白银的投资价值

2024年01月03日
摘要:

白银是贵金属,在工业和医学领域有广泛用途,具有多元化价值。是贵金属投资和通货膨胀的对冲资产,价格波动较大,提供一定的投机机会,但也伴随高风险。

真金白银中的两种金属,从古时候起就具有货币功能,黄金甚至在历史上曾经作为国际货币体系的基础。与之相比,银这种金属的货币价值似乎已经消失殆尽。不管是在日常生活,还是在投资市场中,人们都大多将目光投向黄金。但这并不是说它没有投资价值,相反白银的投资价值还很高。

白银白银是什么

它是一种化学元素,化学符号为Ag,原子序数为47。也是一种贵金属,通常以金属形式存在。因其稀少特殊珍贵,也被视为财富的象征,具有制造货币、金融储备等功能。它在自然界中以矿石的形式存在,如黄铜矿、辉银矿等。虽然是相对稀有的金属,但在地壳中仍然较为广泛地分布。


其最初被用来制作装饰品,逐渐应用于造币,甚至早于英镑和美元成为国际流通货币。随着历史发展,该货币逐渐被纸币代替。尤其是在1970年布雷顿森林体系被废除后,其货币属性逐渐减弱。


由于其具有特殊的物理和化学性质,进入20世纪90年代后期,它被更多地应用于工业中,货币职能日渐弱化。因为它具有良好的导电性和导热性,因此在电子、电气工程和光学等领域有广泛的应用。其在工业领域扮演着无可替代的关键角色,尤其在电子工业和化学制成中具有不可替代的能力。


其在自然界中分布范围广大,实际上所有含有铅、铜和锌的硫化物都会包含一些白银碳。工业对于它的需求超过了全球总需求的一半,这意味着经济增长对于银价的影响可能比黄金更为显著。


随着全球金融一体化的发展,其逐渐成为全球化的投资品种。与黄金一样,它也是一种有形资产。其本身具有的价值始终被人们所认可,因此购买银也是抵御资产减值风险的方式之一。如当美元贬值时,出于避险心理投资它的人就会相应的有所增多。


投资它的方法多种多样,比如购买实物银,如银条、银币、银章等,不过这些一般都是用于收藏及保值。此外还可以通过替价地现货金属银、金属银期货等多种方式进行投资。这些投资品种虽名称和交易方式不同,但其采用的价格均是国际银价,由伦敦黄金交易所的五大金行锁定。


因为白银价格阴晴不定时刻都在剧烈波动中,所以它是一种高风险投资。投资者若没有较高的技巧和丰富的经验,对于投资金属银还需三思而后行。

白银价格2005-2020变化
年份 USD AUD CAD CHF CNY EUR GBP INR JPY
2005 33.40% 43.30% 28.40% 53.30% 30.10% 52.10% 48.00% 38.20% 53.00%
2006 46.60% 35.50% 46.50% 35.90% 41.80% 31.70% 28.80% 44.00% 48.00%
2007 14.60% 3.50% -1.90% 6.50% 7.10% 3.60% 13.10% 2.00% 7.60%
2008 -23.00% -4.30% -5.10% -27.20% -28.90% -19.50% 4.40% -6.10% -37.60%
2009 47.60% 16.00% 26.60% 43.50% 47.80% 44.30% 34.80% 42.60% 51.60%
2010 83.00% 60.40% 72.80% 64.90% 76.50% 96.20% 89.80% 74.80% 59.70%
2011 -10.20% -10.20% -7.50% -9.40% -13.70% -6.90% -10.00% 6.90% -14.80%
2012 8.30% 6.70% 5.60% 5.50% 7.50% 6.20% 3.50% 11.60% 22.20%
2013 -35.90% -25.20% -31.30% -37.60% -37.60% -38.50% -37.00% -27.40% -22.10%
2014 -19.60% -12.10% -11.90% -10.30% -17.40% -8.50% -14.30% -17.80% -8.30%
2015 -11.50% -0.70% 6.20% -11.00% -7.30% -1.50% -6.40% -7.00% -11.10%
2016 17.30% 18.80% 13.90% 19.20% 25.60% 20.90% 40.10% 20.40% 13.90%
2017 7.10% -1.5% . -0.10% 1.80% 0.30% -6.70% -2.70% 0.30% 2.70%
2018 -9.50% 0.30% -1.80% -8.70% -4.30% -5.10% -4.10% -1.50% -11.90%
2019 15.50% 16.00% 9.80% 13.80% 16.90% 19.20% 11.00% 18.10% 14.40%
2020 50.80% 45.20% 51.80% 42.80% 47.90% 43.00% 51.70% 55.60% 47.50%
平均 13.40% 12.00% 12.60% 11.40% 12.00% 14.40% 15.70% 15.90% 13.40%

白银的工业价值

它具有高电导性和耐用性,在电子工业中扮演着重要角色。如连接器开关和电联系统,我们使用的电脑、手机、汽车,甚至家用电器其中都含有银的成分。


因其出色的电导性能,它也是电路板接触点的理想材料,被广泛用于制造电子元件。几乎每一种具有开关按钮的机械设备,都可能使用它作为接触点。由于全球对电子产品的需求持续增加,因此这一领域的金属银需求也在逐年上升。


因其高反射率,它在制造镜子时得到广泛使用。还被用于玻璃涂层的制造,广泛应用于建筑和汽车行业。


在绿能科技中的太阳能产业,它的需求尤其突出。由于金属银对光的敏感性,它被用作导电墨水,将太阳光转化为电能。随着全球对绿色能源的需求增加,特别是电动车和太阳能发电的发展,它在这个领域的需求也在不断增长。


它还具有加速化学反应的能力,能够提高反应速率和效率。由于其优越的化学特性,它成为众多工业催化剂的理想选材,在许多工业过程中广泛应用,如石油、化工化学制品、生产碳、环境保护等领域。


在化学实验室中,它也是一种常用的催化剂。用于进行各种实验,研究碳反应及探索其催化活性。碳稳定性使其成为工业碳,科学界的宝贵资源。而除了作为催化剂进行化学转化,它还能将乙烯转化为,许多有机化合物的重要前体乙烯氧化物。


除了工业领域,在医学领域它的重要性也越来越受重视。由于其具有极强的抗菌效果,并对动物细胞毒性最小。因此被广泛应用于医疗产品中,被添加至各种医疗器械,例如护吸管、碳导尿管协助抵抗感染。


此外由于它具有抑制细菌生长的特性,还被应用于护理和药膏中,有助于加快身体康复速度。除此之外它还被用作货币,在摄影、医疗设备、餐具、珠宝等方面也有用途。


总的来说,其在工业中或是医疗领域的用途多元且关键。与此同时随着科技的进步和市场变化,对它的需求也不断变化。不仅是在电子、医疗、太阳能等领域,由于其导电性和导热性,它在一些高科技产品的制造中扮演着关键角色。因此,工业需求的增加可能对白银的投资价值产生积极影响。

白银的工业用途

白银的投资价值

其多元价值的重要性使其需求量庞大,但其自燃储量有限,因此我们需要持续开采和提炼,以确保供应能够满足需求。它还有许多未被完全探索和理解的用途及潜力,因此许多人推测金属银的价值远远超过其价格,因此其有相当大的投资价值。


由于它在工业中的广泛应用,其价格和需求受到全球经济和工业活动的影响。如果工业需求增加,可能对其投资价值产生积极影响。


在金融领域,它通常被看作是一种贵金属投资,类似于黄金。贵金属在金融市场上往往被用作避险资产,投资者在面临通货膨胀、经济不稳定或金融市场波动时可能会寻求这些资产。在金融市场不稳定或经济动荡时,投资者往往会将资金转向贵金属,以保值或避险。


它通常被视为一种避险资产,投资者在经济不稳定或市场动荡时可能会转向金属银以保值。因此,其投资价值在一些经济不确定的时期可能较高。在通货膨胀期间,贵金属通常能够保值,因此一些投资者将其视为通货膨胀风险的对冲工具。


相对于黄金来说其价格通常较便宜,这使得更多的投资者能够接触到该市场。对于一些想要进入贵金属市场的投资者,它可能是一个较为经济的选择。同时因为其价格较低,其潜在的上涨空间就更大。投资者或许可以得到更大的利润空间,因此投资者也将其视为一种潜在的投机机会。


金属银的投资市场相对较小,价格波动较大,因此具有一定的投机机会。投资者可以通过市场波动来寻找买入或卖出的时机,获取短期投机收益。然而,这也增加了投资风险,特别是对于缺乏经验的投资者来说。


但相对于黄金,还是有投资者更喜欢金属银。著名投资人巴菲特就强调,投资的原则是选择有用、服务于某种目的、满足实际需求的资产。因为银在工业和医学领域有无数的用途,相比于黄金他更喜欢投资它。事实上他投资了接近10亿美元的银,显示了他对银在工业和商业方面的认可。


他认为在医学上,银可用于绷带、导管,以及作为烧伤和其他健康状况的治疗剂。在电子产品中,银是最好的导体且不易腐蚀,广泛用于布线和连接部件。此外,新兴行业如电动车电池、光伏产业等对银的需求也在增加。


银的产量中,约百分之十几来自银矿区,而80%的银来自回收和开采铜矿时的伴生产品。实物银的价格可能会高于期货价格,因为市场对实物银的认知可能与期货价格不同,形成了一种相对的脱节。随着越来越多的人认识到银的价格和实际价值之间的区别,有望对其价格上升产生正向驱动力。


白银有必要囤吗

是否有必要囤积银这类贵金属,通常取决于个人的投资目标、风险承受能力和市场分析。它通常被视为一种对冲通货膨胀的资产。在通货膨胀预期上升时,一些投资者可能选择囤积银以保值其财富。


因为贵金属如常被视为对抗通货膨胀的一种资产。在通货膨胀时,物价上涨,但贵金属的价值相对稳定,因此一些投资者选择持有贵金属来保值。一些投资者喜欢持有贵金属,如黄金和银,作为一种相对稳定的价值存储方式。在这种情况下,囤积银可能符合其长期投资策略。


在投资组合中加入不同类型的资产可以帮助分散风险。它可以作为多元化投资组合中的一部分,为投资者提供另一种资产类别。贵金属通常与股票、债券等传统资产有低相关性,因此可能在市场波动时提供一些保护。


贵金属通常在经济不稳定或地缘政治风险升高时受到青睐,在市场动荡和经济不确定性时被视为一种避险资产。如果个体担心金融系统的不稳定或预计市场将经历震荡,他们可能考虑持有银这种贵金属。在避险的同时还可对冲其他资产可能面临的风险。


如果打算长期投资,可能会考虑购买实物银(例如银币或银条)。短期交易者可能更倾向于使用金融衍生品,如期货或交易所交易基金(ETF)。同时了解囤积白银也有一些潜在的风险和缺点,包括市场价格的波动、管理和储存成本等。

白银有必要囤吗
投资考虑
工业用途需求
医学应用需求
电子产品需求
新兴行业需求
投资分散手段
通货膨胀对冲
稀有贵金属
长期价值投资
短期市场波动
持有实物需谨慎

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