كيفية الاستثمار في السلع الأساسية: دليل المبتدئين

السلع هي المواد الخام التي تُحرك الاقتصاد العالمي، من النفط والذهب إلى المنتجات الزراعية كالقمح والقهوة. يُعد الاستثمار في السلع وسيلةً ممتازةً لتنويع محفظتك الاستثمارية، والتحوط من التضخم، واكتساب خبرة في الأسواق العالمية. مع ذلك، قد يبدو سوق السلع معقدًا ومخيفًا للمبتدئين.

سوف يشرح هذا الدليل الشامل أساسيات الاستثمار في السلع الأساسية، وأنواع السلع المختلفة، وكيفية الاستثمار في السلع الأساسية، والمخاطر والمكافآت الرئيسية التي يجب مراعاتها.

ما هي السلع؟

السلع هي سلع ملموسة يمكن شراؤها أو بيعها أو تداولها. وتُصنف عادةً إلى فئتين رئيسيتين:

السلع الصلبة (الموارد الطبيعية)

وتشمل هذه الموارد الطبيعية التي يتم استخراجها أو استخراجها:

1. النفط الخام

وقود أحفوري سائل يُستخدم بشكل رئيسي في النقل (البنزين والديزل) والطاقة الصناعية. كما أنه مُدخل رئيسي في صناعة البلاستيك والمواد الكيميائية.

2. الغاز الطبيعي

وقود أحفوري نظيف الاحتراق، يُستخدم في التدفئة وتوليد الكهرباء والعمليات الصناعية. كما يُستخدم كمادة خام للأسمدة.

3. الذهب

معدن ثمين يتم تقديره لصناعة المجوهرات والاستثمار (مثل العملات المعدنية والسبائك) وكأصل آمن أثناء حالة عدم اليقين الاقتصادي.

4. الفضة

معدن ثمين يُستخدم في صناعة المجوهرات والإلكترونيات والألواح الشمسية والبطاريات. ومثل الذهب، يُعتبر أيضًا معدنًا استثماريًا.

5. النحاس

بسبب موصليته الممتازة، يعد النحاس معدنًا صناعيًا يستخدم في الأسلاك الكهربائية والسباكة والبناء وتقنيات الطاقة المتجددة.

السلع الناعمة (المنتجات الزراعية)

وهذه هي المنتجات الزراعية أو الحيوانية:

1. القمح

حبوب غذائية أساسية في جميع أنحاء العالم، تستخدم في الخبز والمعكرونة وأعلاف الحيوانات.

2. الذرة

الكورين هو محصول متعدد الاستخدامات يستخدم في الغذاء وأعلاف الماشية ووقود الإيثانول والعديد من المنتجات الصناعية.

3. فول الصويا

محصول غني بالبروتين يستخدم في تغذية الحيوانات، وزيت الطهي، والتوفو، والوقود الحيوي.

4. القهوة

مشروب يُتداول عالميًا، ويُقدّر لمحتواه من الكافيين ونكهته. وهو من أكثر المشروبات استهلاكًا في العالم.

5. القطن

تُستخدم ألياف القطن الناعمة بشكل أساسي في تصنيع المنسوجات في الملابس، والفراش، والأقمشة الأخرى.

6. الماشية (الماشية الحية والماشية المسمنة)

يشير إلى الأبقار المُرَبّاة لإنتاج لحوم البقر. تكون الأبقار الحية جاهزة للذبح، بينما تُسمّن أبقار التسمين.

لماذا الاستثمار في السلع الأساسية؟

1. التنويع

غالبًا ما تتحرك السلع الأساسية بشكل منفصل عن أسواق الأسهم أو السندات التقليدية، مما يجعلها أداة قيمة لموازنة محفظة الاستثمار.

2. التحوط من التضخم

تميل السلع الأساسية إلى تحقيق أداء جيد خلال فترات التضخم، حيث ترتفع أسعار المواد الخام.

3. فرص العرض والطلب

يمكن أن تؤدي التغيرات في العرض (بسبب الطقس أو الجغرافيا السياسية وما إلى ذلك) أو الطلب (بسبب النمو الاقتصادي أو التحولات التكنولوجية) إلى خلق فرص مربحة.

4. التعرض العالمي

وتتأثر السلع الأساسية بالأحداث الدولية، مما يوفر للمستثمرين منظورًا أوسع.

كيفية الاستثمار في السلع الأساسية: دليل خطوة بخطوة

1. حدد أهدافك الاستثمارية

• هل تبحث عن التحوط ضد التضخم؟

• هل تتكهن بتحركات الأسعار على المدى القصير؟

• هل تريد التعرض الطويل الأمد؟

إن فهم أهدافك سوف يوجه استراتيجيتك وقدرتك على تحمل المخاطر.

2. اختر طريقة الاستثمار الخاصة بك

قم باختيار العقود الآجلة، أو صناديق الاستثمار المتداولة، أو الأسهم، أو السلع المادية بناءً على ملف المخاطرة والخبرة لديك.

3. افتح حساب وساطة

• بالنسبة للعقود الآجلة: استخدم وسيط السلع الأساسية

• بالنسبة لصناديق الاستثمار المتداولة والأسهم: تعمل الوساطة عبر الإنترنت القياسية بشكل جيد

• بالنسبة للسلع المادية: استخدم تجار السبائك أو خدمات الاستثمار ذات السمعة الطيبة.

4. ابحث في سوق السلع الأساسية

قبل الاستثمار في أي سلعة:

• دراسة اتجاهات الأسعار التاريخية

• تابع الأخبار العالمية

• فهم سلسلة التوريد والتأثيرات الموسمية

5. ابدأ صغيرًا

ابدأ بصفقات صغيرة لفهم ديناميكيات السوق. يمكنك دائمًا توسيع نطاقها لاحقًا.

طرق شائعة للاستثمار

لستَ بحاجةٍ لتخزين براميل النفط أو الذرة للاستثمار في السلع. إليكَ أهمّ طرق الحصول على التغطية:

1. عقود السلع الآجلة

العقود الآجلة هي عقود موحدة يستخدمها في المقام الأول التجار والمؤسسات المحترفة لشراء أو بيع سلعة بسعر في تاريخ محدد.

الايجابيات :

• إمكانية الرافعة المالية العالية

• التعرض المباشر

سلبيات :

• محفوفة بالمخاطر ومعقدة

• ليس مثاليًا للمبتدئين

2. صناديق الاستثمار المتداولة في السلع وصناديق الاستثمار المشتركة

توفر صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) وصناديق الاستثمار المشتركة طريقة أسهل للحصول على التعرض للسلع الأساسية دون الحاجة إلى تداول العقود الآجلة بشكل مباشر.

أمثلة :

• أسهم SPDR الذهبية (GLD)

• صندوق إنفيسكو دي بي لتتبع مؤشرات السلع الأساسية (DBC)

الايجابيات :

• منخفضة التكلفة ويمكن الوصول إليها

• التعرض المتنوع

سلبيات :

• التعرض غير المباشر لأسعار السلع الفعلية

3. أسهم السلع الأساسية

استثمر في الشركات التي تنتج أو تتاجر في السلع الأساسية، مثل شركات إنتاج النفط، أو شركات التعدين، أو الشركات الزراعية.

الايجابيات :

• من الأسهل تحليل وشراء الأسهم من خلال الأسواق المالية

• الأرباح المحتملة

سلبيات :

أسعار الأسهم تتأثر بأداء الشركة، وليس فقط بأسعار السلع الأساسية

4. السلع المادية

يمكن للمستثمرين أيضًا شراء السلع المادية مثل سبائك الذهب، أو العملات الفضية، أو الأراضي الزراعية.

الايجابيات :

• الأصول الملموسة

• مفيد للحفاظ على الثروة على المدى الطويل

سلبيات :

• تكاليف التخزين والتأمين

• قضايا السيولة

السلع الشعبية للمبتدئين

بعض السلع الأساسية أكثر ملاءمة للمبتدئين بسبب السيولة والشفافية:

1. الذهب

• أصول الملاذ الآمن

• التحوط الجيد ضد التضخم

• يمكن شراؤها عبر صناديق الاستثمار المتداولة أو العملات المعدنية أو السبائك أو أسهم التعدين

  
  

2. النفط الخام

• سائل للغاية

• حساسة اقتصاديا

• يمكن أن تكون متقلبة

3. الفضة

• الاستخدامات الصناعية والنقدية

• أرخص من الذهب

• آليات التداول المماثلة

4. السلع الزراعية

• يتأثر القمح والذرة وفول الصويا بدورات الطقس والطلب

• متقلبة ولكنها تقدم تنويعًا فريدًا

نصائح ومخاطر يجب معرفتها

نصائح للنجاح	المخاطر التي يجب الحذر منها
ابق على اطلاع : تابع الأخبار العالمية، واتجاهات العرض والطلب، والمؤشرات الاقتصادية.	التقلب : يمكن أن تتأرجح أسعار السلع الأساسية بسرعة بسبب الأحداث العالمية أو الموسمية.
استخدم التحليل الفني : استخدم الرسوم البيانية والمؤشرات لتحديد الأنماط ونقاط الدخول.	مخاطر الرافعة المالية : يمكن أن يؤدي تداول العقود الآجلة أو العقود مقابل الفروقات إلى تضخيم كل من المكاسب والخسائر.
تنويع استثماراتك في السلع الأساسية : قم بتوزيع استثماراتك في مجالات الطاقة والمعادن والزراعة.	العوامل الجيوسياسية والبيئية : الحروب والعقوبات والجفاف وما إلى ذلك، يمكن أن تؤدي إلى تعطيل الأسواق.
تعيين أوامر وقف الخسارة : قم بالحد من خسائرك من خلال استخدام المخارج الآلية.	تكاليف التخزين والنقل : بالنسبة للسلع المادية، يمكن أن تؤثر هذه التكاليف على الأرباح.
تجنب الإفراط في الرفع المالي : خاصة في العقود الآجلة، لا تخاطر إلا بما يمكنك تحمل خسارته.	لا يوجد دخل سلبي : معظم السلع لا تدفع فوائد أو أرباحًا.

خاتمة

في الختام، يُتيح الاستثمار في السلع الأساسية طريقةً فريدةً لتنويع محفظتك الاستثمارية والتعرف على الاتجاهات الاقتصادية العالمية. الفرص المتاحة هائلة، من الذهب والنفط إلى القمح والماشية، ولكنها تنطوي على مخاطر يجب إدارتها بعناية.

للمبتدئين، أفضل سبيل هو البدء بمشاريع صغيرة، واختيار أدوات استثمارية أسهل مثل صناديق الاستثمار المتداولة أو الأسهم، والتركيز على التعلم. بالمعرفة والاستراتيجية والانضباط، يمكن أن تصبح السلع جزءًا قيّمًا من أدواتك الاستثمارية طويلة الأجل.

إخلاء مسؤولية: هذه المادة لأغراض إعلامية عامة فقط، وليست (ولا ينبغي اعتبارها كذلك) نصيحة مالية أو استثمارية أو غيرها من النصائح التي يُعتمد عليها. لا يُمثل أي رأي مُقدم في المادة توصية من EBC أو المؤلف بأن أي استثمار أو ورقة مالية أو معاملة أو استراتيجية استثمارية مُعينة مُناسبة لأي شخص مُحدد.