ما هي أنواع تداول المعادن الثمينة؟

ولكل معدن قيمة مختلفة، والتي تعتمد على ندرة المعدن، وصعوبة استخراجه، وخصائص المعدن. على مر التاريخ، تم تداولها كعملات وأصبحت الآن شكلاً من أشكال الاستثمار. فما هي المعادن الثمينة المتداولة اليوم؟

يشير إلى العناصر المعدنية النادرة نسبيًا في القشرة الأرضية ولها بعض القيمة الصناعية والاقتصادية. وتتميز معظم هذه المعادن بلون جميل، لذلك يتم استخدامها في صناعة المجوهرات والهدايا التذكارية. كما أنها تتمتع بثبات كيميائي جيد، وموصلية كهربائية، وموصلية حرارية، ومقاومة للتآكل، لذا فهي تتمتع أيضًا بمجموعة واسعة من الاستخدامات الصناعية.

بعد آلاف السنين من التطور، لا يزال الذهب والفضة والمعادن الأخرى يلعبون دورًا مهمًا في الحياة الاقتصادية والاجتماعية. والاستخدام واسع جدًا، مع الاحتياطيات الدولية، والمجوهرات، والصناعة، ووظائف القيمة المضافة.

لقد كانت الممتلكات النقدية الذهبية والفضية بمثابة تطور للحضارة الإنسانية منذ آلاف السنين، وفي غياب تبادل السلع، يتم تبادل المعلومات والاتصالات، على التوالي، من قبل البلدان المحترمة. بغض النظر عن كيفية تغير التاريخ، كان الذهب دائمًا أهم احتياطي للأصول في العالم.

وبحلول عام 2023، سيبلغ إجمالي احتياطي العالم من النقد الأجنبي 324.142.500 طن من الذهب، وهو ما يمثل حوالي 20% من إجمالي كمية الذهب التي امتلكها الإنسان منذ آلاف السنين. كما يصل التخزين الخاص لسبائك الذهب إلى 22.200 طن؛ ويشكل الاثنان معًا 35.7٪ من إجمالي الذهب العالمي.

لطالما كانت المجوهرات الذهبية والفضية على مدى آلاف السنين من تاريخ البشرية رمزًا للثروة والرفاهية. في الوقت الحاضر،؟ ومع استمرار تحسن دخل الناس واستمرار الثروة في الزيادة، فإن الطلب على المجوهرات الذهبية والفضية يتزايد أيضًا عامًا بعد عام.

نظرًا للخصائص الفيزيائية والكيميائية الفريدة للذهب والفضة والمعادن الأخرى، فإن الموصلية الكهربائية والتوصيل الحراري والحرفية والاستقرار المقاوم للتآكل عالية للغاية. بحيث يتم استخدامها على نطاق واسع في الصناعة والصناعات الحديثة ذات التقنية العالية، مثل الاتصالات الإلكترونية والفضاء والكيميائية والطبية وغيرها من المجالات.

في أوقات التضخم أو الأزمات المالية، ومن أجل تجنب فقدان القوة الشرائية للأموال، مثل العقارات، غالبًا ما تصبح المعادن الثمينة والمجوهرات والتحف والأعمال الفنية والأصول المادية الأخرى موضوعًا لمنافسة المستثمرين.

نظرًا لخلود واستقرار قيمة الذهب والفضة، كأصل مادي، فقد أصبحا بديلاً مثاليًا للأصول النقدية ووظيفة للحفاظ على القيمة. بالإضافة إلى ذلك، من خلال الاستثمار في الذهب والفضة واستخدام تقلبات الأسعار، يمكن للمستثمرين أيضًا تحقيق الأرباح وتحقيق وظيفة القيمة المضافة.

لذلك، عادة ما تعتبر المعادن الثمينة في السوق بمثابة استثمار تحوطي لأنها تميل إلى الحفاظ على قيمة مستقرة نسبيًا في أوقات عدم الاستقرار الاقتصادي. وعلى وجه الخصوص، فإن أربعة معادن - الذهب والفضة والبلاتين والبلاديوم - كانت منذ فترة طويلة خيارات استثمارية معترف بها على نطاق واسع ومطلوبة، سواء في أوقات الأزمات الاقتصادية أو التضخم أو تغيرات أسعار الفائدة.

ما هي أنواع تداول المعادن الثمينة؟

تشمل أصناف التداول الخاصة بها بشكل أساسي الذهب (الذهب)، والفضة (الفضة)، والبلاتين (البلاتين)، والبلاديوم (البلاديوم)، والروديوم (الروديوم)، والإيريديوم (إيريديوم)، وما إلى ذلك. في نظر الجمهور، تعد أصناف تداولها هي الأكثر شهرة ولكنها تنتمي أيضًا إلى الذهب والفضة والبلاتين والبلاديوم.

ذهب

الذهب هو أحد المعادن الثمينة الأولى التي اكتشفتها البشرية وله مجموعة واسعة من الاستخدامات، بما في ذلك كمادة خام للمجوهرات والاستثمارات والصناعة والإلكترونيات. ولها خصائص التداول العالمي والاعتراف وعدم التجدد. ولا يزال لها دور الحفاظ على القيمة وزيادتها ومقاومة التضخم، لكن وظيفة التداول والتبادل الخاصة بها تدهورت بشكل أساسي في مجتمع اليوم.

الذهب معدن أصفر لامع، ومن هنا اسمه. يعد لونه وبريقه من الميزات الفريدة التي تجعله مثاليًا لصنع المجوهرات والحلي. للذهب تاريخ طويل في استخدامه في صناعة المجوهرات والحلي، ويستخدم في صناعة الخواتم والقلائد والأساور ومجموعة متنوعة من المجوهرات الأخرى. وعادة ما يوجد بدرجات نقاء مختلفة، مثل 18K، 24K، إلخ.

نظرًا لخصائصه في الحفاظ على قيمته وتقديره، يُستخدم الذهب على نطاق واسع كأداة استثمارية. يمكن للمستثمرين شراء الذهب المادي أو الاستثمار في الذهب من خلال سبائك الذهب أو العملات الذهبية أو المجوهرات الذهبية. كما أن له تطبيقات مهمة في صناعات الإلكترونيات والكمبيوتر، حيث يمكن استخدامه لصنع الموصلات والأسلاك الموصلة والمكونات الإلكترونية الأخرى.

هناك العديد من الدول المنتجة للذهب حول العالم، بما في ذلك الصين وأستراليا وروسيا والولايات المتحدة وجنوب أفريقيا، حيث يساهم إنتاج منجم الذهب الخاص بها في إمدادات الذهب العالمية. يتأثر سعر الذهب بمجموعة متنوعة من العوامل، بما في ذلك الظروف الاقتصادية العالمية والتضخم وعدم الاستقرار السياسي. ونتيجة لذلك، فإن سعر الذهب لديه درجة عالية نسبيا من التقلب.

على الرغم من أن امتلاك المجوهرات أمر ممتع، إلا أن الفجوة بين معظم المجوهرات وقيمة الذهب كبيرة جدًا بحيث لا يمكن اعتبارها استثمارًا حقيقيًا. يتمتع الذهب بخصائص تحافظ على القيمة وملاذ آمن، وقد أدى ارتفاع أسعار الذهب تاريخياً إلى تحفيز الطلب على الذهب للحفاظ على قيمته. الطريقة الأكثر مباشرة للاستثمار في الذهب هي امتلاك سبائك الذهب المادية، لكنها تفتقر إلى السيولة ويجب تخزينها بشكل آمن. صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق مناسبة للمستثمرين الصغار العاديين. تعتبر خيارات العقود الآجلة للذهب أكثر ملاءمة للمستثمرين ذوي الخبرة.

بشكل عام، يحتل الذهب مكانة مهمة في المجالات الثقافية والاقتصادية والمالية، ويُعترف به على نطاق واسع باعتباره أحد الأصول القيمة.

فضة

للفضة، مثل الذهب، نطاق واسع من الاستخدامات في العديد من المجالات. وهو معدن تفاعلي نسبيا، ويتفاعل مع مواد مثل الأكسجين وكبريتيد الهيدروجين. كما أنه مرن وقابل للسحب، ويأتي في المرتبة الثانية بعد الذهب في الليونة. يمكن ضغطها إلى صفائح رقيقة أو سحبها إلى أسلاك دقيقة، وهي تتمتع بأفضل التوصيل الكهربائي والحراري.

الفضة معدن ثمين أبيض لامع ذو بريق فريد. وهذا يجعلها مثالية لصنع المجوهرات وأدوات المائدة والحلي. كما تستخدم الفضة على نطاق واسع في صناعة المجوهرات والإكسسوارات. غالباً ما توجد المجوهرات الفضية بنقاوة مختلفة، مثل الفضة 925 التي تحتوي على 92.5% من الفضة النقية و7.5% من السبائك الأخرى.

إنها أيضًا أداة استثمار شائعة، ويمكن للمستثمرين شراء الفضة المادية على شكل فضة مادية وسبائك فضية وعملات فضية. يتداول سوق الفضة أيضًا بمشتقات الفضة، مثل العقود الآجلة للفضة وصناديق الاستثمار المتداولة للفضة (الصناديق المتداولة في البورصة). وللفضة دور مهم في الصناعة، خاصة في مجال الإلكترونيات والألواح الشمسية والتصوير الفوتوغرافي والطب. وهو موصل جيد للكهرباء والحرارة.

وتشمل الدول الرئيسية المنتجة للفضة المكسيك وبيرو والصين وروسيا وأستراليا، التي تساهم معادنها الفضية في العرض العالمي. يتأثر سعر الفضة أيضًا بمجموعة متنوعة من العوامل، بما في ذلك العرض والطلب، والظروف الاقتصادية العالمية، والطلب على الاستثمار. مثل الذهب، سعر الفضة متقلب.

تعتبر الفضة ذات قيمة في عدد من المجالات، بما في ذلك كونها مادة مجوهرات مبهجة من الناحية الجمالية بالإضافة إلى أنها مادة خام صناعية مهمة وأصول استثمارية. كما أنه بمثابة احتياطي دولي، وتستخدم البنوك المركزية في بعض البلدان الفضة كجزء من احتياطياتها من النقد الأجنبي.

البلاتين

البلاتين، ورمزه الكيميائي Pt، هو معدن قوي ذو لون أبيض فضي. وهو معدن ثمين أكثر استقرارًا كيميائيًا، وأكثر ندرة، وأكثر قيمة، وأكثر الحفاظ على القيمة من الذهب. فقط البلاتين، الذي يمكن تسميته بالذهب الأبيض، يتمتع أيضًا بمقاومة ممتازة للتآكل واستقرار كيميائي.

بسبب لونه الأبيض اللامع، وليونته الممتازة، ومقاومته للتآكل والحموضة، تم استخدام البلاتين على نطاق واسع في صناعة المجوهرات منذ القرن التاسع عشر. أصبح البلاتين، وهو العنصر الذي يلعب دورًا مهمًا في حياتنا، موردًا قيمًا في العديد من الصناعات نظرًا لندرته وخصائصه الفريدة.

بسبب ثباته ومقاومته للتآكل، يعد البلاتين خيارًا شائعًا للمجوهرات الفاخرة والإكسسوارات، خاصة خواتم الخطبة والمجوهرات الثمينة الأخرى. كما أن لديها مجموعة متنوعة من التطبيقات في الصناعة، وخاصة كمحفز. يتم استخدامه في أنظمة معالجة عوادم السيارات، وصناعة البتروكيماويات، ولتحفيز التفاعلات في عمليات الإنتاج الكيميائي.

نظرًا لتوافقه الحيوي، يُستخدم البلاتين أيضًا في المجال الطبي، على سبيل المثال، في الأجهزة الطبية ومعدات العلاج الإشعاعي. نظرًا لأن البلاتين عنصر متوافق حيويًا، فهو المعدن الوحيد الذي يعتبر آمنًا تمامًا لزراعته في جسم الإنسان. كما يوجد البلاتين غالبًا في صناعة التكنولوجيا بسبب موصليته الكهربائية الممتازة ويستخدم في صناعة مجموعة متنوعة من الأجهزة الإلكترونية، مثل أجهزة الكمبيوتر عالية الأداء، حيث يمكن استخدام البلاتين في مكونات معينة، مثل محركات الأقراص الثابتة.

ومع تقدم التكنولوجيا، يمكن أيضًا استخدام البلاتين في تصنيع منتجات تكنولوجية أكثر تقدمًا. يوجد البلاتين في كل مكان في حياتنا، بدءًا من المجوهرات الراقية وحتى الأجهزة التكنولوجية اليومية، ومن الطب الحيوي إلى صناعة السيارات. ندرتها وتفردها تجعلها موضع تقدير عميق ومطلوبة.

وهو أيضًا أصل استثماري شائع، ويمكن للمستثمرين شراؤه على شكل بلاتين مادي، وسبائك بلاتينية، وعملات معدنية بلاتينية. هناك أيضًا صناديق الاستثمار المتداولة البلاتينية (الصناديق المتداولة في البورصة) للمستثمرين للتداول. وتشمل الدول الرئيسية المنتجة للبلاتين جنوب أفريقيا وروسيا وزيمبابوي. تساهم هذه المناطق بأغلبية إنتاج البلاتين العالمي.

تتأثر أسعار البلاتين بالعرض والطلب، والظروف الاقتصادية العالمية، والطلب من صناعة السيارات، وعوامل أخرى، وعادة ما تتأثر تقلبات أسعاره بالحالة العامة لسوق المعادن. وباعتباره احتياطيًا دوليًا، تحتفظ البنوك المركزية في بعض البلدان أيضًا بالبلاتين كجزء من احتياطياتها من النقد الأجنبي.

البلاديوم

البلاديوم، ورمزه الكيميائي Pd، هو معدن أبيض فضي يتمتع بصلابة جيدة، ومقاومة للتآكل، واستقرار كيميائي. لديها مجموعة واسعة من التطبيقات في الصناعة، وخاصة كمحفز. يتم استخدامه في أنظمة معالجة عوادم السيارات، والتفاعلات التحفيزية في عمليات الإنتاج الكيميائي، وفي صناعة بعض الأجهزة الإلكترونية.

البلاديوم هو مادة أساسية في صناعة السيارات ويستخدم بشكل رئيسي في المحولات الحفازة. وذلك لأن البلاديوم له تأثير تحفيزي جيد على الملوثات الموجودة في عوادم السيارات. وله وظيفة مشابهة للبلاتين في المركبات التي تعمل بوقود الهيدروجين ولكنه مكلف نسبيًا وقد ينافس البلاتين في المركبات التي تعمل بوقود الهيدروجين في المستقبل.

على عكس المعادن الثمينة الأخرى، فإن البلاديوم لديه عدد قليل نسبيا من التطبيقات في صناعة المجوهرات. وذلك لأنه ناعم نسبيًا وليس بنفس صلابة البلاتين، لذلك فإن الطلب عليه منخفض نسبيًا في صناعة المجوهرات. ومع ذلك، فإن لها بعض التطبيقات في صناعة الأجهزة الإلكترونية، وخاصة المكثفات والموصلات والمكونات الإلكترونية الأخرى.

يشمل المنتجون الرئيسيون للبلاديوم جنوب أفريقيا وروسيا وكندا، وغالبًا ما يتأثر المعروض منه بعوامل مثل إنتاج التعدين والطلب والجغرافيا السياسية.

يعد البلاديوم أيضًا أحد الأصول الاستثمارية، ويمكن للمستثمرين شراء البلاديوم المادي أو سبائك البلاديوم أو عملات البلاديوم. هناك أيضًا صناديق البلاديوم المتداولة المتاحة للمستثمرين للتداول. تتأثر تقلبات أسعار البلاديوم بمجموعة متنوعة من العوامل، بما في ذلك العرض والطلب، والطلب من صناعة السيارات، والظروف الاقتصادية العالمية.

البلاديوم معدن له استخدامات هامة في قطاعي الصناعة والسيارات، كما أنه يفضله بعض المستثمرين في مجال الاستثمار. السعر الحالي للبلاديوم أعلى من سعر الذهب والبلاتين، لكن التحليل الاتجاهي يشير إلى أن سعره قد يستمر في الارتفاع في المستقبل. ومع ذلك، نظرًا لتقلباته على المدى القصير، فمن المستحسن اختيار منصة جيدة للتداول. التداول على المدى القصير أو تأرجح الاتجاه عند الاستفادة من البلاديوم.

يعد البلاديوم استثمارًا متخصصًا ولكنه موجه نحو النمو، وعلى الرغم من أنه الآن عند مستوى مرتفع، إلا أن اتجاهه لا يزال تصاعديًا. حتى يتمكن المستثمرون من الاستمرار في الاهتمام بالبلاديوم وتحليله، والعثور على نقطة دخوله، وجعله هدفًا استثماريًا مربحًا.

إخلاء المسؤولية: هذه المادة مخصصة لأغراض المعلومات العامة فقط وليس المقصود منها (ولا ينبغي اعتبارها) تقديم مشورة مالية أو استثمارية أو غيرها من النصائح التي ينبغي الاعتماد عليها. لا يشكل أي رأي في المادة توصية من EBC أو المؤلف بأن أي استثمار أو ضمان أو معاملة أو استراتيجية استثمار معينة مناسبة لأي شخص محدد.