英国FCA牌照类型及申请条件,英国FCA的门槛

2023年07月28日
摘要:

英国金融行为监管局(FCA)的目标是确保金融市场的公平和透明运作,同时保护消费者权益和促进竞争。FCA制定并执行金融机构必须遵守的规章制度,对违规行为采取相应的行动。通过维护金融体系的完整性和促进消费者信心,FCA在保护英国个人和企业利益方面发挥着重要作用。

英国FCA牌照,即Financial Conduct Authority,是英国金融行为监管局的简称。它成立于2013年,负责监管银行、保险、经纪商等投资金融机构,作为世界上很受尊敬的两大金融监管机构之一,相较于美国的NFA,FCA提供的杠杆相对较高,因此成为目前外汇经纪商很为看重的牌照。

英国FCA

英国FCA的监管牌照,可包含四大类:欧盟牌照(EEA Authorised)、AR牌照(Appointed representative)、支付牌照、全牌照(Authorised)。


1、FCA之欧盟牌照

这个类型的牌照是四大类别中,等级最低的。按照条例来说,持有这类牌照的公司可以在欧盟做金融服务,但是不收到FCA的监管,也就无法享受英国金融服务补偿计划FSCS。


2、AR牌照

这个牌照与欧盟牌照的区别是,拥有这种牌照的经纪商受到FCA的监管,并加入了FSCS。这类牌照的公司不需要在英国设有办公室。


3、支付牌照

从字面上的意思就可以理解,是派发给拥有同时拥有支付业务的外汇经纪商。


4、全牌照

FCA中最高资质的牌照,也是被投资者和有实力的经纪商最看好的FCA牌照类型。


这个牌照根据模式的不同,可细分为以下三种:

1)投资咨询牌照(IFPRU 50K牌照):指保证金为50,000欧元,这类公司既不可以做市,也不可以持有投资者资金,但投资者资金受FSCS保障;


2)STP牌照(IFPRU 125K牌照):指保证金为125,000欧元,这类公司不可以做市,但可以持有客户资金,只能从事STP/A Book的业务,资金受FSCS保障;


3)MM牌照(IFPRU 730K牌照):指保证金为730,000欧元,这类公司既可以做市,也可以持有客户资金,既可以做STP/A Book也可以做Market Maker做市商/B Book业务,资金受FSCS保障,是FCA牌照等级最高的一种。


可申请FCA的公司有:

1.英国本土金融机构或公司;

2.在英国有实际经营的金融机构或公司;

3.需雇佣专业人员,设立公司董事和股东;

4.交足保证金和申请费用;

5.加入金融服务补偿计划:赔偿最高限额5万英镑;

6.遵守反洗钱调理、支付服务条例、电子货币条例等相关条款。


常见的门槛要求:

1. 注册要求

FCA要求所有从事金融服务活动的机构和个人都必须进行注册,以获得必要的授权和监管。注册要求包括提交申请表格、提供相关文件和信息,并支付相应的费用。


2. 资本要求

FCA对金融服务机构的资本要求根据其业务性质和规模而定。一般来说,金融服务机构需要有足够的资本金来确保其在市场中的稳定运作和支付能力。


3. 专业要求

根据从事的具体业务,FCA可能对金融服务机构和从业人员的专业资格和经验有要求。例如,从事投资咨询或销售的人员可能需要获得特定的资质证书,如证券投资咨询资格(Investment Advice Qualification)。


4. 遵守规则和守则

FCA对金融服务机构和个人有一系列的规则和守则,包括行为准则、风险管理、报告要求等。金融服务机构和个人都需要遵守这些规则和守则,并确保其业务活动符合FCA的监管标准。


FCA的门槛要求可能会随着不同的金融服务活动、机构类型和监管政策的变化而有所调整。因此,具体的门槛要求可能需要参考FCA的官方文件和指导。


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