摘要:
指數型ETF憑藉高流動性、低費用和高股息優勢成為台股穩健投資首選。今年0050、006208、0056、00878、00713五檔ETF表現突出，值得重點關注。
去年台股可謂交出「指數新高+成交量放大」的雙喜成績單，2025 年台股持續延續AI 服務器、高速運算、CoWoS 產能擴充三大主線。指數來到歷史新高區間後，短線震盪加劇，散戶開始“棄個股、抱指數”，ETF 成為了最優解。
觀察資金面，外資2025 年首季回流逾110 億美元，其中42% 直接流入ETF，進一步推高規模與流動性。台股市場ETF仍長期維持獨特優勢：
高收益率→台股現金股利收益率長期維持在3.5% 以上，高股息ETF 更能放大至5%–7%。
低本益比→即使屢創新高，台股整體本益比仍低於美股科技巨頭，提供安全邊際。
半導體護城河→台積電、聯發科等權重龍頭掌握全球先進製程稀缺資源，指數型ETF 一鍵打包，省去選股煩惱。
| 股票代號 | ETF名稱 | 上市日期 | 標的指數 | 資產規模(億元) | 收盤價 | 年初至今日均成交值(百萬元) | 年初至今日均成交量(股) | 受益人次(人) |
| 0050 | 元大台灣50 | 2003.06.30 | 富時台灣證券交易所台灣50指數 | 6,835 | 52.9 | 3,534.58 | 36,322,864 | 1,361,457 |
| 0056 | 元大高股息 | 2007.12.26 | 台灣高股息指數 | 4,913 | 35.21 | 1,835.26 | 53,609,597 | 1,479,878 |
| 00878 | 國泰永續高股息 | 2020.07.20 | MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數 | 4,484 | 21.24 | 1,449.47 | 68,749,830 | 1,729,582 |
| 006208 | 富邦台50 | 2012.07.17 | 富時台灣證券交易所台灣50指數 | 2,463 | 123.9 | 1,299.79 | 11,872,520 | 662,463 |
| 00713 | 元大台灣高息低波 | 2017.09.27 | 台灣指數公司特選高股利低波動指數 | 1,537 | 51 | 649.448 | 12,522,179 | 418,776 |
(一)市值策略：0050 vs 006208
2025 年AI 晶片需求依舊供不應求，台積電3nm 家族貢獻營收比重突破30%，直接推升台灣50指數。
①0050 優勢
規模龐大，流動性極佳(單日成交量常達8-10萬張)，是短線波段交易和需要高流動性避險投資者的首選。
②006208 優勢
追蹤相同指數，但管理費率(0.185%)顯著低於0050(0.355%)，長期持有成本優勢明顯。以100萬元本金、年化8%報酬計算，十年後006208可節省約3.3萬元費用(相當於33張零價值)。
(二))高股利策略：0056、00878、00713 怎麼選?
①0056(元大高股息)
人氣與流動性之王： 受益人數超144萬，高流動性確保買賣價差極小(通常在0.5檔以內)。
高利率與快速填息： 2025年首季配息1.07元，推算年化收益率達13.45%，且僅用11個交易日即完成填息，顯示市場對其高股息策略的高度認可。
核心場景： 滿足現金流量需求(如生活費補充)的存股族。
②00878(國泰永續高股利)：
ESG 趨勢受益者： 受惠於2025年外資ESG資金持續加碼台股，年初至今淨流入580億元，規模直追0056。
ESG篩選降低風險： 其ESG篩選機制剔除高碳排企業，有助於降低政策遵守風險，也更符合退休基金受託責任的要求。
核心情境： 吸引關注ESG理念的資金，適合作為退休規劃的第二支柱(補充核心配置)。
③00713(元大台灣高息低波)：
低波動防禦盾牌： 在2025年Q1全球科技股修正中表現突出，最大回撤僅8.2%(不到大盤跌幅一半)。
穩健配置核心： 持股集中於電信、公用事業及穩健型電子龍頭，波動度(β值)僅0.65，提供良好的下行保護。
核心情境： 追求低波動、高防禦性的投資者，尤其適合作為退休族群投資組合的核心配置。
▶投資參考
30 歲科技業小資族：每月1.5 萬元定期定額，006208 70% + 00878 30%，以低成本抓住成長，並以ESG 高股息平滑波動。
45 歲三明治族：波段操作0050 20% 做Beta，0056 50% 領現金流，00713 30% 做防守，兼顧子女教育金與退休準備。
60 歲退休者：00713 60% + 00878 40%，半年領息9–10 萬元，年化波動控制在10% 以下，睡得安心也領得開心。
2025 年的台股市場，依舊主打「高成長+高股利」。指數型ETF把台積電、聯發科、鴻海等世界級公司打包成一張股票，再用「配息、低費率、高流動性」三大核心優勢，為不同風險偏好與財務目標的投資者提供客製化的解決方案。
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2025年08月17日
