英镑在外汇市场的情况如何?

2023年12月29日
摘要:

英镑(GBP)是英国的官方法定货币,在外汇市场受整体经济状况、通货膨胀和基准利率等多重因素的影响。其地位受到考验,投资者需关注其汇率走势和潜在风险。

在外汇交易中,人们的眼光大多追逐于美元及欧元之上,间或也看看日元。但是对于英镑,许多人都有意无意的忽视了。毕竟它的交易量相比于其他几种外汇交易货币,少了很多。但要知道,在美元之前它其实是日不落帝国曾经称霸世界的货币。那么如今英镑在外汇市场的情况如何?接下来我们将一起深入探讨一下。

英镑英镑是什么?

其英文全称为Pound Sterling,货币符号是£。既是英国的官方法定货币,也被用作许多其他国家和地区的官方或非官方货币。其分为硬币和纸币,面额包括1便士、2便士、5便士、10便士、20便士、50便士、1镑、2镑,以及5镑、10镑、20镑、50镑的纸币。


它在国际金融市场上是主要的储备货币之一,也是全球外汇市场最活跃的货币之一。为了方便交易国际标准化组织为其取得货币代码为GBP,它的汇率受到多种因素的影响,包括英国经济状况、货币政策、国际贸易和全球金融市场的波动。


在仍被使用的货币中,其历史最为悠久。1821年它正式成为英国的标准货币单位,到20世纪初它都一直是资本主义世界最重要的国际支付手段和储备货币。直到一战结束日不落帝国的经济出现衰退,它的地位也慢慢衰落逐渐被美元所取代。


而随着外汇市场的出现,它已经不仅仅是一种货币,其本身也作为一种投资对象风靡全球。作为历史上最有价值的基础外汇品种,虽然如今其价值已大幅度下降,但仍是五大基础外汇货币之一。在全球外汇储备中其排名第三,是在美元欧元日元之后的第四大外汇交易币种。


英国的金融业占整体经济的比例较大,伦敦更是拥有世界上最大的外汇交易市场。所以当发生一些经济或金融事件时,它很容易受到其影响而大幅波动。在2008年由于深受金融危机影响,它就出现了大幅下跌其幅度远远超过了其他货币。


在外汇市场中,该货币只能算是块小蛋糕,光是交易量就被欧元甩了好几条街。就像股市中的小盘股容易因为炒作而起伏较大,其波动性也相对较强特别是短期的波动。因此要是没在外汇市场中修炼个三五年,总结出一些自己的套路,对于该货币的投资还需要更加谨慎。


总的来说英镑不仅仅是货币界的昔日霸主,在外汇市场中也是炙手可热。但想要在投资中赚钱,还得对这一物种有更深刻的了解与分析才行。

基础外汇货币
外汇货币 货币代码 货币单位 国家/地区
美元 USD United States Dollar 美国
欧元 EUR Euro 欧元区
日元 JPY Japanese Yen 日本
英镑 GBP Pound Sterling 英国
瑞士法郎 CHF Swiss Franc 瑞士

英镑纸币和硬币

它是英国的本土货币和官方货币单位,其发行机构是英格兰银行,在英国俚语中常用Quid表示。它是英格兰银行(Bank of England)的货币,由英格兰银行负责发行和管理。此外,苏格兰和北爱尔兰也有各自的银行发行纸币,它们的法定货币也是英镑,但在设计和一些方面可能略有不同。


英国的纸币是由世界上最大的印钞公司德拉鲁印制,其从1860年起就开始为英国印制钞票。在其发展过程中,经历了从最初的类似于支票的白色货币,到如今所流通的FG系列的纸币,以及正在发行的国王纸币,共九个版别。


其现行流通的有面额为5、10、20、50镑的纸币,面额为1、2、5、10、20、50便士以及1、2镑的硬币。其中,一镑(Quid)等于100便士。纸币多用于购物或付房租等大额支出,而硬币多用于乘车、投币或者找零钱。


货币尤其是纸币虽然是财富的标志,但刻画在其上面的图案却往往与金钱财富并无关联,而是以凸显一个国家的精神文明为目的。以毛主席为正面,以中国代表性景点为背面的人民币,就是一个很好的例证。


英国货币也如出一辙,从1960年开始,所有的英国纸币无论是5镑、10镑还是20、50面额的纸币正面,均为已逝英国女王伊丽莎白二世。女王出生于1926年,1952年继位,1953年加冕,2022年逝世,在位69年,是英国历史上在位时间最长的君主。


与象征了英国历史文化和民族精神的女王一致,英国纸币的背面人物选取了多种令英国人民为之自豪的代表性人物。而与伊丽莎白二世女王因其超长待机,所以霸占了英国纸币正面近60多年不同,她背面的小伙伴这是换了一批又一批。


其正面头像是直至女王去世,才换上了查理三世国王。最新推出的国王纸币将于2024年中期才流通,逐渐取代女王头像的纸币。最新版本的国王纸币除了将头像换掉外,再加上透明防伪窗口加上了国王形象的浮雕。其余设计与之前相同,面额也仍是5镑、10镑、20镑和50镑。


英国的硬币由皇家造币厂(Royal Mint)铸造和发行。其硬币分为不同面值,每种面值都有独特的设计和尺寸。一便士和二便士都是铜质,五便士、十便士、二十便士、五十便士的材质则是镍镉合金,一镑、二镑的材质则为镁铝合金。


虽然时有不同的设计,但通常正面显示的都是英国君主头像。其中二镑硬币因通常用于纪念特殊场合,可能是当前的君王,也可能是其他重要历史人物。君王头像一般居中,头像可能有文字,如"ELIZABETH II"和硬币的发行年份。之前英国女王的头像是朝右边,而现如今国王的头像是朝左边。


硬币背后的图案会根据发行年份以及具体事件而不同。一般一便士硬币背面通常印有一枚橡树枝,二便士硬币背面图案可能是盾牌,五便士硬币背面通常印有一个小渔船,十便士硬币背面可能是一颗橡树枝,二十便士硬币背面图案可能是一枚皇冠,五十便士硬币背面可能是一只鹰。

英镑纸币和硬币汇率走势

英镑汇率是指英国货币与其他国家货币的兑换比率,这个比率是由外汇市场上的供求关系决定的,反映了市场对英国经济和货币的整体评估。其形成是由外汇市场上的买卖双方根据对英国经济和货币的预期,以及其他一系列因素来决定的。也就是说,供求关系的变化直接影响着该货币的价值。


宏观经济指标和英国的经济数据,如GDP增长率、就业率、通货膨胀率等,直接影响着市场对英国经济健康状况的看法。良好的经济表现通常会提高投资者对英国货币的信心,从而影响兑换比率。


利率水平是外汇市场中一个非常关键的因素,它会影响到外国投资的吸引力。如果英国的利率相对较高,可能会吸引更多的资金流入英国,提高英国货币的需求,从而推高兑换比率。


政治因素对汇率也有很大影响,因为这关系到投资者信心的高低。政治稳定通常会提高投资者对国家经济的信心,有利于本国货币的升值。相反,政治不稳定可能引发投资者对货币的担忧,导致货币贬值。


贸易顺差或逆差、进出口数据等也会对英国货币产生影响,导致汇率的波动。如果英国经济出现贸易顺差,即出口大于进口,会导致本国货币升值。因为外国购买本国货物和服务需要使用本国货币,从而提高了本国货币的需求。相反,如果英国经济出现贸易逆差,即进口大于出口,则会导致本国货币贬值,因为需求减少,外国投资者可能减少对本国货币的持有。


央行的货币政策举措,例如量化宽松或紧缩,会影响货币供应和市场信心,进而影响该货币的价值。同时作为一种主要的储备货币,其价值也受到全球经济状况的影响。全球经济不确定性可能导致投资者寻求避险,从而提高对其等较为稳定货币的需求。


这些因素的共同作用,导致了英镑汇率的形成。而在现如今的外汇市场中,其汇率走势一直是处于贬值的状态,尤其是在其于美元的兑换上。因为外汇市场中影响汇率的因素有很多,根据历史事件和当前形势的对比,可以看出是整体经济状况、通货膨胀和基准利率这三个重点因素导致的。


1990年英国曾陷入经济衰退,房价下跌、大英银行基准利率居高不下。然后导致通货膨胀率较高,而德国则经济蓬勃,因此德国马克对英镑逐渐走强。为了维持该货币的国际地位,英国政府的选择不多只能通过进一步加息来吸引投资人买它。但是当时利率已经超过10%,英国家庭已经难以支付住房按揭贷款。


英国企业效益不好,失业率高在加息等于火上浇油。索罗斯看到了英国和德国之间的差异,因此断定其兑马克会贬值,并且开始了做空Quid的筹备工作。之后就是1992年的黑色星期三时间,因为乔治·索罗斯大规模卖空英国货币,导致其贬值,英国政府被迫退出ERM(汇率机制)体系。


之后就是英国脱欧,该时间导致英国经济每年损失1000亿镑。同样在脱欧之后,英国经历了一定的劳动力短缺问题。这主要是因为脱欧后,英国与欧洲的自由流动劳动力机制结束,导致了一些行业,尤其是服务业和农业,面临了人员供应不足的挑战。许多企业报告称难以招聘到足够的工人,这影响了生产和服务业的正常运作。


还有利率的问题导致的汇率走低,英国目前的利率为5.25%,而欧盟的利率为4.5%。同时,全球经济放缓,英国和欧盟经济均处于停滞状态。但是欧元区通胀率在2023年10月已降至2.9%,而英国的通胀仅仅回落到4.9%。也就是说其贬值的速度是欧元贬值速度的1.6倍。


再举例说明,由于通货膨胀今天的100镑一年后只有95镑的购买力,今天的100欧元一年后相当于97欧元。100镑每年赚取的利息是5.25镑,100欧元每年赚取的利息是4.5欧元,本金加利息之后就可以看到还是欧元更加划算。


2022年2月俄罗斯入侵乌克兰之后,因为美元被视为全球投资者的避风港,所以大批资金流入美元。从2022年3月开始美国率先开始加息,其他西方国家跟着陆续加息。在整个加息过程中,其他西方国家的货币对美金平均贬值了20%,其中英国货币尤其脆弱。


因为英国当时的首相特拉斯于2022年9月推出了一个减税政策减税,增加了政府财政负担。因此金融市场开始抛售英国货币和英国国债,导致英国养老基金差点崩溃。后来大英银行出来收购英国国债才平息了风波,此事件导致其兑美元跌至1985年以来最低水平。两个月后才恢复,对美元涨幅为百分之二十。


同样近年来由于英国通货膨胀速度高于欧盟,就导致其货币对欧元贬值速度较快。因此,国际投资者更倾向于欧元,也因此该货币恢复不如欧元。


根据这些情况可以看出,未来几年英镑走势也将受多个因素影响,包括政府抑制通胀效果、利率政策和经济复苏情况。所以投资者要投资该货币时,一定要经过多方考虑为上。

英镑兑美元汇率 2023年12月
日期 收盘 开盘 涨跌幅
2023/11/29 1.2694 1.2698 1.2735 1.2664 0.01%
2023/12/28 1.273 1.2797 1.2829 1.2711 -0.50%
2023/12/27 1.2794 1.2719 1.2804 1.2697 0.53%
2023/12/26 1.2726 1.2693 1.2732 1.2683 0.29%
2023/12/25 1.2689 1.2709 1.2728 1.2682 -0.09%
2023/12/22 1.27 1.2687 1.2746 1.2672 0.09%
2023/12/21 1.2688 1.2639 1.2697 1.2611 0.40%
2023/12/20 1.2637 1.2731 1.2737 1.2624 -0.73%
2023/12/19 1.273 1.2645 1.2763 1.2639 0.70%
2023/12/18 1.2642 1.2679 1.2706 1.2628 -0.26%
2023/12/15 1.2675 1.2765 1.2792 1.2667 -0.71%
2023/12/14 1.2766 1.2617 1.2796 1.2611 1.17%
2023/12/13 1.2618 1.2563 1.2636 1.2499 0.45%
2023/12/12 1.2561 1.2556 1.2616 1.2513 0.06%
2023/12/11 1.2553 1.2543 1.2592 1.2531 0.06%
2023/12/8 1.2546 1.2594 1.2603 1.2501 -0.35%
2023/12/7 1.259 1.256 1.2614 1.2543 0.25%
2023/12/6 1.2559 1.2601 1.2615 1.255 -0.27%
2023/12/5 1.2593 1.2629 1.2653 1.2576 -0.31%
2023/12/4 1.2632 1.2714 1.2727 1.2603 -0.54%
2023/12/1 1.27 1.2623 1.2718 1.2613 0.62%

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