외환거래 리스크 관리 - 건강한 습관 기르기

리스크 관리는 조직의 자본, 수익, 운영에 대한 위협을 식별, 평가 및 통제하는 과정입니다. 이는 금융 불확실성, 법적 책임, 기술적 문제, 전략적 오류, 사고, 자연 재해 등 다양한 출처에서 발생할 수 있는 리스크를 관리하는 체계적인 접근법입니다. 효과적인 리스크 관리를 통해 조직은 직면할 수 있는 다양한 위협을 고려하고, 이러한 리스크를 완화하거나 관리할 수 있는 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있습니다. 리스크를 식별하고 평가하는 과정은 매우 중요하며, 이를 통해 불확실성, 법적 책임, 기술적 문제 등을 처리할 전략을 개발할 수 있습니다.

1. 주문을 꼼꼼히 확인하세요.

전자 거래는 거래자에게 거래를 쉽고 편리하게 실행할 수 있는 기회를 제공합니다. 그러나 온라인 거래의 단순함으로 인해 잘못된 명령을 입력할 가능성도 크게 증가했습니다. 잘 계획된 외환 거래 계획이 있더라도 주문을 잘못 입력하면 아무런 소용이 없습니다. 기업 리스크 관리 전략을 전반적인 접근 방식으로 통합하면 내부 및 외부 리스크를 모두 처리할 수 있습니다.

2010년 5월, 금융 시장에서는 '패트 핑거' 사건이 발생하여 큰 타격을 입었습니다. 한 대형 거래 회사에서 트레이더가 실수로 추가 제로를 입력하여 16억 달러 규모의 선물 계약을 1600만 달러로 잘못 팔았습니다. 구조화된 리스크 관리 프로세스를 구현하는 것은 이러한 잠재적인 피해로부터 보호하는 데 매우 중요합니다.

다른 거래자들은 이를 보고 뭔가 큰 일이 일어나고 있다고 판단하여 매도에 나섰습니다. 그 결과, 미국 주식 시장은 하루 만에 1조 달러의 급락을 기록했습니다. 거래 회사는 물론, 주식을 보유한 투자자들 모두 큰 손실을 입었습니다.

따라서, 주문을 두 번, 세 번, 여러 번 확인하는 것이 매우 중요합니다. 주문을 확인하는 것은 일상생활에서 몇 초만 투자하면 되는 간단한 일이지만, 불필요한 실수를 방지할 수 있습니다.

2. 항상 리스크 관리 전략을 포함한 거래 계획을 유지하세요.

모든 외환 거래자들이 거래 계획을 세운다고 생각하시나요? 안타깝게도 여전히 많은 이들이 충동적으로 거래합니다.

어떤 거래자도 감정적이든 합리적이든, 신중한 고려 없이 시장에 들어가지 않습니다. 적어도 진입 또는 퇴출 시점을 계획하는 것은 필수적입니다. 이렇게 하면 불리한 외환 가격 추세로 인한 감정적 충돌을 예방할 수 있습니다. 또한 리스크 관리의 모범 사례를 따르면 거래가 구조적으로 이루어지게 됩니다.

리스크 관리 전략

조직이 리스크를 효과적으로 관리하는 데 사용할 수 있는 여러 리스크 관리 전략이 있습니다. 그중 일부는 다음과 같습니다:

• 리스크 수용: 리스크를 완화하기 위한 조치를 취하지 않고 리스크를 수용하는 전략입니다. 이는 리스크를 완화하는 비용이 잠재적 손실보다 클 때 사용됩니다.

• 리스크 이전: 보험 등을 통해 리스크를 다른 당사자에게 이전하는 전략입니다. 이를 통해 리스크의 재정적 부담을 보험사에게 전가할 수 있습니다.

• 리스크 회피: 특정 리스크가 발생하지 않도록 미리 예방하는 전략입니다. 예를 들어, 너무 위험한 활동을 피하는 방법이 있습니다.

• 리스크 감소 및 손실 예방: 리스크가 발생했을 때 그 영향을 최소화하기 위한 전략입니다. 안전 조치를 취하거나 정기적으로 점검을 하는 등의 방법이 있습니다.

• 리스크 분담: 리스크를 전체 팀이나 조직에 분배하는 전략입니다. 이를 통해 한 개인 또는 조직의 리스크 부담을 줄여 관리하기가 용이해집니다.

이러한 전략들은 종합적인 리스크 관리 계획에서 중요한 역할을 하며, 조직이 불확실성을 극복하고 자산을 보호하는 데 도움을 줍니다.

3. 거래에서 이익을 얻는 법: 리스크 관리의 이점

리스크 관리에서 종종 간과되는 점은, 가격 추세가 여전히 유리해 보일 때 일부 이익을 포기하는 것입니다.

이것은 수익 목표를 향해 완전히 나아가고 있지만, 일부 포지션이 잠재적인 가격 변동에 노출되는 경우입니다. 결국 ‘트렌드는 친구지만 끝날 때까지’라는 말처럼, 금융 리스크를 인식하는 것이 매우 중요합니다.

예를 들어, 거래 계획에 따라 원래 포지션을 늘리고 스톱로스를 일정 지점으로 이동해야 할 경우, 중간에 포지션을 놓으면 가격이 급격히 반전해도 적어도 작은 승리를 거둘 수 있습니다.

4. 거래에서 한 걸음 물러나세요.

거래를 할 때 규칙을 잘 지키고 있다고 생각하시나요? 여러분은 기본적인 지식과 기술적 분석을 충분히 알고 있다고 생각하시나요? 그렇다면 잠시 거래에서 물러나 보세요.

시장에서 완전히 벗어나는 것은 좋습니다. 감정적으로 투자한 포지션이 없기 때문에 시장의 흐름을 새롭게 바라볼 수 있습니다. 때때로 한 걸음 물러나면 이전 거래에서 무엇을 잘못했는지 깨닫는 데 도움이 될 수 있습니다.

따라서 잠시 거래에서 물러나며 이익을 추구하는 유혹을 참는다면, 냉정을 되찾고 새로운 에너지를 얻어 개선된 거래 계획을 세울 수 있을 것입니다. 거래 결정을 내리기 전에 철저한 리스크 분석을 수행하는 것이 중요합니다.

외환 거래에서의 일반적인 리스크 관리 도전 과제

외환 거래에서는 환율 변동, 시장 변동성 등 여러 리스크를 관리해야 합니다. 외환 거래에서 자주 발생하는 리스크 관리 도전 과제는 다음과 같습니다:

• 시장 리스크 관리: 시장 변동성으로 인한 손실 위험을 다루는 것입니다. 거래자는 경계를 늦추지 않고 스톱로스 주문 등의 도구를 사용하여 포지션을 보호해야 합니다.

• 유동성 리스크 관리: 통화가 유리한 가격에 매도하거나 매수될 수 있는지 확인하는 것입니다. 유동성 리스크는 유동성이 높은 시장에서 거래하고, 리미트 주문을 사용하여 완화할 수 있습니다.

• 신용 리스크 관리: 거래 상대방이 거래의 의무를 이행하지 않을 위험을 다루는 것입니다. 거래자는 상대방의 신용도를 평가하고, 신용 리스크 관리 도구를 사용하여 노출을 최소화해야 합니다.

• 운영 리스크 관리: 운영 상의 실패나 실수로 인한 손실 위험을 다루는 것입니다. 강력한 운영 절차와 정기적인 감사 등을 통해 이를 완화할 수 있습니다.

• 규제 리스크 관리: 규제 요구 사항을 준수하는 것입니다. 규제 변경 사항을 파악하고 적절한 문서를 유지하는 것이 중요합니다.

외환 거래자는 스톱로스 주문, 리미트 주문, 포지션 크기 조절 등의 전략을 사용하여 이러한 리스크를 관리합니다. 또한 리스크 관리 소프트웨어와 분석 도구를 활용하여 실시간으로 리스크를 모니터링하고 관리할 수 있습니다.

5. 거래 계좌에서 자금을 인출하세요.

수천 또는 수만 원을 외환 거래 계좌에 입금하는 것은 자신감이 필요하지만, 그만큼 정기적으로 자금을 인출하는 것이 현명합니다. 과도한 자본은 충동적인 결정을 유발할 수 있기 때문입니다.

리스크를 제한하는 가장 좋은 방법은 자금을 인출하는 것입니다. 거래 목표가 포지션 크기나 거래 횟수 증가를 요구하지 않는 한, 자금을 인출하는 것이 좋습니다. 또한, 지속적으로 수익을 내는 거래자는 이익보다는 과정에 집중하는 것이 중요합니다.

매번 자금을 인출하여 친구나 파트너와 함께 휴식을 취하거나 좋아하는 물건을 사는 등, 노력한 결실을 즐기세요.

[본 자료는 정보 제공을 목적으로 하며 어떠한 금융 및 투자에 대한 조언이 아닙니다. 자료에 제시된 어떠한 의견도 특정 투자, 보안, 거래 또는 투자 전략이 특정 개인에게 적합하다는 EBC 또는 작성자의 권장 사항이 아님을 알려드립니다.]