英國FCA牌照類型及申請條件，英國FCA的門檻

英國FCA牌照，即Financial ConductAuthority，是英國金融行為監管局的簡稱。 它成立於2013年，負責監管銀行、保險、經紀商等投資金融機構，作為世界上很受尊敬的兩大金融監管機构之一，相較於美國的NFA，FCA提供的杠杆相對較高，囙此成為現時外匯經紀商很為看重的牌照。

英國FCA的監管牌照，可包含四大類：歐盟牌照（EEA Authorised）、AR牌照（Appointedrepresentative）、支付牌照、全牌照（Authorised）。

1、FCA之歐盟牌照

這個類型的牌照是四大類別中，等級最低的。 按照條例來說，持有這類牌照的公司可以在歐盟做金融服務，但是不收到FCA的監管，也就無法享受英國金融服務補償計畫FSCS。

2、AR牌照

這個牌照與歐盟牌照的區別是，擁有這種牌照的經紀商受到FCA的監管，並加入了FSCS。 這類牌照的公司不需要在英國設有辦公室。

3、支付牌照

從字面上的意思就可以理解，是派發給擁有同時擁有支付業務的外匯經紀商。

4、全牌照

FCA中最高資質的牌照，也是被投資者和有實力的經紀商最看好的FCA牌照類型。

這個牌照根據模式的不同，可細分為以下三種：

1）投資諮詢牌照（IFPRU 50K牌照）：指保證金為50000歐元，這類公司既不可以做市，也不可以持有投資者資金，但投資者資金受FSCS保障；

2）STP牌照（IFPRU 125K牌照）：指保證金為125000歐元，這類公司不可以做市，但可以持有客戶資金，只能從事STP/ABook的業務，資金受FSCS保障；

3）MM牌照（IFPRU 730K牌照）：指保證金為730000歐元，這類公司既可以做市，也可以持有客戶資金，既可以做STP/ABook也可以做Market Maker做市商/B Book業務，資金受FSCS保障，是FCA牌照等級最高的一種。

可申請FCA的公司有：

1.英國本土金融機構或公司；

2.在英國有實際經營的金融機構或公司；

3.需雇傭專業人員，設立公司董事和股東；

4.交足保證金和申請費用；

5.加入金融服務補償計畫：賠償最高限額5萬英鎊；

6.遵守反洗錢調理、支付服務條例、電子錢條例等相關條款。

常見的門檻要求：

1.注册要求

FCA要求所有從事金融服務活動的機构和個人都必須進行注册，以獲得必要的授權和監管。 注册要求包括提交申請表格、提供相關檔和資訊，並支付相應的費用。

2.資本要求

FCA對金融服務機構的資本要求根據其業務性質和規模而定。 一般來說，金融服務機構需要有足够的資本金來確保其在市場中的穩定運作和支付能力。

3.專業要求

根據從事的具體業務，FCA可能對金融服務機構和從業人員的專業資格和經驗有要求。 例如，從事投資諮詢或銷售的人員可能需要獲得特定的資質證書，如證券投資諮詢資格（InvestmentAdvice Qualification）。

4.遵守規則和守則

FCA對金融服務機構和個人有一系列的規則和守則，包括行為準則、風險管理、報告要求等。 金融服務機構和個人都需要遵守這些規則和守則，並確保其業務活動符合FCA的監管標準。

FCA的門檻要求可能會隨著不同的金融服務活動、機构類型和監管政策的變化而有所調整。 囙此，具體的門檻要求可能需要參攷FCA的官方檔案和指導。

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