澳元的汇率波动及其影响

在外汇市场上，除了美元还有一种货币的汇率跟美股走势息息相关。这就是澳元，作为所有货币当中对风险最为敏感的货币，它的涨跌也就对应着整个金融市场风险情绪的好坏。因此许多投资者都把它当做金融市场的指向标。为此，本文将来重点讲述一下，澳元的汇率波动及其影响。

澳元是哪个国家的钱?

它是澳大利亚的官方货币，其国际货币代码为AUD(Australian Dollar)。其被分为纸币和硬币，是澳大利亚经济体系的基础。除了澳大利亚，它还被用作一些太平洋岛国的官方货币，如基里巴斯、图瓦卢和诺福克岛。

澳大利亚的纸币总共有5种面值，分别是5元、10元、20元、50元和100元。它是一种彩色货币，各面额的设计和颜色都有所不同。5元纸币是浅紫色，正面是英国女王伊丽莎白二世的画像，背面是澳大利亚国会大厦。

10元纸币则是蓝色，其正面是澳大利亚诗人帕特森的画像，背面是澳大利亚诗人吉尔莫女爵的画像。20元纸币为橙红色，正面是澳大利亚女企业家莱贝的画像，背面是澳大利亚皇家飞行医生服务创始人弗林牧师的画像。

50元纸币呈偏暗黄色，其正面是澳大利亚土著人作家发明家戴维乌奈旁的画像，背面是澳大利亚第一位女议员艾蒂斯科恩的画像。100元则是绿色，其正面是澳大利亚女高音歌唱家梅尔巴的画像，背面是澳大利亚杰出的军事将领莫纳什爵士的画像。

由于在澳大利亚主要使用电子货币进行交易，所以100元的纸币已经不太常见了，主要是在游客兑换货币或者在银行柜台提取现金时才会得到。因此，大家在来澳大利亚之前兑换的钱大部分都是绿色为主色调的。而且纸币的面积越小，面额也就越小。

至于硬币，有2元、1元、50澳分、20澳分、10澳分和5澳分。金色的属于圆形硬币，银色的是毫纸硬币。2元的硬币比1元的大，而毫纸硬币则逐渐变小，5澳分的是最小的。最值得注意的是5澳分，因为它是唯一不是圆形的硬币。

它是世界上广泛使用的一种货币之一，尤其在澳大利亚及其周边地区使用广泛。在国际贸易和金融领域，澳元也是一个重要的结算货币。这是因为澳大利亚拥有相对稳定和强大的经济，这有助于维持该国货币的信誉和价值。

首先它是一个资源丰富的国家，尤其以矿产和农产品为主，这为该国货币提供了坚实的支撑。其次有一个健康、透明和稳健的金融体系，有助于提升该国货币元的国际声誉。

澳元的汇率会受到全球经济状况、大宗商品价格波动(尤其是矿产和农产品)、澳大利亚国内经济数据等因素的影响。作为一个自由浮动的货币，其价值由市场供需和经济状况决定。相对于其他货币有波动，所以说是一个敏感度较高的货币。

总体而言，澳大利亚元是一个在国际货币体系中具有重要地位的货币，其价值受到澳大利亚经济和全球市场的多种因素的影响。尤其是中澳贸易关系，对其汇率影响极大。

澳元汇率走势

分析澳大利亚元的汇率走势以及影响因素时，需要找到最核心的影响汇率因素。大致上可以分为五个方面，第一是利率，第二是大宗商品，第三是澳洲经济，第四美元走势，第五是风险情绪。

首先来看利率，当澳洲利率与其他国家相对比较高时，就会吸引更多的资本流入，支持了澳币的走强。相反，如果澳洲利率较低，资本流出可能导致澳币走弱。也就是说澳大利亚央行(RBA)的利率决策对市场预期产生重大影响。加息可能会增强澳币，而降息则可能导致走弱。

假设澳大利亚的利率是1%，美国的利率是3%。投资者自然会选择买美国的资产，因为其投资的回报率高于澳大利亚的回报率。这样就会导致澳大利亚元需求的减少，也就导致它的走弱。反之，如果澳洲的利率上升，这时澳大利亚元的需求就会上涨，它就会走强。

所以投资者可以注意澳洲RBA澳联储利率决议的具体时间，如果是加息那汇率就有可能会上涨，股价则可能会下跌。反之如果是减息，那汇率则有可能会下跌，而股价则会上涨。投资者可据此来提前规避风险，重新调整投资策略。

其次来看大宗商品的价格。澳大利亚是矿业出口大国，铁矿石的出口比例较大。该国货币价值也与铁矿石等商品价格密切相关。铁矿石等大宗商品价格上涨通常支持澳大利亚元走强，反之亦然。比如说2022年澳大利亚金属矿石的出口增加了63%，如果整个矿石这种大宗商品价格上升的话，就会导致澳大利亚元的走强。

再来看澳洲经济，这里面主要可以看三个指标。一个是GDP，一个是失业率，以及贸易战的情况。比如说GDP，它是对国家经济广泛的测试，是比较重要的一个指标。如果该指标是高于预期的话，那澳元就应该会走强。如果GDP是低的话，那它就会走弱。

再看失业率的情况，如果这个指标越低的话，证明国家的经济就越好，该国货币就会走强。因为整个劳动市场表现更好，普遍会认为该国货币会被看好。因此当澳大利亚的失业率较低，则认为澳大利亚元会走强。

再看澳洲贸易战的情况。这就要看贸易余额，也就是进口和出口之间的差价的一个指标。这里会有个实际值，然后还有个预测值。如果说该指标比预期更好，那就是认为澳大利亚元会走强上涨，如果该指标比预期更低，则应该是走弱。

这些预测来自官网，或者其他一些经济学家的测评报告。他们会给出对澳洲GDP、失业率、贸易余额等预测，好还是不好。再根据它出来的结果做一个对比，如果比预期更好那就涨，比预期更差那就跌。

因为澳洲是出口大国，出口数据非常重要。跟澳大利亚有贸易往来的主要有五个地方，第一个是中国，第二个是新加坡，第三个是中国香港，第四个日本，然后最后是韩国。跟这些国家的出口量增长还是减少，也是考量是澳大利亚货币走强还是走弱的一个原因。

澳洲的整体出口状况，特别是对主要贸易伙伴的出口，对澳币也有直接影响。其中因为中澳之间的出口数据较大，因此中澳贸易关系对澳大利亚货币有显著影响。良好的中澳关系和贸易合作可能支持澳币，而紧张关系可能导致其走弱。

美元作为全球储备货币，其走势对澳币产生直接影响。美元走强可能使其走弱，反之亦然。而美元的走势主要看：第一是美国的10年期国债利率，第二是美国逆回购，第三是美联储发债的速度。

当美国的10年期国债利率上升时，这通常意味着投资者对美国资产的需求增加，因为他们可以获得更高的固定收益。这可能会导致更多的外国资金流入美国，从而推动美元升值。而美元升值，则会使澳币贬值。

逆回购简单理解就是说，美国把市面上流通多余的美元给收回去了，那这种情况就会导致美元的走强。而如果美联储开始收紧发债量，也就是说发债速度开始减缓后，那美元很有可能就会开始又走强。

投资者的风险偏好和对澳大利亚经济的信心会影响澳大利亚元。全球市场的稳定和风险偏好可能推动澳元走强，而市场不安和风险回避可能导致其走弱。那风险情绪主要看哪些?一是多空的情绪，第二是支撑压力，第三是均线指标。

这些就是投资者常说的技术性指标了，这些技术性指标可以帮助判定货币是走强还是走弱。因为市场中的投资者会根据这些技术指标来判断货币的走势，如果大多数人判断澳大利亚元走弱，就会选择抛售，从而导致该货币汇率下跌。反之，如果根据技术指标判断其走强，投资者就很有可能选择购入澳币，从而导致该货币汇率上涨。

以上因素的综合影响决定了澳元的走势，每个因素的变化都可能对其产生不同程度的影响，投资者需要综合考虑这些因素，结合当前国际经济和政治状况，以制定更全面的投资策略

澳元汇率涨跌的影响

该汇率的涨跌对经济有着广泛的影响，比如澳大利亚元汇率的升值会导致澳大利亚的出口商品变得更加昂贵，降低了澳大利亚的出口竞争力。相反，该货贬值则会使澳大利亚的出口商品更具竞争力，因为它们对外国买家更具吸引力。其贬值可能导致进口商品价格上涨，从而推动通货膨胀。相反，澳大利亚元升值可能使进口商品价格下降，有助于抑制通货膨胀。

其汇率的变化会影响到国内的消费和投资。当其贬值时，外国商品价格上涨可能会鼓励国内消费者购买本国产品，同时也可能促进国内投资，因为外国投资者会发现澳大利亚的资产更具吸引力。相反，该货币升值可能导致消费者更倾向于购买进口商品，同时可能减少外国投资。

澳币汇率的变化对于国际旅游业也有重要影响。其贬值可能会吸引更多的外国游客前往澳大利亚旅游，因为他们的货币在澳大利亚的购买力增强。相反，它升值可能使前往澳大利亚旅游的成本增加，从而减少国际游客的数量。

该汇率的波动也会影响到国际投资者对澳大利亚资产的投资决策。澳大利亚元升值可能会降低对澳大利亚资产的投资吸引力，因为这些资产在本国货币价值上升时对外国投资者来说价格更高。相反，它贬值可能会吸引更多的国际投资者投资于澳大利亚资产。

具体来说，当其汇率上涨会导致进口商品价格下降，因为购买外国货币所需的澳币更少。这可能会使消费者对进口商品更有吸引力，从而提高了消费者购买力。同时上涨的澳币汇率也可能导致其他方面的通货膨胀压力。例如，如果国内需求增加，供应不足可能导致某些商品和服务的价格上涨。

同时汇率上涨会使澳大利亚成为国际旅游目的地的成本增加，因为外国游客需要支付更多的本国货币才能购买澳大利亚的商品和服务。这可能会导致国际旅游业的收入下降。

汇率上涨还会使澳大利亚出口商品的价格上涨，从而降低了其国际竞争力。外国买家可能会转向价格更低的竞争对手，从而影响到澳大利亚的出口收入。还可能会影响到外国直接投资的流入，因为他们需要支付更多的本国货币来购买澳大利亚资产。

而当该货币的汇率下跌，对于很多想要去海外度假的朋友来说并不是一个好消息。不过如果从单纯的汇率角度来考量的话，其实澳洲有些行业和上市公司反而会因此而获益。并且也有可能会反映到股价或者说是分红上面。

举例来说，当澳元对美元的汇率下跌后。收入主要是来自国外，尤其是是美国市场，近期可能会处于一个比较有利的位置。比方说像澳大利亚的生物制药龙头公司CSL，该公司近一半的收入都是来自于美国市场。而另外一家澳洲的上市公司，人工耳蜗的制造商Coquilla。尽管大部分产品还是在澳大利亚和瑞典制造，但是其北美的销量占了总销量很大比例。

以及澳洲的出口商，其中主要包括澳洲的矿商、农业企业以及其他收入主要还是以美元来计的公司。一方面这些公司的收入通常是以美元计价，因此当外币收入转化成欧元的时候，疲软的汇率自然会提高整体营收。另外一方面由于这些公司的成本基础，也就是大家熟知的生产地、劳动力等等，主要是和澳大利亚货币挂钩的，因此账面成本也会有所减少。

这类企业当中比较典型的就是，铁矿石巨头Photoscule Metals。该公司以美元销售铁矿石，但是像矿山以及大部分劳动力还是集中在澳洲。此外像瓦哈文、乌塞等，这些天然气和煤炭的出口商，也能够从该货币的走软之中获取部分收益。

还有澳洲的旅游行业，从国际市场角度来看的话，澳币的贬值可能会吸引更多像美国游客前往澳大利亚来旅游。而原本计划着去欧洲、美国、加拿大等国度的澳洲本土游客，可能会因为高额的出境费用，转而在境内度假，从而也把消费留在了国内。因此对于业务主要集中在澳大利亚境内的旅游公司或者说是航空公司，可能会也会受益于其汇率走低。

总的来说，澳元汇率的涨跌对澳大利亚经济的各个方面都有着重要的影响，政府和央行通常会采取措施来管理和调节汇率的波动，以确保经济稳定和可持续增长。

【EBC平台风险提示及免责条款】：本材料仅供一般参考使用，无意作为(也不应被视为)值得信赖的财务、投资或其他建议。