Tìm hiểu về ngân hàng đầu tư

Ngày nay, chúng ta sẽ khám phá nội bộ hoạt động kinh doanh ngân hàng đầu tư từ góc độ của một nhà hoạt động tài chính. Nhiều người có thể thắc mắc tại sao các chuyên gia ngân hàng đầu tư lại mặc vest hàng ngày và nhìn thẳng, giống như những nhân vật cấp cao trong phim. Tại sao những ngân hàng đầu tư lớn như Goldman Sachs và JPMorgan Chase lại được kỳ vọng nhiều? Hãy cùng nhau khám phá sự hiểu biết của chúng ta về hoạt động kinh doanh ngân hàng đầu tư.

Tìm hiểu hoạt động kinh doanh ngân hàng đầu tư

Trước tiên chúng ta hãy hiểu khái niệm về ngân hàng đầu tư. Ngân hàng đầu tư, còn được gọi là ngân hàng đầu tư, là một bộ phận của ngành tài chính, chịu trách nhiệm chính trong việc giúp các công ty huy động vốn trên thị trường vốn để thúc đẩy tăng trưởng và phát triển. Khách hàng của ngân hàng đầu tư thường bao gồm các công ty tư nhân, công ty niêm yết, cơ quan chính phủ, v.v. và không có mối quan hệ trực tiếp với cá nhân.

Vậy chính xác thì các ngân hàng đầu tư làm gì? Nói tóm lại, các ngân hàng đầu tư giúp các công ty huy động vốn. Hãy lấy một ví dụ: giả sử có một người yêu thích trà sữa và quyết định mở một quán trà sữa. Hoạt động kinh doanh phát đạt nhưng việc mở rộng quy mô đòi hỏi nhiều vốn hơn và nhu cầu lớn nhất lúc này là vốn. Anh ta có thể cố gắng vay tiền từ người thân, bạn bè hoặc tìm kiếm nhà đầu tư. Một cách là thông qua tài trợ vốn cổ phần, bao gồm việc mời các nhà đầu tư trở thành cổ đông của các cửa hàng trà sữa và chia sẻ quyền lợi của họ. Điều này có nghĩa là họ chia sẻ rủi ro và phần thưởng, đó là tài trợ vốn cổ phần.

Một cách khác là thông qua vay nợ, nơi anh ta có thể vay tiền từ ai đó và trả nợ với một mức lãi suất nhất định. Trong trường hợp này, anh ta thiết lập mối quan hệ nợ với các nhà đầu tư, đó là vay nợ.

Xiaoli phải đối mặt với nhu cầu vốn khi mở rộng quán trà sữa của mình và vai trò của một ngân hàng đầu tư được thể hiện trong việc giúp cô gây quỹ này. Các phương thức tài trợ thông thường bao gồm tài trợ bằng vốn cổ phần và tài trợ bằng nợ, đây là hai khía cạnh chính của hoạt động kinh doanh ngân hàng đầu tư.

Việc phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng (IPO) là một khía cạnh quan trọng của việc tài trợ vốn cổ phần. Trong quá trình này, các ngân hàng đầu tư sẽ hỗ trợ công ty hoàn thành các quy trình khác nhau, bao gồm xem xét pháp lý, kiểm toán kế toán và liên lạc với các cơ quan quản lý. Các ngân hàng đầu tư cũng đóng một vai trò quan trọng trong việc định giá, vì việc định giá cổ phiếu không chỉ phụ thuộc vào giá trị của công ty mà còn phụ thuộc vào nhu cầu của thị trường đối với nó. Điều đáng chú ý là quá trình IPO rất phức tạp, nhưng một khi thành công, công ty sẽ thu được nhiều vốn hơn trên thị trường vốn và có cơ hội thu được giá trị cao hơn.

Tài trợ vốn cổ phần cũng bao gồm các hoạt động sau: chào bán và phát hành riêng lẻ. Trong tài trợ vốn cổ phần tư nhân, các công ty đàm phán riêng với các nhà đầu tư thay vì huy động vốn công khai, điều này thường đòi hỏi phải đáp ứng ít yêu cầu pháp lý hơn.

Mặt khác, tài trợ bằng nợ đề cập đến việc một công ty phát hành trái phiếu để huy động vốn. Trong quá trình này, các ngân hàng đầu tư hỗ trợ công ty xác định các chi tiết phát hành trái phiếu, bao gồm điều khoản và lãi suất trái phiếu, đồng thời đàm phán với các nhà đầu tư trái phiếu tiềm năng. Việc tài trợ bằng nợ thường liên quan đến số tiền lớn và rất quan trọng cho sự phát triển lâu dài của một công ty.

Ngoài việc tài trợ cho các doanh nghiệp, các ngân hàng đầu tư còn liên quan đến các hoạt động mua bán và sáp nhập (M&A). Trong hoạt động mua bán và sáp nhập, một công ty có thể mong muốn mua lại một công ty khác, sáp nhập cả hai hoặc bán chính công ty đó. Hành vi này thường liên quan đến việc tích hợp tài nguyên để giảm chi phí hoặc cải thiện hoạt động kinh doanh. Các ngân hàng đầu tư cung cấp tư vấn và hỗ trợ trong quá trình này để hỗ trợ công ty hoàn thành các giao dịch.

Công việc của một ngân hàng đầu tư không chỉ liên quan đến kiến thức tài chính mà còn đòi hỏi kỹ năng quản lý thời gian và giao tiếp giữa các cá nhân tốt. Trong quá trình phát triển kinh doanh, những người hành nghề ngân hàng đầu tư trẻ có thể tiếp xúc với quản lý cấp cao, điều này có ý nghĩa rất lớn trong việc xây dựng mối quan hệ và học hỏi kinh nghiệm.

Các ngân hàng đầu tư là những anh hùng ở hậu trường trong thế giới tài chính, chịu trách nhiệm giúp các công ty huy động vốn và thực hiện các hoạt động mua bán, sáp nhập cũng như các giao dịch khác. Họ đóng một vai trò quan trọng trong việc tài trợ vốn và nợ, cung cấp hỗ trợ quan trọng cho công ty. Hiểu biết về hoạt động kinh doanh ngân hàng đầu tư có thể giúp công ty thực hiện tái cơ cấu chiến lược. Mặc dù công việc ngân hàng đầu tư có thể khó khăn nhưng mức lương cao và cơ hội tiếp thu kiến thức phong phú khiến nó trở thành một lựa chọn nghề nghiệp hấp dẫn. Đây là lĩnh vực chuyên môn cao, đòi hỏi kiến thức tài chính sâu rộng và phẩm chất toàn diện. Sự thành công của các ngân hàng đầu tư không chỉ có ý nghĩa quan trọng đối với sự phát triển của công ty mà còn phản ánh việc phân bổ nguồn lực tài chính một cách hiệu quả, vốn là bản chất của tài chính.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm EBC: Tài liệu này chỉ nhằm mục đích tham khảo, không phải là (và không nên được coi là) lời khuyên tài chính, đầu tư hoặc tư vấn đáng tin cậy khác.