台灣前十大ETF：投資熱門大PK

台灣前十大ETF有哪些?

想在台股ETF市場找投資風向標?答案直接寫在排行榜上!而且據最新統計顯示，台灣人氣最旺的前十大ETF中，高股息主題高達七檔!穩坐前三寶座的ETF，每一個的受益人數都突破百萬大關，且清一色都是高股息策略。

• 國泰永續高股利(00878)：結合ESG與高股息，聚焦大型穩定配息股。

• 元大高股利(0056)：老牌高股利代表，預測未來一年現金股利率最高的成分股。

• 群益台灣精選高利(00919)：高股利新銳，重視高現金股利與填息能力。

• 元大台灣50 (0050)：台灣ETF始祖，追蹤台灣市值前50大上市公司。

• 元大台灣價值高利(00940)：結合價值投資(低本益比、低股價淨值比)與高股利。

• 復華台灣科技優息(00929)：首檔月配息ETF，聚焦高殖利率科技股。

• 富邦台50 (006208)：同樣追蹤台灣50指數，費用率較低。

• 元大台灣高息低波(00713)：篩選高股息且股價波動較低的股票，追求穩健收益。

• 國泰台灣5G+ (00881)：聚焦台灣5G及未來通訊產業鏈。

• 大華優利高填息30 (00918)：精選30檔高填息能力股票，重視股利持續性與除息後表現。

綜觀台灣前十大熱門ETF榜單，「高股息」策略以壓倒性優勢主導市場風向——不僅佔據榜單七成席位，更包辦了坐擁百萬受益人的前三甲。這一態勢清晰印證了市場投資主流偏好仍落在「存股累積資產」「定期領息落袋」以及「追求高收益率回報」上。

面對如此多元的選項，投資人必然面臨選擇難題： 這些熱門ETF在投資策略、風險收益特徵、費用結構以及適合的投資人群上，究竟存在哪些關鍵差異?哪些更適合長期存股，哪些又側重於特定產業或因子?接下來我們就來看看，「熱門中的熱門」四大最具代表性的ETF投資區別。

台灣前十大ETF中投資熱門對比

在台灣前十大ETF中，國泰永續高股息(00878)、元大高股息(0056)、群益台灣精選高息(00919) 與 元大台灣50 (0050) 無疑是市場關注度最高、資金流入最踴躍的“四大天王”。

▶它們在投資邏輯、風險收益特徵上各有千秋：

(一)核心投資策略與目標對比

1.元大台灣50 (0050)： 核心大盤指數型。 被動追蹤台灣市值最大的50家公司(如台積電、聯發科、鴻海等)，目標是反映台灣整體股市(尤其是大型股)的長期成長趨勢。投資重心在於「資本利得」而非股利收入。

2.國泰永續高股利(00878)、元高股利(0056)、群益台灣精選高利(00919)： 高股利策略型。 主動或半主動篩選成分股，核心目標是提供較高的「現金股息收益」。

不過三擋策略各有著重❯

• 00878： 強調 ESG篩選+ 高股息，偏好大型、穩定、符合永續標準的配息公司(如金融、部分傳產龍頭)。

• 0056： 預測未來高股息率，成分股通常為預期未來一年現金股利率最高的30檔股票(包含較多景氣循環股、金融股)。

• 00919： 高現金股利+ 高填息能力，篩選過去一年高現金股利且具備良好填息記錄的股票，更注重股利的「含金量」與持續性。

(二)產業分佈與成分股特徵

• 元大台灣50 (0050)： 高度集中科技業(尤其台積電佔比極高)。 科技股通常佔7成以上，波動受半導體景氣影響大。

• 國泰永續高股利(00878)： 相對均衡，金融、傳產佔比高，科技股(非純半導體)次之。 受單一產業影響較低，波動相對平緩。

• 元大高股利(0056)： 金融、傳產為主，近年納入部分高殖利率電子股。 成分股變動相對頻繁，易受股利預測變動影響。

• 群益台灣精選高利(00919)： 電子(非純晶圓代工)、金融、傳產並重。 強調高現金股利與填息能力，成分股偏向獲利穩定、配息大方的公司。

(三)收益特性

• 股息率：高股息三強(00878、0056、00919) 的 「股息率」通常顯著高於0050(0050約3-4%，高股息ETF普遍在5%-8%甚至更高)。

• 資本利得潛力： 0050長期資本利得成長潛力通常被認為最高，尤其當台股(特別是科技股)多頭時表現強勁。高股息ETF追求穩定收益，長期資本利得成長潛力理論上低於大盤指數，但在震盪市或空頭市相對抗跌。

• 配息頻率： 00878、00919 為季配息;0056 為年配息(但2024年起改為季配息);0050 為年配息。

(四)風險與波動性

• 波動性： 0050 的波動性通常最高，因其高度集中於科技股(尤其是台積電)。高股息ETF中，00713(高息低波)設計目標就是最低波動。 00878 因ESG和分散性，波動性通常低於0056和00919.

• 最大回撤風險： 在系統性風險發生時，0050的回撤幅度通常最大。高股利ETF因股利支撐及成分股特性(如金融、傳產)，回撤幅度相對較小，00878、00713表現相對穩健。

(五)費用率

所有ETF費用率都相對較低(普遍低於1%)。 0050 (0.43%)、006208 (0.15%) 作為純指數型費用最低。高股息ETF因涉及篩選策略，費用率略高(00878 0.57%， 0056 0.66%， 00919 0.58%)，但仍屬合理範圍。

台灣前十大ETF中投資熱門選擇參考

1.追求長期資本成長& 看好台灣龍頭科技股： 元大台灣50 (0050) 是核心首選。它能最直接分享台灣經濟與科技產業的成長果實，但需承受較高波動。

2.追求穩定現金流& 相對低波動& 重視ESG： 國泰永續高股利(00878) 是平衡型選擇。其分散的產業佈局、ESG篩選和穩定的季配息，適合穩健型存股族。

3.追求高現金股利收益& 接受一定波動： 元大高股息(0056) 和 群益台灣精選高息(00919) 是強力競爭者。

• 0056： 歷史最悠久，流動性極佳，股息率通常很有競爭力。但成分股變動及年配息(即將改季配)特性需注意。

• 00919： 強調高“現金股利”和“填息能力”，理論上股息品質可能更優，季配息機制也符合現金流需求。作為後起之秀，其長期策略穩定性有待更長時間檢驗。

4.極度厭惡波動& 要股息： 可考慮元大台灣高息低波(00713)，其設計目標即在提供收益的同時盡量降低波動。

投資人可結合自身需求，重增長?重股息?要低波?要ESG?進行核心配置與衛星搭配，建構適合自己的ETF投資組合。

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