소개
외환 마진 사업의 기본 개념과 운영 방식에 대해 알아보고, 외환 거래 세계에서의 필수 요소와 관행에 대해 알아보겠습니다.
외환 마진 거래는 현재 투자 시장에서 가장 인기 있는 투자 방법 중 하나로, 업계에서 유망한 금융 투자 방법으로 평가받고 있습니다. 그러니 투자를 하기 전 외환 마진 거래의 운영 과정을 이해해야 더욱 효율적인 투자가 가능하겠죠?
운영 과정
외환 마진 사업의 운영 과정은 크게 ^거래 운영 과정^과 ^내부 통제 과정^으로 나눌 수 있습니다.
① 거래 운영 과정
운영 대상에 따라 ^고객 거래 운영 과정^과 ^운영 기관(주로 은행) 간 거래 정산 과정^으로 구분됩니다. 이중 고객 거래 과정에는 계좌 개설, 자금 입금, 거래, 자금 출금, 계좌 헤지가 포함됩니다.
(1) 필요 서류 제출
투자자는 계좌 개설을 위해 외환 운영 기관에서 제공하는 '계좌 개설 신청서'를 작성해야 합니다. 이 신청서는 증권사에서 주식 계좌를 여는 절차와 유사합니다. 주요 서류에는 위험 고지, 개인정보 보호정책, 외확 고객 계약서 등이 포함됩니다.
· 기본 정보: 계좌 유형(개인, 공동, 법인), 이메일 주소, 보안 질문, 이름, 성별, 국적, 생년월일, 신분증 번호, 혼인 여부, 주소, 투자 경험, 학력 등.
· 재정 정보: 현재의 고용 상태와 재정 상태(연간 소득, 순자산, 유동 자산).
· 공동 계좌 정보: 공동 계좌 보유자 정보 및 법인 계좌 정보.
· 서명 확인: 신청서 서명을 통해 고객은 제공한 정보가 정확하며 완전함을 확인합니다.
계좌 신청서 외에도 계좌 소유자는 신분증명서, 주소 증명서, 은행 카드 정보 등의 자료 제출이 필요합니다.
(2) 거래 계좌 개설
대부분 브로커의 계좌 개설 절차는 대체로 비슷합니다.
1) 서류 확인 후 계좌 개설
우선 고객은 계좌 개설에 필요한 서류를 체출하고 외환 브로커에 확인을 요청해야 합니다. 외환 브로커는 고객의 서류를 검토한 후 거래 계좌를 개설한 뒤 고객에게 거래 계좌 번호와 비밀번호를 포함한 계좌 정보를 이메일 등으로 전달합니다.
2) 초기 예치금 이체
그러면 고객은 중개 업체가 제공하는 자금 이체 경로를 활용하여 거래 계좌에 초기 예치금을 입금합니다. 이때 초기 예치금은 브로커가 정한 최소 금액 이상이어야 합니다.
3) 거래 플랫폼 이용
고객은 외환 브로커가 제공하는 다양한 거래 플랫폼(온라인 거래, 모바일 거래, 전화 주문 등)을 통해 실시간 또는 상장된 거래를 수행할 수 있습니다. 고객은 확인된 거래 자금을 바탕으로 매수 또는 매도 거래를 진행합니다.
4) 자금 관리 및 계조 독립성
입출금 작업과 관계없이 자금의 안전성을 보장하기 위해 거래 계좌와 사용 가능한 자금 계좌는 엄격히 구분되어 독립적으로 운영됩니다.
5) 계좌 헤지
고객이 마진 거래를 중단하기로 결정하면, 모든 거래 포지션을 청산하고 거래 계좌에 남아 있는 금액을 완전히 소진한 후 계좌를 헤지할 수 있습니다. 계좌 헤지는 은행에서 계좌를 닫을 때 원금과 이자를 모두 정산하는 절차와 유사합니다.
② 내부 통제 과정
외환 마진 거래에서 투자자는 일정 금액의 마진만 지불하면 수십 배, 심지어 수백 배의 거래를 할 수 있습니다. 그래서 적은 자본으로도 금융 시장에 참여할 수 있다는 장점이 있습니다. 그러나 이런 높은 레버리지는 높은 수준의 리스크를 동반합니다. 따라서 외환 브로커는 강력한 시스템 플랫폼과 엄격한 내부 운영 관리를 통해 고객의 거래 노출도를 모니터링 하고, 입장 자격을 검토하는 등의 절차를 수행하여 리스크를 관리해야 합니다. 또한 마진 경고 비율 설정 및 강제 손절매 조치와 같은 제도를 통해 고객 거래를 통제하고, 자금 계좌의 손실 위험을 방지해야 외환 중개 사업의 원활한 운영을 보장할 수 있습니다.
(1) 마진 경고 비율 설정
외환 마진 비율 계산 공식:
외환 마진 비율 = 순자산 / 사용된 마진
여기서,
순자산 = 계좌 잔액 + 미실현 손익
계좌 잔액 = 마지막 청산 이후 계좌 잔액
사용된 마진 = 보유한 포지션의 마진 총액
사용 가능한 마진 = 순자산 - 사용된 마진
외환 마진 거래 운영 과정에서 투자자의 마진 비율이 운영 기관이 지정한 마진 경고 비율로 하락할 경우, 통제 시스템은 고객에게 마진 추가 요구 경고를 발송하여 거래 필요에 따라 적시에 증거금을 추가하도록 통보합니다.
2) 강제 손절매
고객의 마진 비율이 외환 브로커가 지정한 손절매 비율에 도달하거나, 그 이하로 떨어지면, 외환 브로커는 고객과 체결한 계약 내용에 따라 고객의 포지션을 강제로 청산합니다. 이는 실시간 가격을 기준으로 고객의 거래 손실 규모에 따라 하나씩 포지션을 청산하여 고객의 마진 적정 비율이 브로커가 지정한 비율에 도달할 때까지 진행됩니다.
이러한 조치의 목적은 고객이 거래 손실 위험을 인지하도록 하고, 손실을 일정 범위 내에서 엄격히 통제하기 위함입니다. 또한 운영 기관의 내부 절차에는 고객의 포지션 개시 후 이자를 계산하거나 배당금을 산정하고, 잔액을 조정 및 청산하는 회계 처리 과정도 포함됩니다.
[본 자료는 정보 제공을 목적으로 하며 어떠한 금융 및 투자에 대한 조언이 아닙니다. 자료에 제시된 어떠한 의견도 특정 투자, 보안, 거래 또는 투자 전략이 특정 개인에게 적합하다는 EBC 또는 작성자의 권장 사항이 아님을 알려드립니다.]
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