EBC研究所
要約
ETF（上場投資信託）と株式にはそれぞれ利点と欠点があり、投資家は自身のニーズやリスク許容度に基づいて適した投資方法を選ぶことをおすすめします。
一般的に、多くの投資家は株式には馴染みがある一方で、ETF（上場投資信託）には馴染みがないかもしれません。それでは、ETFと株式に投資する際の違いと投資戦略について、分析してみましょう。
ETF投資と株式投資の違いは？
1. 発行主体の違い
ETFはファンド会社によって発行され、主にマネーマーケット、債券市場、株式市場などへの投資に使用されます。株式は上場企業が発行するもので、上場企業の資本所有権の表れです。
2. 手数料の違い
株式取引の手数料には、印紙税、証券会社の手数料、取引費用などが含まれます。ETFを購入する際には印紙税が不要で、株式に比べて手数料の種類も少なくなっています。
3. 投資リスクの違い
株式投資のリスクは大きく、ETFは実際には複数の株式を含む投資ポートフォリオであるため、リスクが分散されています。これにより、ETFは分散投資に相当します。
4. 取引場所の違い
通常の株式は証券取引所で取引されますが、ETFファンドはファンド会社から購入または償還できるだけでなく、クローズドエンドファンドのように証券取引所でも取引できます。
5. 取引方法の違い
一部のETFファンドはT+0取引を実施しており（例えば、クロスボーダーETF、債券ETF、マネーファンドETF、金ETFなど）、株式はT+1で取引されます。
ETFと株式への投資戦略
ETFファンドはインデックスファンドであり、選ばれたインデックスに含まれる構成銘柄やコモディティに対して、完全な複製またはサンプリングによる複製を採用して受動的に投資します。その利点は、分散投資によるリスク軽減、取引コストの低さ、取引の利便性（多様な購入チャネル）、そして取引場所の多様性を利用した裁定取引が可能なことです。
一方、株式の利点は、投資家が投資対象を自分でコントロールできるので、高い自主性と選択性を持っている点です。リスクは比較的集中するものの、優れた株式を選べば大きなリターンを得ることができるため、リスク許容度が高く、株式選択能力のある投資家に適しています。
株式とETFにはそれぞれ利点があり、どちらが優れているということはありません。投資家は実際の状況に基づいて自分に適した商品を選択する必要があります。
免責事項: この資料は一般的な情報提供のみを目的としており、信頼できる財務、投資、その他のアドバイスを意図したものではなく、またそのように見なされるべきではありません。この資料に記載されている意見は、EBCまたは著者が特定の投資、証券、取引、または投資戦略が特定の個人に適していることを推奨するものではありません。
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2024-12-20
