Những cân nhắc về đồng đô la Mỹ trong giao dịch ngoại hối

Hơn 200 năm trước, bên kia đại dương, một người tên là George Washington đã tuyên bố với thế giới về sự ra đời của một quốc gia mới nổi. 200 năm sau, quốc gia trẻ này đã phát triển thành một siêu cường toàn cầu. Và sự trỗi dậy của nó cũng mang lại cho thế giới một loại tiền tệ quan trọng - đô la Mỹ. Đô la Mỹ giữ một vị trí đặc biệt trong hệ thống tiền tệ toàn cầu. Là một trong những đồng tiền dự trữ hàng đầu thế giới, vị thế của nó được công nhận rộng rãi. Đồng thời, nó cũng được đánh giá cao trong thị trường đầu tư. Giờ hãy cùng tìm hiểu những điều cần lưu ý về đô la Mỹ trong đầu tư ngoại hối là gì?

Vị thế của đồng đô la Mỹ trên thị trường ngoại hối

Đô la Mỹ (USD) là đồng tiền chính thức của Hoa Kỳ, và mã tiền tệ của nó là USD (United States Dollar). Năm 1972, Hoa Kỳ chính thức phát hành đồng tiền này thông qua quá trình đúc tiền, và sau khi Thế chiến II kết thúc, đồng đô la trở thành hạt nhân của hệ thống tiền tệ quốc tế. Đến năm 1973, thị trường tiền tệ toàn cầu chuyển sang chế độ trao đổi tự do, và đồng đô la trở thành một phần của lịch sử quá khứ.

Tuy nhiên, đến tận ngày nay, đồng đô la Mỹ vẫn là đồng tiền lưu thông quan trọng nhất trên thế giới, được chấp nhận rộng rãi trong các giao dịch thương mại và tài chính quốc tế. Nó là một trong những đồng tiền dự trữ quan trọng nhất của thế giới, được các ngân hàng trung ương của hầu hết các quốc gia nắm giữ như một phần dự trữ ngoại hối cho thanh toán quốc tế.

Ký hiệu của đồng đô la Mỹ là "$", biểu thị đơn vị tiền tệ của Hoa Kỳ. Ký hiệu này được sử dụng phổ biến trong các biểu hiện về giá, đơn vị tiền tệ, và các văn bản liên quan đến tài chính. Thiết kế của ký hiệu được lấy cảm hứng từ các chữ cái "P" và "S", tạo ra biểu tượng có hình dạng giống chữ "S", được chấp nhận rộng rãi và sử dụng để đại diện cho tiền tệ của Hoa Kỳ.

Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ chịu trách nhiệm phát hành và quản lý chính sách tiền tệ, và đồng đô la Mỹ hiện đang lưu thông bao gồm hai dạng chính là tiền giấy và tiền xu, với tổng cộng 13 mệnh giá khác nhau được sử dụng trong các giao dịch hàng ngày. Các đồng tiền xu của Mỹ bao gồm 1 cent, 5 cent, 10 cent, 25 cent, 50 cent và 1 đô la Mỹ, trong khi tiền giấy có các mệnh giá 1, 2, 5, 10, 20, 50 và 100 đô la Mỹ.

Với sự gia tăng trong giao thương và trao đổi kinh tế giữa các quốc gia, nhu cầu về ngoại hối trên thị trường quốc tế ngày càng lớn. Là nền kinh tế hàng đầu thế giới, không có gì ngạc nhiên khi Hoa Kỳ trở thành một trong những thị trường ngoại hối lớn nhất thế giới. Hiện nay, phần lớn hàng hóa toàn cầu được định giá bằng đô la Mỹ, và hầu hết các giao dịch thương mại quốc tế sử dụng đồng đô la để thanh toán.

Theo thống kê, giao dịch ngoại hối toàn cầu với đồng đô la Mỹ chiếm hơn 80% tổng giá trị giao dịch. Trong dự trữ ngoại hối của các ngân hàng trung ương trên thế giới, đô la Mỹ cũng chiếm tỷ lệ lớn nhất, trở thành đồng tiền dẫn đầu thị trường ngoại hối. Đồng đô la Mỹ cũng tạo thành các cặp tiền tệ chính với các đồng tiền lớn khác (như euro, yên Nhật, bảng Anh), và các cặp tiền này có tính thanh khoản cao trên thị trường ngoại hối.

Vị trí thống trị của đồng đô la Mỹ trên thị trường tài chính quốc tế khiến nó được sử dụng rộng rãi trong các giao dịch tài chính quốc tế, phát hành nợ, và các giao dịch khác. Chính nhờ vị thế vượt trội này mà Hoa Kỳ có được sức mạnh lớn. Khi có khủng hoảng trên thị trường, đồng đô la thường trở thành tài sản trú ẩn an toàn và được các nhà đầu tư ưa chuộng.

Tuy nhiên, giá trị của đồng đô la Mỹ chịu ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố, bao gồm tình hình kinh tế Hoa Kỳ, chính sách lãi suất, mức lạm phát, nhu cầu thị trường toàn cầu, v.v. Trong thị trường ngoại hối, sự biến động tỷ giá giữa đô la Mỹ và các đồng tiền khác có ảnh hưởng lớn đến nền kinh tế toàn cầu. Do đó, các nhà đầu tư cần cẩn trọng và thông thái khi giao dịch với đồng đô la Mỹ, và nên theo dõi sát sao các yếu tố ảnh hưởng đến nó.

Tóm lại, trong thời đại mà Hoa Kỳ dẫn đầu thế giới, đô la Mỹ vẫn là đồng tiền quan trọng nhất và được công nhận rộng rãi nhất trên thế giới, đồng thời vẫn giữ sức hút đặc biệt trên thị trường đầu tư. Các nhà đầu tư và doanh nghiệp có thể tham gia thị trường ngoại hối để quản lý rủi ro và trao đổi cho các hoạt động kinh doanh và đầu tư quốc tế.

Điều gì hỗ trợ giá trị của đồng đô la Mỹ

Giá trị của đồng đô la Mỹ được hỗ trợ bởi nhiều yếu tố, trong đó đầu tiên và quan trọng nhất là liên quan chặt chẽ đến sức mạnh kinh tế tổng thể của Hoa Kỳ. Hoa Kỳ là một trong những nền kinh tế lớn nhất thế giới, với Tổng sản phẩm quốc nội (GDP) cao và phát triển mạnh mẽ trong nhiều lĩnh vực, bao gồm công nghiệp, công nghệ, và tài chính. Sức mạnh kinh tế này thường gia tăng niềm tin vào đồng đô la và hỗ trợ giá trị của nó.

Cung tiền của đồng đô la Mỹ cũng là một yếu tố quan trọng trong việc xác định giá trị của nó. Nếu cung tiền tăng đáng kể, điều này có thể dẫn đến lạm phát, làm suy yếu sức mua của đồng đô la. Vì vậy, chính sách tiền tệ của Cục Dự trữ Liên bang (Federal Reserve) có tác động trực tiếp đến giá trị của đồng đô la.

Mức lãi suất là một trong những yếu tố chính ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái của đô la Mỹ. Lãi suất cao có thể thu hút nhà đầu tư quốc tế, làm tăng nhu cầu và nâng cao giá trị của đồng đô la. Do đó, các quyết định về chính sách tiền tệ và lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang có tác động lớn đến giá trị của nó

Sự ổn định chính trị của Hoa Kỳ cũng là yếu tố hỗ trợ giá trị của đồng đô la. Sự bất ổn chính trị hoặc khủng hoảng có thể khiến các nhà đầu tư lo lắng về đồng tiền này và ảnh hưởng đến giá trị của nó. Ngược lại, sự ổn định trong hệ thống chính trị giúp tăng cường sự hấp dẫn của đồng đô la.

Là một trong những đồng tiền dự trữ hàng đầu thế giới, đô la Mỹ được nhiều quốc gia và tổ chức quốc tế sử dụng làm dự trữ và thanh toán thương mại. Việc sử dụng rộng rãi này làm tăng tính thanh khoản và hỗ trợ vị thế của nó như một đồng tiền dự trữ và giao dịch toàn cầu. Đồng thời, phần lớn giao dịch quốc tế và thanh toán được thực hiện bằng đô la, làm cho nó trở thành một trong những đồng tiền chính cho các giao dịch toàn cầu và củng cố vị trí của nó trong nền kinh tế quốc tế.

Tuy nhiên, giá trị của đồng đô la không cố định mà thay đổi theo các yếu tố đã đề cập. Cụ thể hơn, giá trị của nó dựa trên cung và cầu trên thị trường ngoại hối, do đó chịu ảnh hưởng bởi các yếu tố thị trường như tâm lý nhà đầu tư, điều kiện kinh tế toàn cầu, và sự kiện địa chính trị.

Khi đồng đô la mất giá, tức là giá trị tương đối của nó giảm trên thị trường ngoại hối, chi phí mua đô la bằng các loại tiền khác sẽ tăng lên. Điều này có thể khiến chi phí nhập khẩu vào Hoa Kỳ tăng, ảnh hưởng đến thương mại nhập khẩu của nước này.

Lạm phát có thể xuất hiện khi giá hàng nhập khẩu tăng và tác động đến giá trong nước. Tuy nhiên, mất giá đồng đô la cũng có thể tăng tính cạnh tranh của hàng hóa Hoa Kỳ trên thị trường quốc tế, vì sản phẩm của Hoa Kỳ trở nên rẻ hơn so với các sản phẩm ngoại quốc, giúp thúc đẩy xuất khẩu.

Đối với các nhà đầu tư quốc tế nắm giữ đồng đô la, việc đồng tiền này mất giá có thể làm giảm giá trị thực của tài sản của họ. Điều này có thể thúc đẩy một số nhà đầu tư chuyển vốn sang các đồng tiền hoặc tài sản khác mạnh hơn, làm tăng giá trị của cổ phiếu và hàng hóa. Ngoài ra, việc dịch chuyển vốn trên toàn cầu có thể làm tái phân bổ dòng vốn, ảnh hưởng đến thị trường tài chính ở các quốc gia và khu vực khác.

Việc đồng đô la mất giá cũng có thể tăng gánh nặng nợ của Hoa Kỳ trên thị trường quốc tế. Nếu chính phủ hoặc doanh nghiệp Hoa Kỳ nắm giữ nợ nước ngoài, chi phí trả lãi và gốc sẽ tăng lên khi thanh toán bằng đồng đô la, từ đó làm tăng áp lực trả nợ. Tuy nhiên, việc này cũng có thể làm tăng sự hấp dẫn của tài sản Hoa Kỳ đối với nhà đầu tư nước ngoài, vì họ có thể mua tài sản của Hoa Kỳ (như bất động sản hoặc cổ phần doanh nghiệp) với chi phí thấp hơn bằng đồng tiền của họ.

Cần lưu ý rằng mất giá đồng đô la không phải lúc nào cũng mang lại tác động tiêu cực, mà còn phụ thuộc vào môi trường kinh tế và các yếu tố liên quan. Một mức độ giảm giá hợp lý có thể là một trong những mục tiêu của chính sách quốc gia nhằm thúc đẩy tăng trưởng kinh tế và nâng cao khả năng cạnh tranh xuất khẩu. Tuy nhiên, nếu đồng đô la giảm giá quá nhanh hoặc quá lớn, có thể dẫn đến các hậu quả tiêu cực cần được theo dõi và điều chỉnh cẩn thận.

Phòng ngừa rủi ro trong giao dịch ngoại hối bằng đô la Mỹ

Trong giao dịch ngoại hối, đồng đô la Mỹ thường được sử dụng như một trong những đồng tiền trong các cặp tiền tệ. Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, bao gồm rất nhiều cặp tiền tệ, và đồng đô la Mỹ thường là một trong những đồng tiền chính. Trên thị trường ngoại hối, có các cặp tiền tệ chính và cặp tiền tệ chéo. Các cặp tiền tệ chính bao gồm USD như EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, v.v. Trong các cặp tiền này, USD thường là đồng tiền yết giá.

Khi giao dịch đồng đô la Mỹ trên thị trường ngoại hối, việc phòng ngừa rủi ro là vô cùng quan trọng. Nếu bạn mất một tỷ lệ nhất định của tài khoản, thì cần phải đạt được một tỷ lệ lợi nhuận lớn hơn để hòa vốn, như hình dưới đây.

Bước đầu tiên là chọn một nền tảng giao dịch ngoại hối uy tín và được quản lý tốt. Đảm bảo rằng nền tảng cung cấp một môi trường giao dịch an toàn và ổn định, và hiểu rõ cơ cấu phí của nó. Tiếp theo, hãy phát triển một kế hoạch giao dịch rõ ràng, bao gồm điểm vào lệnh, điểm dừng lỗ và điểm chốt lời. Thực hiện nghiêm túc kế hoạch giao dịch và tránh giao dịch dựa trên cảm xúc hoặc phỏng đoán.

Do tính biến động của thị trường ngoại hối, các nhà đầu tư cần duy trì bình tĩnh, không để bị dao động bởi cảm xúc của thị trường và đưa ra quyết định có lý trí. Tránh giao dịch quá thường xuyên do biến động thị trường, vì giao dịch quá mức có thể dẫn đến chi phí giao dịch tăng cao và gia tăng rủi ro thua lỗ. Khi đưa ra quyết định, hãy tiến hành phân tích kỹ thuật và cơ bản cẩn thận để hiểu xu hướng thị trường, thay vì chỉ dựa vào tiếng ồn ngắn hạn từ thị trường.

Thiết lập hệ thống quản lý rủi ro hợp lý, bao gồm đánh giá rủi ro, quản lý vị thế, và kiểm soát kích thước vị thế. Đảm bảo bạn giữ đủ tiền trong giao dịch để chịu được các khoản lỗ tiềm năng. Đặt mức dừng lỗ hợp lý để tự động đóng vị thế khi lỗ đạt đến một mức nhất định, nhằm giới hạn thiệt hại tiềm năng. Đừng mở rộng dừng lỗ một cách mù quáng vì sự biến động của thị trường, hãy luôn bình tĩnh và có lý trí.

Nếu sử dụng đòn bẩy để giao dịch ngoại hối, hãy cẩn thận kiểm soát hệ số đòn bẩy. Đòn bẩy có thể tăng lợi nhuận giao dịch nhưng nó cũng làm tăng nguy cơ thua lỗ. Sử dụng đòn bẩy cẩn thận để đảm bảo rằng các giao dịch ngoại hối trong phạm vi chấp nhận được. Ngoài ra, tránh tập trung toàn bộ số tiền của bạn vào một giao dịch và giảm rủi ro tổng thể bằng cách đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn.

Lưu ý rằng giao dịch ngoại hối là một hình thức đầu tư rủi ro cao. Cần phải theo dõi sát sao thị trường và nắm bắt các yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến thị trường ngoại hối như dữ liệu kinh tế, sự kiện quốc tế, và bất ổn chính trị. Bạn cũng nên đánh giá thường xuyên hiệu quả giao dịch ngoại hối của mình, điều chỉnh danh mục đầu tư một cách kịp thời và quản lý rủi ro dựa trên điều kiện thị trường.

Cân nhắc

Có rất nhiều điều cần lưu ý khi nói đến đồng đô la Mỹ trong giao dịch ngoại hối ngày nay. Ví dụ, chính sách tiền tệ của Cục Dự trữ Liên bang (Hệ thống Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ) có tác động đáng kể đến nó, vì vậy các nhà đầu tư cần chú ý đến các nghị quyết, tuyên bố và họp báo về lãi suất của Fed, cũng như đánh giá của Fed về nền kinh tế, có thể gây ra biến động trong tỷ giá hối đoái của nó.

Đồng thời, nó đóng vai trò là tiền tệ dự trữ toàn cầu và giá trị của nó bị ảnh hưởng trực tiếp bởi các điều kiện kinh tế toàn cầu. Do đó, cần hết sức chú ý đến các chỉ số kinh tế, những thay đổi chính sách ở các nền kinh tế lớn trên toàn cầu và các diễn biến thương mại toàn cầu có ý nghĩa quan trọng đối với hoạt động đầu tư của nước này.

Phân tích kỹ thuật và cơ bản cũng có thể được sử dụng để hiểu xu hướng thị trường và biến động giá có thể xảy ra. Phân tích kỹ thuật tập trung vào biểu đồ giá và các chỉ báo kỹ thuật, trong khi phân tích cơ bản tập trung vào dữ liệu kinh tế và các yếu tố chính sách. Sử dụng kết hợp cả hai loại phân tích cho phép đánh giá toàn diện hơn về điều kiện thị trường.

Đòn bẩy là một công cụ trong giao dịch ngoại hối có thể tăng lợi nhuận nhưng nó cũng tiềm ẩn mức độ rủi ro cao hơn. Các nhà đầu tư nên sử dụng đòn bẩy một cách thận trọng, đảm bảo rằng họ hiểu cách thức hoạt động của đòn bẩy và tránh những rủi ro do đòn bẩy quá mức gây ra. Và vì thị trường ngoại hối không ổn định nên các nhà đầu tư nên áp dụng các chiến lược quản lý rủi ro hiệu quả. Đặt mức dừng lỗ hợp lý, đa dạng hóa khoản đầu tư của bạn và tránh tập trung quá nhiều số tiền bạn sử dụng để giao dịch vào một vị thế cụ thể nhằm giảm tổn thất tiềm ẩn.

Bởi vì thị trường ngoại giao nhạy cảm hơn với tin tức và sự kiện, việc tiếp cận và phân tích kịp thời các tin tức thị trường liên quan đến nó có thể giúp các nhà đầu tư nắm bắt nhịp đập của thị trường tốt hơn. Trong khi đó, Chỉ số Đô la Mỹ là thước đo giá trị của nó so với rổ các loại tiền tệ chính khác. Các nhà đầu tư nên chú ý đến diễn biến của nó vì nó cung cấp thông tin về hiệu suất tổng thể của đồng tiền Mỹ và giúp đưa ra các quyết định giao dịch.

Thị trường Forex mang tính toàn cầu và giao dịch 24 giờ một ngày, nhưng hoạt động thị trường thay đổi theo từng phiên. Lựa chọn giao dịch trong thời gian thị trường sôi động nhất có thể tăng hiệu quả giao dịch và giảm trượt giá.

Các thị trường châu Á đóng góp vào giao dịch ngoại hối chủ yếu từ thị trường Tokyo và Singapore, những thị trường có giờ hoạt động thường vào đầu giờ theo Giờ chuẩn Greenwich (GMT). Đặc biệt, thị trường châu Á trùng lặp với thị trường Úc và các cặp tiền tệ chính trong phiên này bao gồm USD/JPY và các cặp tiền khác.

Thị trường Châu Âu là thị trường quan trọng cho giao dịch ngoại hối, trong đó London là trung tâm giao dịch ngoại hối lớn nhất thế giới. Phiên giao dịch sôi động tại thị trường châu Âu thường diễn ra từ sáng đến chiều theo giờ GMT. Trong phiên này, các cặp liên quan đến EUR/USD, GBP/USD và các loại tiền tệ khác liên quan đến tiền Mỹ được giao dịch tích cực hơn.

Thị trường Bắc Mỹ, tập trung ở New York, là thị trường lớn cuối cùng trên thị trường ngoại hối toàn cầu. Phiên hoạt động thường diễn ra vào buổi chiều đến đêm khuya theo giờ GMT. Trong phiên này, giao dịch liên quan đến các cặp tiền tệ như USD/CAD, USD/CHF, v.v. diễn ra sôi động hơn.

Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Tài liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và không nhằm mục đích (và không được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc tư vấn khác mà bạn nên tin cậy. Không có ý kiến nào được đưa ra trong tài liệu cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ chiến lược đầu tư, bảo mật, giao dịch hoặc đầu tư cụ thể nào đều phù hợp với bất kỳ người cụ thể nào.