Как инвестировать в сырьевые товары: руководство для начинающих

Товары — это сырье, которое движет мировой экономикой, от нефти и золота до сельскохозяйственной продукции, такой как пшеница и кофе. Инвестирование в товары может стать отличным способом диверсификации вашего портфеля, хеджирования от инфляции и выхода на мировые рынки. Однако для новичков рынок товаров может показаться сложным и пугающим.

В этом подробном руководстве объясняются основы инвестирования в сырьевые товары, различные типы сырьевых товаров, способы инвестирования в сырьевые товары, а также основные риски и выгоды, которые следует учитывать.

Что такое товары?

Товары — это материальные товары, которые можно купить, продать или обменять. Обычно их подразделяют на две основные группы:

Твердые товары (природные ресурсы)

К ним относятся добываемые или извлекаемые природные ресурсы:

1. Сырая нефть

Жидкое ископаемое топливо, используемое в основном для транспорта (бензин, дизель) и промышленной энергии. Также является ключевым сырьем для производства пластмасс и химикатов.

2. Природный газ

Чисто сгорающее ископаемое топливо, используемое для отопления, производства электроэнергии и промышленных процессов. Также используется как сырье для удобрений.

3. Золото

Драгоценный металл, ценимый для ювелирных изделий, инвестиций (например, монет и слитков), а также как актив-убежище в период экономической нестабильности.

4. Серебро

Драгоценный металл, используемый в ювелирных изделиях, электронике, солнечных панелях и батареях. Подобно золоту, он также считается инвестиционным металлом.

5. Медь

Благодаря своей превосходной проводимости медь является промышленным металлом, используемым в электропроводке, сантехнике, строительстве и технологиях возобновляемой энергии.

Мягкие товары (сельскохозяйственная продукция)

Это сельскохозяйственная продукция или скот:

1. Пшеница

Зерновая культура, являющаяся основным продуктом питания во всем мире, используемая для производства хлеба, макаронных изделий и корма для животных.

2. Кукуруза

Корин — универсальная культура, используемая в пищу, на корм скоту, в качестве этанолового топлива и для производства различных промышленных товаров.

3. Соевые бобы

Богатая белком культура, используемая в качестве корма для животных, растительного масла, тофу и биотоплива.

4. Кофе

Глобально продаваемая культура для производства напитков, ценится за содержание кофеина и вкус. Это один из самых потребляемых напитков в мире.

5. Хлопок

Мягкие волокна хлопка используются в основном в текстильном производстве: для изготовления одежды, постельного белья и других тканей.

6. Крупный рогатый скот (живой скот и скот на откорм)

Относится к коровам, выращиваемым для производства говядины. Живой скот готов к убою, в то время как откормочный скот все еще откармливается.

Зачем инвестировать в сырьевые товары?

1. Диверсификация

Товары часто движутся отдельно от традиционных рынков акций или облигаций, что делает их ценным инструментом для балансировки инвестиционного портфеля.

2. Хеджирование от инфляции

Товары, как правило, демонстрируют хорошие результаты в периоды инфляции, поскольку цены на сырье растут.

3. Возможности спроса и предложения

Изменения в предложении (из-за погоды, геополитики и т. д.) или спросе (в результате экономического роста или технологических сдвигов) могут создавать прибыльные возможности.

4. Глобальное воздействие

На сырьевые товары влияют международные события, что дает инвесторам более широкую перспективу.

Как инвестировать в сырьевые товары: пошаговое руководство

1. Определите свои инвестиционные цели

• Хотите застраховаться от инфляции?

• Вы спекулируете на краткосрочных ценовых движениях?

• Хотите ли вы долгосрочного воздействия?

Понимание ваших целей будет определять вашу стратегию и устойчивость к риску.

2. Выберите способ инвестирования

Выбирайте фьючерсы, ETF, акции или физические товары на основе вашего профиля риска и опыта.

3. Открыть брокерский счет

• Для фьючерсов: воспользуйтесь услугами товарного брокера

• Для ETF и акций: стандартный онлайн-брокер хорошо работает

• Для физических товаров: пользуйтесь услугами надежных торговцев слитками или инвестиционных служб.

4. Исследование товарного рынка

Прежде чем инвестировать в какой-либо товар:

• Изучите исторические тенденции цен

• Следите за мировыми новостями

• Понимание цепочки поставок и сезонных эффектов

5. Начните с малого

Начните с небольших позиций, чтобы понять динамику рынка. Вы всегда сможете масштабировать позже.

Распространенные способы инвестирования

Вам не нужно хранить баррели нефти или кукурузы, чтобы инвестировать в сырьевые товары. Вот основные способы получить доступ:

1. Товарные фьючерсные контракты

Фьючерсы — это стандартизированные контракты, которые в основном используются профессиональными трейдерами и учреждениями для покупки или продажи товара по определенной цене на определенную дату.

Плюсы :

• Высокий потенциал кредитного плеча

• Прямое воздействие

Минусы :

• Рискованно и сложно

• Не идеально подходит для новичков.

2. Товарные ETF и паевые инвестиционные фонды

Биржевые фонды (ETF) и паевые инвестиционные фонды предлагают более простой способ получить доступ к сырьевым товарам без прямой торговли фьючерсами.

Примеры :

• Золотые акции SPDR (GLD)

• Фонд отслеживания товарного индекса Invesco DB (DBC)

Плюсы :

• Недорогой и доступный

• Диверсифицированная экспозиция

Минусы :

• Косвенное воздействие фактических цен на сырьевые товары

3. Товарные запасы

Инвестируйте в компании, которые производят или торгуют сырьевыми товарами, например, в нефтедобывающие компании, горнодобывающие компании или сельскохозяйственные фирмы.

Плюсы :

• Легче анализировать и покупать через фондовые рынки

• Потенциальные дивиденды

Минусы :

На цены акций влияют результаты деятельности компании, а не только цены на сырьевые товары

4. Физические товары

Инвесторы также могут покупать физические товары, такие как золотые слитки, серебряные монеты или сельскохозяйственные угодья.

Плюсы :

• Материальный актив

• Полезно для долгосрочного сохранения богатства

Минусы :

• Расходы на хранение и страхование

• Проблемы с ликвидностью

Популярные товары для новичков

Некоторые товары более удобны для новичков из-за ликвидности и прозрачности:

1. Золото

• Безопасный актив

• Хорошая защита от инфляции

• Можно купить через ETF, монеты, слитки или акции горнодобывающих компаний.

  
  

2. Сырая нефть

• Высоколиквидный

• Экономически чувствительный

• Может быть нестабильным

3. Серебро

• Промышленное и денежное использование

• Дешевле золота

• Похожая торговая механика

4. Сельскохозяйственные товары

• Пшеница, кукуруза и соя зависят от погоды и циклов спроса

• Нестабильный, но предлагает уникальную диверсификацию

Советы и риски, которые следует знать

Советы для достижения успеха	Риски, на которые следует обратить внимание
Будьте в курсе : следите за мировыми новостями, тенденциями спроса и предложения, а также экономическими показателями.	Волатильность : цены на сырьевые товары могут быстро колебаться из-за глобальных или сезонных событий.
Используйте технический анализ : используйте графики и индикаторы для определения закономерностей и точек входа.	Риск кредитного плеча : Торговля фьючерсами или CFD может увеличить как прибыль, так и убытки.
Диверсифицируйте свои инвестиции в сырьевые товары : распределяйте свои инвестиции между энергетикой, металлами и сельским хозяйством.	Геополитические и экологические факторы : войны, санкции, засухи и т. д. могут нарушить работу рынков.
Установите стоп-лосс ордера : ограничьте свои потери, используя автоматические выходы.	Расходы на хранение и транспортировку : для физических товаров они могут съедать прибыль.
Избегайте чрезмерного использования заемных средств : особенно при торговле фьючерсами, рискуйте только тем, что вы можете позволить себе потерять.	Отсутствие пассивного дохода : большинство товаров не приносят процентов или дивидендов.

Заключение

В заключение, инвестирование в сырьевые товары предлагает уникальный способ диверсифицировать ваш портфель и получить доступ к глобальным экономическим тенденциям. Возможности огромны, от золота и нефти до пшеницы и крупного рогатого скота, но они сопряжены с рисками, которыми нужно управлять осторожно.

Для новичков лучший путь — начать с малого, выбрать более простые инструменты, такие как ETF или акции, и сосредоточиться на обучении. Со знаниями, стратегией и дисциплиной товары могут стать ценной частью вашего долгосрочного инвестиционного инструментария.

Отказ от ответственности: этот материал предназначен только для общих информационных целей и не предназначен (и не должен считаться) финансовым, инвестиционным или иным советом, на который следует полагаться. Никакое мнение, высказанное в материале, не является рекомендацией EBC или автора о том, что какая-либо конкретная инвестиция, ценная бумага, транзакция или инвестиционная стратегия подходит для какого-либо конкретного человека.