Principais fundos mútuos que superaram o S&P 500 consistentemente

O S&P 500 serve há muito tempo como referência para o desempenho das ações dos EUA, proporcionando um retorno médio anual de cerca de 10%. No entanto, superar esse índice de forma consistente continua sendo uma tarefa difícil.

Em 2024, apenas cerca de 10,5% dos fundos de grande capitalização geridos ativamente conseguiram superar o retorno de 24% do S&P 500.

Apesar dessas probabilidades, vários fundos mútuos demonstraram um desempenho notável, superando consistentemente o S&P 500 em vários períodos de tempo.

Os 10 principais fundos mútuos que superaram o S&P 500

1. Fundo Baron Partners (BPTRX)

• Retorno anualizado de 5 anos: aproximadamente 20%

• Taxa de Despesa: 1,55%

• Investimento mínimo: $ 2.000

Administrado pelo renomado investidor Ron Baron, o Baron Partners Fund obteve um retorno impressionante de 1.843% desde 2003, superando significativamente o ganho de 536% do S&P 500 no mesmo período. O sucesso do fundo é atribuído à sua estratégia de investimento de longo prazo, com foco em empresas com potencial de crescimento substancial.

Vale ressaltar que o fundo detém uma posição significativa na Tesla, representando 35% de seu portfólio, refletindo a perspectiva otimista de Baron sobre o futuro da empresa.

2. Fundo de Ciência e Tecnologia T. Rowe Price (PRSCX)

• Retorno de 2024: 40,3%

• Taxa de Despesa: 0,76%

• Investimento mínimo: $ 2.500

O Fundo T. Rowe Price Science & Technology superou significativamente o S&P 500 em 2024, gerando um retorno de 40,3% em comparação com os 23% do índice. O gestor Anthony Wang atribui esse sucesso a investimentos estratégicos em infraestrutura de IA e gigantes da tecnologia como Meta, Alphabet, Microsoft, Apple e Nvidia.

O foco do fundo no crescimento dos lucros, avaliação e qualidade o posicionou como um dos melhores no setor de tecnologia.

3. Portfólio Permanente Portfólio de Crescimento Agressivo

• Retorno de 2024: 28%

• Retorno anualizado de 10 anos: 13,28%

• Taxa de Despesa: 0,89%

• Investimento mínimo: $ 1.000

Administrado por Michael Cuggino, o Aggressive Growth Portfolio Permanent Portfolio demonstrou desempenho superior consistente, com um retorno de 28% em 2024 e um retorno anualizado de 10 anos de 13,28%, superando os 13,1% do S&P 500 no mesmo período.

A abordagem diversificada do fundo, com exposição significativa ao setor de tecnologia e investimentos seletivos em vários setores, contribuiu para seu desempenho robusto.

4. Fundo de Ações Alger Focus (ALGRX)

• Retorno de 2024: 51,8%

• Taxa de Despesa: 1,28%

• Investimento mínimo: $ 1.000

O Alger Focus Equity Fund alcançou um retorno notável de 51,8% em 2024, dobrando o desempenho do S&P 500. A estratégia do fundo concentra-se em investir em empresas de alta convicção e voltadas para o crescimento, especialmente em tecnologia.

Sua abordagem de portfólio concentrado permitiu capitalizar oportunidades significativas de crescimento.

5. Fundo Fidelity Growth Company (FDGRX)

• Retorno anualizado de 5 anos: aproximadamente 18%

• Taxa de Despesa: 0,79%

• Investimento mínimo: $ 2.500

O Fidelity Growth Company Fund concentra-se em empresas com potencial de crescimento acima da média. Seu portfólio diversificado abrange diversos setores, incluindo tecnologia, saúde e bens de consumo discricionários.

O processo de investimento disciplinado e a experiente equipe de gestão do fundo contribuíram para seu desempenho superior consistente ao longo dos anos.

6. Fundo Focado AMG Yacktman (YAFFX)

• Retorno em 2024: ~29%

• Retorno anualizado de 5 anos: ~15,6%

• Taxa de Despesa: 0,99%

• Investimento mínimo: $ 2.500

O AMG Yacktman Focused Fund segue uma estratégia de investimento baseada em valor, enfatizando empresas de alta qualidade negociadas abaixo do valor intrínseco.

O gestor do fundo, Stephen Yacktman, tem um histórico sólido de lidar com a volatilidade por meio de posicionamento defensivo e apostas concentradas em ações blue-chip subvalorizadas.

7. Fundo de Crescimento de Grande Capitalização JP Morgan (OLGAX)

• Retorno de 2024: 37,2%

• Retorno anualizado de 3 anos: 21,3%

• Taxa de Despesa: 0,79%

• Investimento mínimo: $ 1.000

Este fundo investe em empresas de tecnologia e saúde de mega capitalização com crescimento sustentável e fluxos de caixa sólidos. O fundo historicamente se beneficiou de posições maciças em empresas como Nvidia, Microsoft e Eli Lilly, que impulsionaram o desempenho durante os booms de tecnologia e IA.

8. Fundo de Crescimento PRIMECAP Odyssey (POGRX)

• Retorno de 2024: 33,8%

• Retorno anualizado de 10 anos: 14,8%

• Taxa de Despesa: 0,65%

• Investimento mínimo: $ 2.000

Conhecido por sua paciência e pesquisa aprofundada, o PRIMECAP tem investido consistentemente em setores inovadores como biotecnologia, aeroespacial e tecnologia. Os longos períodos de detenção do fundo permitem que ele se beneficie do crescimento composto.

9. Fundo Morgan Stanley Insight (CINSX)

• Retorno de 2024: 42,5%

• Retorno anualizado de 5 anos: 19,2%

• Taxa de Despesa: 0,71%

• Investimento mínimo: $ 1.000

Este fundo ganhou grande força ao se posicionar precocemente nos setores de IA, computação em nuvem e SaaS. Seu foco é em empresas inovadoras de pequeno e médio porte em crescimento, tornando-se um complemento de alta performance aos fundos tradicionais de grande capitalização.

10. Fundo de Crescimento Blue Chip T. Rowe Price (TRBCX)

• Retorno de 2024: 31,5%

• Retorno anualizado de 10 anos: 15,2%

• Taxa de Despesa: 0,69%

• Investimento mínimo: $ 2.500

Este fundo tem como alvo líderes consolidados do setor, com forte valor de marca e modelos de negócios escaláveis. Participações na Microsoft, Apple e UnitedHealth Group têm impulsionado consistentemente este fundo a superar o S&P 500.

Principais fatores por trás do desempenho superior consistente

• Horizonte de investimento de longo prazo : fundos como o Baron Partners enfatizam a manutenção de investimentos por períodos prolongados, permitindo que eles superem a volatilidade do mercado e capitalizem tendências de crescimento de longo prazo.

• Estratégias de investimento focadas : fundos de alto desempenho geralmente se concentram em ideias de alta convicção, o que lhes permite se beneficiar significativamente de investimentos bem-sucedidos.

• Especialização no setor : fundos com conhecimento especializado em setores como tecnologia conseguiram identificar e investir em empresas de alto crescimento antes do mercado mais amplo.

• Gestão experiente : gestores de fundos experientes trazem insights valiosos e abordagens disciplinadas para a construção de portfólios e gestão de riscos.

• Adaptabilidade : Os fundos bem-sucedidos permanecem ágeis, ajustando suas estratégias em resposta às condições de mercado em evolução e às oportunidades emergentes.

Conclusão

Concluindo, embora fundos de índice como o S&P 500 ofereçam simplicidade e retornos estáveis, fundos mútuos geridos ativamente podem proporcionar desempenho superior significativo para aqueles dispostos a assumir um pouco mais de risco e realizar a devida diligência.

Esses 10 fundos conquistaram seu lugar na tabela de classificação por seguirem estratégias de investimento comprovadas, focarem em fundamentos de longo prazo e se adaptarem às condições de mercado em evolução.

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