CFD คืออะไร? เรียนรู้ตัวอย่างเทรดง่าย ๆ ได้ผลจริง

สัญญาซื้อขายส่วนต่าง (Contracts for Difference) หรือที่เรียกว่า CFD คือเครื่องมือการเทรดยอดนิยมที่ช่วยให้เทรดเดอร์สามารถเก็งกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคาสินทรัพย์ได้โดยไม่ต้องเป็นเจ้าของสินทรัพย์นั้นจริง ๆ แทนที่จะซื้อสินทรัพย์โดยตรง คุณเพียงตกลงแลกเปลี่ยนส่วนต่างของราคาตั้งแต่เปิดจนถึงปิดการเทรด

พูดง่ายๆ ก็คือ คุณจะได้กำไรหากตลาดเคลื่อนไหวไปในทิศทางที่คุณต้องการ และคุณจะขาดทุนหากตลาดเคลื่อนไหวสวนทางกับคุณ ยกตัวอย่างเช่น หากคุณซื้อ CFD ทองคำที่ราคา 1,900 ดอลลาร์ และขายที่ราคา 1,920 ดอลลาร์ คุณจะได้กำไรจากส่วนต่างนี้ (โดยไม่รวมค่าธรรมเนียมและต้นทุนอื่นๆ)

ในบทความนี้ เราจะอธิบายวิธีการทำงานของ CFD พร้อมตัวอย่างโดยละเอียด แนะนำการคำนวณ และอธิบายทั้งข้อดีและความเสี่ยง เพื่อให้คุณสามารถเทรดอย่างมั่นใจ

การทำงานของ CFD

เมื่อคุณเทรด CFD คุณจะต้องทำข้อตกลงกับโบรกเกอร์ โดยคุณต้องเลือก:

• สินทรัพย์ที่คุณต้องการเทรด เช่น ทองคำ ดัชนี หุ้น หรือ ETF

• ทิศทาง (ซื้อหากคาดว่าราคาจะขึ้น ขายหากคาดว่าราคาจะลง)

• ขนาดการเทรด (วัดเป็นหน่วย หุ้น หรือล็อต)

• เลเวอเรจ(จำนวนเงินที่ยืมเพื่อควบคุมตำแหน่งใหญ่กว่าเงินลงทุนจริง)

เมื่อคุณปิดการเทรด โบรกเกอร์จะคำนวณส่วนต่างของราคาตั้งแต่เปิดจนถึงปิดและบวกหรือลบเงินเข้าบัญชีคุณตามนั้น

ทำความเข้าใจเกี่ยวกับเลเวอเรจใน CFD

เลเวอเรจช่วยให้คุณสามารถควบคุมตำแหน่งใหญ่กว่าทุนที่ฝากไว้ได้

ตัวอย่างเช่น:

• หากคุณมีเงิน 1,000 ดอลลาร์และมีเลเวอเรจ 1:20 คุณสามารถควบคุมสินทรัพย์ที่มูลค่า 20,000 ดอลลาร์ได้

• เลเวอเรจเพิ่มโอกาสทำกำไร แต่ก็เพิ่มความเสี่ยงในการขาดทุนเช่นกัน

  
  

ตัวอย่างจริง ๆ :

• ทุน: 1,000 ดอลลาร์

• เลเวอเรจ: 1:20

• ขนาดตำแหน่ง: 20,000 ดอลลาร์

• การเคลื่อนไหวราคาที่เป็นบวก 1% = กำไร 200 ดอลลาร์ (20% ของเงินทุน)

• การเคลื่อนไหวที่ไม่พึงประสงค์ 1% = ขาดทุน 200 ดอลลาร์ (20% ของเงินทุน)

การคำนวณกำไรหรือขาดทุนของ CFD

สูตรการคำนวณคือ:

• กำไร/ขาดทุน = (ราคาปิด − ราคาเปิด) × ขนาดตำแหน่ง

(สำหรับการขายชอร์ต ให้สลับการลบ: ราคาเปิด − ราคาปิด)

อย่าลืมคำนวณค่าใช้จ่ายอื่น ๆ เช่น:

• สเปรด: ส่วนต่างระหว่างราคาซื้อและขาย

• ค่าคอมมิชชั่น: โบรกเกอร์บางรายคิดค่าธรรมเนียมต่อการเทรด

• ค่าธรรมเนียมข้ามคืน: ต้นทุนในการถือตำแหน่งที่มีเลเวอเรจข้ามคืน

ตัวอย่าง CFD: การคำนวณ Long Trade

สมมติว่าคุณเชื่อว่าราคาทองคำจะเพิ่มขึ้น

การตั้งค่าการเทรด :

• สินทรัพย์: ทองคำ

• ราคาเข้า: 1,900 ดอลลาร์ต่อออนซ์

• ขนาดตำแหน่ง: 10 ออนซ์

• เลเวอเรจ: 1:10

• มูลค่าตำแหน่งรวม: 19,000 ดอลลาร์

• มาร์จิ้นที่ต้องการ: 1,900 ดอลลาร์

การเคลื่อนไหวของราคา:

ทองคำพุ่งถึง 1,920 ดอลลาร์ต่อออนซ์

การคำนวณกำไร :

ส่วนต่างราคา = 1,920 ดอลลาร์ − 1,900 ดอลลาร์ = 20 ดอลลาร์ต่อออนซ์

กำไร = 20 ดอลลาร์ × 10 ออนซ์ = 200 ดอลลาร์

หากราคาตกลงมาที่ 1,880 ดอลลาร์ การขาดทุนจะเท่ากับ:

ขาดทุน = (1,880 ดอลลาร์ − 1,900 ดอลลาร์) × 10 = −200 ดอลลาร์

ตัวอย่าง CFD: การคำนวณ Short Trade

สมมติว่าคุณคาดว่าราคาหุ้นของ Tesla จะลดลง

การตั้งค่าการเทรด :

• สินทรัพย์: หุ้น Tesla

• ราคาเข้า: 250 ดอลลาร์ต่อหุ้น

• ขนาดตำแหน่ง: 100 หุ้น

• เลเวอเรจ: 1:5

• มูลค่าตำแหน่งรวม: 25,000 ดอลลาร์

• มาร์จิ้นที่ต้องการ: 5,000 ดอลลาร์

การเคลื่อนไหวของราคา :

ราคาหุ้น Tesla ร่วงลงมาอยู่ที่ 240 ดอลลาร์ต่อหุ้น

การคำนวณกำไร :

ส่วนต่างราคา = 250 ดอลลาร์ − 240 ดอลลาร์ = 10 ดอลลาร์ต่อหุ้น

กำไร = 10 ดอลลาร์ × 100 หุ้น = 1,000 ดอลลาร์

หาก Tesla เพิ่มขึ้นถึง 260 ดอลลาร์ การขาดทุนจะเท่ากับ:

ขาดทุน = (250 ดอลลาร์ − 260 ดอลลาร์) × 100 = −1,000 ดอลลาร์

ต้นทุนที่เกี่ยวข้องกับการเทรด CFD

แม้ว่าคุณจะคาดการณ์ตลาดได้ถูกต้อง แต่ต้นทุนการเทรดก็สามารถกินกำไรของคุณได้

1. สเปรด: ความแตกต่างระหว่างราคาเสนอซื้อและราคาเสนอขาย

2. คอมมิชชั่น: คิดต่อการเทรด (พบได้บ่อยใน CFD หุ้น)

3. ค่าธรรมเนียมข้ามคืน: ชำระเมื่อคุณเปิดสถานะเลเวอเรจไว้ข้ามคืน

4. ค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงิน: หากคุณทำการเทรดด้วยสกุลเงินที่แตกต่างจากสกุลเงินหลักของบัญชี

ตัวอย่าง:

หากกำไร CFD ของคุณคือ 500 ดอลลาร์ แต่คุณจ่ายค่าธรรมเนียมสเปรด 20 ดอลลาร์และค่าธรรมเนียมข้ามคืน 10 ดอลลาร์ กำไรสุทธิของคุณคือ 470 ดอลลาร์

ทำไมเทรดเดอร์นิยมเทรด CFD?

CFD ยังคงได้รับความนิยมเนื่องจาก:

• เทรดได้ทั้ง Long และ Short

• เข้าถึงหลายตลาดจากแพลตฟอร์มเดียว

• ใช้เลเวอเรจสูง โดยไม่ต้องใช้ทุนมาก

• ไม่จำเป็นต้องเป็นเจ้าของสินทรัพย์จริง

• ใช้เพื่อป้องกันความเสี่ยง (Hedging) ของตำแหน่งที่ถืออยู่

ตัวอย่างเช่น หากคุณถือทองคำจริงแต่คาดว่าราคาจะลดลงในระยะสั้น คุณสามารถขาย CFD ของทองคำเพื่อลดความเสี่ยงจากการขาดทุน

คำถามที่พบบ่อย

Q1. วิธีคำนวณกำไรหรือขาดทุนใน CFD คืออะไร?

สูตรคือ: กำไร/ขาดทุน = (ราคาปิด - ราคาเปิด) × ขนาดสถานะ (สำหรับการเทรดแบบ long) สำหรับการเทรดแบบ short ให้สลับการลบ ควรคำนวณค่าสเปรด ค่าคอมมิชชัน และค่าธรรมเนียมข้ามคืนเสมอเพื่อให้ได้กำไรสุทธิ

Q2. เทรดเดอร์ CFD ขาดทุนมากกว่าที่ลงทุนหรือไม่?

เป็นไปได้หากไม่มีการจัดการความเสี่ยงที่ดี เนื่องจาก CFD เป็นผลิตภัณฑ์ที่ใช้เลเวอเรจ การขาดทุนอาจเกินเงินฝากเริ่มต้นได้ หากตลาดเคลื่อนไหวอย่างมากตรงข้ามกับตำแหน่งของคุณและไม่มีจุดตัดขาดทุน

Q3. จะลดความเสี่ยงในการเทรด CFD ได้อย่างไร?

คุณสามารถลดความเสี่ยงในการเทรด CFD ได้โดยการใช้จุดตัดขาดทุน การเทรดด้วยเลเวอเรจที่ต่ำ การกระจายความเสี่ยง และการฝึกฝนในบัญชีทดลองก่อน

สรุป

สรุปแล้ว CFD คือเครื่องมือที่ทรงพลังสำหรับเทรดเดอร์ที่เข้าใจวิธีการทำงาน การใช้เลเวอเรจอย่างรอบคอบ การบริหารความเสี่ยง และการประเมินกำไรขาดทุนก่อนดำเนินการเทรด จะช่วยเพิ่มโอกาสในการประสบความสำเร็จของคุณได้

จำไว้เสมอว่า แม้ว่าเลเวอเรจจะช่วยเพิ่มผลกำไรได้ แต่ก็อาจทำให้ขาดทุนเพิ่มขึ้นได้เช่นกัน เทรดอย่างมีความรับผิดชอบ และเริ่มต้นจากน้อยๆ จนกว่าจะมีประสบการณ์

ข้อสงวนสิทธิ์: เอกสารนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่ได้มีเจตนา (และไม่ควรพิจารณาว่าเป็น) คำแนะนำทางการเงิน การลงทุน หรือคำแนะนำอื่นใดที่ควรอ้างอิง ความคิดเห็นใดๆ ในเอกสารนี้ไม่ได้เป็นคำแนะนำจาก EBC หรือผู้เขียนว่ากลยุทธ์การลงทุน หลักทรัพย์ ธุรกรรม หรือการลงทุนใดๆ เหมาะสมกับบุคคลใดบุคคลหนึ่งโดยเฉพาะ