Торговля
Институт ЕВС
Учебный центр
Онлайн-курсы
Краткое содержание:
Хотите защитить свои инвестиции? Узнайте, как защитные акции выступают в качестве убежища во время экономической неопределенности и за какими из них стоит следить в 2025 году.
Во времена экономической неопределенности или нестабильных рыночных условий многие инвесторы ищут стабильности в своих портфелях. Одна из популярных стратегий — инвестировать в защитные акции — категорию акций, которые, как правило, превосходят рынок во время спадов.
Но что такое защитные акции? Как они работают? И почему их часто называют «безопасными убежищами»?
В этом подробном руководстве мы рассмотрим все, что вам нужно знать о защитных акциях, включая примеры, характеристики, преимущества, риски и стратегии на 2025 год.
Защитные акции — это акции компаний, которые предоставляют товары и услуги первой необходимости — продукты, которые люди продолжают покупать независимо от экономических условий. Эти акции, как правило, менее чувствительны к экономическим циклам, что делает их более стабильными во время рецессий или медвежьих рынков.
Основные черты :
Низкая волатильность
Постоянные дивиденды
Стабильный доход
Неэластичный спрос на их продукцию
Эти акции не обязательно застрахованы от потерь, но они, как правило, падают меньше, чем рынок в целом во время спадов.
Понимание различных секторов
1. Потребительские товары первой необходимости
Это повседневные потребности, такие как еда, напитки, туалетные принадлежности и чистящие средства. Люди покупают их независимо от экономического климата.
Примеры : Procter & Gamble, Coca-Cola, Nestlé, Unilever
2. Здравоохранение
Медицинские услуги, фармацевтика и страхование всегда востребованы, независимо от экономических циклов.
Примеры : Johnson & Johnson, Pfizer, UnitedHealth Group, GSK
3. Коммунальные услуги
Вода, газ и электричество — это основные потребности. Коммунальные компании получают стабильные доходы благодаря регулируемому ценообразованию.
Примеры : Duke Energy, Dominion Energy, NextEra Energy
4. Телекоммуникации
Телефоны и интернет-услуги теперь считаются необходимыми как для личного, так и для делового использования.
Примеры : Verizon, AT&T, Vodafone
1. Устойчивость к рецессиям
Во время экономических спадов потребительские расходы часто снижаются, за исключением товаров первой необходимости, таких как продукты, лекарства и электричество. Защитные компании продолжают получать доход.
2. Стабильный доход от дивидендов
Многие компании, занимающие защитные позиции, имеют прочные балансы и долгую историю выплаты дивидендов, что обеспечивает надежный источник дохода.
3. Нижняя бета
Защитные акции обычно имеют бета
4. Сохранение капитала
Инвесторы ищут защитные акции, чтобы защитить свои инвестиции во время нестабильности на рынке, особенно когда другие активы становятся слишком рискованными.
Исторический пример
Во время масштабных рыночных спадов защитные акции исторически держались лучше, чем более широкие индексы.
Пример 1: Финансовый кризис 2008 года
S&P 500 упал более чем на 38%
Сектор потребительских товаров упал примерно на 15%
Сектор здравоохранения сократился примерно на 23%
Пример 2: Кризис COVID-2020
S&P 500 упал примерно на 34% в начале 2020 года
Здравоохранение и коммунальные услуги упали менее чем на 20%
Защитные ETF быстро восстановились
Эти статистические данные подчеркивают их репутацию безопасного убежища в периоды снижения риска.
| Компания | Сектор | Дивидендная доходность | Оценка стабильности |
|---|---|---|---|
| Procter & Gamble (ПГ) | Потребительские товары первой необходимости | ~2,5% | Высокий |
| Джонсон и Джонсон (JNJ) | Здравоохранение | ~3,0% | Высокий |
| NextEra Energy (NEE) | Коммунальные услуги | ~2,4% | Середина |
| Кока-Кола (КО) | Напитки | ~3,1% | Высокий |
| Verizon (ВЗ) | Телеком | ~6,5% | Середина |
Если вы предпочитаете пассивный подход, рассмотрите возможность инвестирования в ETF, которые отслеживают защитные секторы.
Популярные защитные ETF :
XLP – Фонд SPDR для сектора потребительских товаров первой необходимости
XLV – Фонд SPDR для выбранного сектора здравоохранения
XLU – Фонд SPDR для избранного сектора коммунальных услуг
VDC – Vanguard Consumer Staples ETF
IDU – iShares US Utilities ETF
Эти фонды предлагают мгновенную диверсификацию, низкие комиссии и дивидендный доход.
Риски инвестирования
Хотя защитные акции считаются более безопасными, они не лишены риска.
1. Более низкий потенциал роста
Эти компании часто работают в зрелых отраслях с ограниченными возможностями расширения.
2. Чувствительность к процентной ставке
По мере роста ставок акции, приносящие дивиденды, могут оказаться менее прибыльными по сравнению с облигациями или сберегательными инструментами.
3. Риски, характерные для определенного сектора
Изменения в регулировании (особенно в сфере здравоохранения и коммунальных услуг)
Прорывные технологии (телекоммуникации)
Ценовое давление на потребительские товары
Когда защитные акции показывают плохую доходность?
Сильный экономический рост
Технологический или инновационный бум
Рост процентных ставок (вредит дивидендным акциям)
Аппетит инвесторов к риску
В заключение, защитные акции не только для медвежьих рынков — они являются основным компонентом любого сбалансированного портфеля. Они обеспечивают защиту, стабильность и доход, когда рынки становятся непредсказуемыми.
Независимо от того, являетесь ли вы консервативным инвестором, стремящимся к снижению риска, пенсионером, ищущим стабильный доход, или трейдером, балансирующим на нестабильном рынке 2025 года, защитные акции предлагают проверенные инструменты, которые помогут пережить шторм.
Отказ от ответственности: этот материал предназначен только для общих информационных целей и не предназначен (и не должен считаться) финансовым, инвестиционным или иным советом, на который следует полагаться. Никакое мнение, высказанное в материале, не является рекомендацией EBC или автора о том, что какая-либо конкретная инвестиция, ценная бумага, транзакция или инвестиционная стратегия подходит для какого-либо конкретного человека.
Изучите торговлю CFD для начинающих в этом всеобъемлющем руководстве. Откройте для себя основы, стратегии и советы, чтобы начать торговать контрактами на разницу уже сегодня.
2025-06-06
Узнайте, как зарабатывать на жизнь дневной торговлей: от разработки стратегии и управления рисками до создания распорядка дня и избежания распространенных ошибок, которые часто совершают новички.
2025-06-06
Узнайте, что такое валюта CHF, каковы ее исторические корни, почему она так стабильна, а также получите важные советы для трейдеров, желающих ориентироваться в швейцарском франке на мировых рынках.
2025-06-06
