感性,它被用作導電墨水,將太陽光轉化為電能。隨著全球對綠色能源的需求增加,特別是電動車和太陽能發電的發展,它在這個領域的需求也不斷增長。


它還具有加速化學反應的能力,能夠提高反應速率和效率。由於其優越的化學特性,它成為許多工業催化劑的理想選材,在許多工業過程中廣泛應用,如石油、化學化學製品、生產碳、環境保護等領域。


在化學實驗室中,它也是一種常用的催化劑。用於進行各種實驗,研究碳反應及探索其催化活性。碳穩定性使其成為工業碳,科學界的寶貴資源。而除了作為催化劑進行化學轉化,它還能將乙烯轉化為,許多有機化合物的重要前驅物乙烯氧化物。


除了工業領域,在醫學領域它的重要性也越來越受重視。由於其具有極強的抗菌效果,並對動物細胞毒性最小。因此廣泛應用於醫療產品中,被添加至各種醫療器械,例如護吸管、碳導尿管協助抵抗感染。


此外由於它具有抑制細菌生長的特性,也被應用於護理和藥膏中,有助於加快身體康復速度。除此之外它也被用作貨幣,在攝影、醫療設備、餐具、珠寶等方面也有用途。


總的來說,其在工業或醫療領域的用途多元且關鍵。同時隨著科技的進步和市場變化,對它的需求也不斷變化。不僅是在電子、醫療、太陽能等領域,由於其導電性和導熱性,它在一些高科技產品的製造中扮演關鍵角色。因此,工業需求的增加可能對白銀的投資價值產生正面影響。

白银的工业用途

白銀的投資價值

其多元價值的重要性使其需求龐大,但其自燃儲量有限,因此我們需要持續開採和提煉,以確保供應能夠滿足需求。它還有許多未被完全探索和理解的用途及潛力,因此許多人推測金屬銀的價值遠遠超過其價格,因此其有相當大的投資價值。


由於它在工業中的廣泛應用,其價格和需求受到全球經濟和工業活動的影響。如果工業需求增加,可能對其投資價值產生正面影響。


在金融領域,它通常被視為一種貴金屬投資,類似於黃金。貴金屬在金融市場上往往被用作避險資產,投資者在面臨通貨膨脹、經濟不穩定或金融市場波動時可能會尋​​求這些資產。當金融市場不穩定或經濟動盪時,投資人往往會將資金轉向貴金屬,以保值或避險。


它通常被視為一種避險資產,投資者在經濟不穩定或市場動盪時可能會轉向金屬銀以保值。因此,其投資價值在一些經濟不確定的時期可能較高。在通貨膨脹期間,貴金屬通常能夠保值,因此一些投資者將其視為通貨膨脹風險的對沖工具。


相對於黃金來說其價格通常較便宜,這使得更多的投資者能夠接觸到該市場。對於一些想要進入貴金屬市場的投資者,它可能是較經濟的選擇。同時因為其價格較低,其潛在的上漲空間就更大。投資人或許可以得到更大的利潤空間,因此投資人也將其視為潛在的投機機會。


金屬銀的投資市場相對較小,價格波動較大,因此具有一定的投機機會。投資人可以透過市場波動來尋找買入或賣出的時機,獲取短期投機收益。然而,這也增加了投資風險,特別是對於缺乏經驗的投資者來說。


但相對於黃金,還是有投資者更喜歡金屬銀。著名投資人巴菲特強調,投資的原則是選擇有用、服務某種目的、滿足實際需求的資產。因為銀在工業和醫學領域有無數的用途,相比於黃金他更喜歡投資它。事實上他投資了接近10億美元的銀,顯示了他對銀在工業和商業方面的認可。


他認為在醫學上,銀可用於繃帶、導管,以及作為燒傷和其他健康狀況的治療劑。在電子產品中,銀是最好的導體且不易腐蝕,廣泛用於佈線和連接部件。此外,新興產業如電動車電池、光電產業等對銀的需求也增加。


銀的產量中,約有百分之十幾來自銀礦區,而80%的銀來自回收開採銅礦時的伴生產品。實體銀的價格可能會高於期貨價格,因為市場對實體銀的認知可能與期貨價格不同,形成了相對的脫節。隨著越來越多的人認識到銀的價格和實際價值之間的區別,有望對其價格上升產生正向驅動力。


白銀有必要囤嗎

是否有必要囤積銀這類貴金屬,通常取決於個人的投資目標、風險承受能力和市場分析。它通常被視為一種對沖通貨膨脹的資產。在通膨預期上升時,一些投資者可能選擇囤積銀以保值其財富。


因為貴金屬如常被視為對抗通膨的資產。在通貨膨脹時,物價上漲,但貴金屬的價值相對穩定,因此一些投資者選擇持有貴金屬來保值。一些投資者喜歡持有貴金屬,如黃金和銀,作為一種相對穩定的價值儲存方式。在這種情況下,囤積銀可能符合其長期投資策略。


在投資組合中加入不同類型的資產可以幫助分散風險。它可以作為多元化投資組合中的一部分,為投資者提供另一種資產類別。貴金屬通常與股票、債券等傳統資產有低相關性,因此可能在市場波動時提供一些保護。


貴金屬通常在經濟不穩定或地緣政治風險升高時受到青睞,在市場動盪和經濟不確定性時被視為一種避險資產。如果個體擔心金融體系的不穩定性或預期市場將經歷震盪,他們可能會考慮持有銀這種貴金屬。在避險的同時還可對沖其他資產可能面臨的風險。


如果打算長期投資,可能會考慮購買實體銀(例如銀幣或銀條)。短期交易者可能更傾向於使用金融衍生性商品,如期貨或交易所交易基金(ETF)。同時了解囤積白銀也有一些潛在的風險和缺點,包括市場價格的波動、管理和儲存成本等。

白銀有必要囤嗎
投資考慮
工業用途需求
醫學應用需求
電子產品需求
新興產業需求
投資分散手段
通貨膨脹對沖
稀有貴金屬
長期價值投資
短期市場波動
持有實物需謹慎

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